Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez créer une famille Wealthsimple et choisir les soldes de comptes que vous souhaitez partager avec votre partenaire.
Les avantages de créer une famille comprennent :
- Voir vos actifs combinés : Chaque partenaire peut choisir ce qu'il souhaite partager pour obtenir une vue d'ensemble complète des finances de votre famille, sans fusionner les comptes.
- Atteindre le statut Avantage et Génération plus rapidement : Les actifs de votre famille seront additionnés pour vous qualifier plus tôt pour des taux d'intérêt plus élevés, des frais moins élevés et d'autres avantages Avantage ou Génération.
- Doubler les récompenses d'étape : Lorsque votre famille atteint une étape, chaque personne peut choisir une récompense.
Visibilité des membres du famille
Les membres de la famille peuvent seulement consulter les soldes de comptes. Ils ne peuvent pas transférer d'argent des comptes de leur partenaire ou consulter les activités des comptes. Les membres ne verront que les comptes si les titulaires les ont ajoutés à leur page famille. Consultez comment ajouter des comptes à votre vue famille.
Limite et admissibilité du famille
Vous pouvez créer une famille de deux personnes dans l'appli Wealthsimple ou sur le site Web. Les deux membres doivent partager la même adresse domiciliaire.
Si vous ou votre partenaire devez mettre à jour votre adresse domiciliaire, veuillez suivre ces étapes.
Comment créer une famille
Suivez les étapes ci-dessous pour inviter votre partenaire à votre famille :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Appuyez sur l'icône Profil
- Appuyez sur Débloquez plus en tant que famille
- Appuyez sur Inviter votre partenaire
- Sélectionnez si votre partenaire est déjà client de Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Entrez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Entrez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez le courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et appuyez sur Envoyer l'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Famille
- Sélectionnez Invitez votre partenaire
- Sélectionnez si votre partenaire est déjà client de Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Entrez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Entrez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez le courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et sélectionnez Envoyer l'invitation
Après avoir invité votre partenaire à votre famille Wealthsimple, il recevra une notification par courriel. Il doit accepter l'invitation avant que vous puissiez consulter votre famille Wealthsimple.
Comment accepter ou rejeter une invitation de famille
Si vous recevez une invitation à rejoindre une famille :
- Sélectionnez Accepter l'invitation dans le courriel d'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur le site Web ou l'appli
- Sélectionnez Accepter l'invitation ou Rejeter l'invitation
Une fois que vous acceptez ou rejetez l'invitation, la personne qui a envoyé l'invitation recevra un courriel de confirmation.
Si la personne invitée n'est pas cliente de Wealthsimple :
- Dans le courriel d'invitation, sélectionnez Accepter l'invitation
- Créez un profil Wealthsimple
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur le Web ou l'application
- Ouvrir un compte
- Acceptez l'invitation familiale
Consulter vos actifs consolidés de famille
Suivez les étapes ci-dessous pour consulter vos actifs consolidés :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Consultez vos actifs combinés de famille, votre statut client et explorez vos avantages
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet famille en haut de la page
- Consultez vos actifs combinés de famille, votre statut client et explorez vos avantages
Gérer et personnaliser votre famille
Il y a quelques façons de personnaliser votre famille. Vous pouvez :
- Sélectionner les comptes que votre partenaire peut voir
- Donner un nom et une couleur à votre famille
Sélectionner la visibilité des comptes
Suivez ces étapes pour sélectionner quels comptes vous voulez rendre visibles à votre partenaire :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Appuyez sur Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut voir
- Appuyez sur Suivant
- Appuyez sur Terminé
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet famille en haut de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut voir
- Sélectionnez Terminé
Personnaliser le nom de votre famille
Suivez ces étapes pour personnaliser le nom de votre famille :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- À partir de l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre famille
- Entrez un nom personnalisé pour votre famille
- Choisissez une couleur pour votre famille
- Appuyez sur Terminé
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet famille en haut de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre famille
- Entrez un nom personnalisé pour votre famille
- Choisissez une couleur pour votre famille
- Sélectionnez Terminé
Foire aux questions
Est-ce que n'importe qui peut créer une famille Wealthsimple ?
Vous devez répondre aux critères d'admissibilité pour créer une famille. Consultez les critères d'admissibilité.
Pourquoi mon partenaire n'a-t-il pas reçu l'invitation par courriel à rejoindre ma famille ?
Soit il vérifie la mauvaise adresse courriel, soit il devrait vérifier ses dossiers de courriers indésirables ou de pourriels.
Je reçois une erreur de non-correspondance d'adresse. Comment puis-je vérifier que mon adresse est correcte ?
Vous ou votre partenaire pouvez consulter et mettre à jour les détails de votre adresse sur l'appli Wealthsimple ou notre site Web à partir de la section Profil. Suivez ces étapes pour mettre à jour vos renseignements personnels et paramètres.
À quelle fréquence la valeur de mon portefeuille de famille et les chiffres de dépôts nets se mettent-ils à jour ?
Nous mettons à jour les chiffres quotidiennement en fonction des valeurs à la fin de la journée précédente. Tout changement à la valeur de votre portefeuille et à vos dépôts nets se reflète le jour ouvrable suivant.
J'ai créé un nouveau compte. Comment puis-je l'ajouter à la vue famille ?
Lorsque vous êtes dans une famille, une carte apparaîtra pour gérer la visibilité des comptes quand vous créez un nouveau compte. Vous pouvez définir sa visibilité là, ou à partir des réglages de votre famille plus tard.
Comment la vue de famille affecte-t-elle mon admissibilité au plan client ?
Lorsque vous rejoignez une famille, votre revenu combiné de famille compte pour votre plan client, vous aidant à atteindre vos plans Avantage et Génération plus rapidement. En savoir plus sur nos plans clients.
Puis-je lier des comptes d'autres institutions financières ?
Pas encore. Nous travaillons à ajouter la possibilité de lier des comptes externes ou d'ajouter des comptes manuellement.
Puis-je quitter une famille ?
Oui. Les deux membres peuvent quitter une famille en suivant les étapes ci-dessous sur l'expérience Web Wealthsimple :
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Famille
- Sélectionnez l'icône Réglages (engrenage)
- Sélectionnez Quitter la famille
- Sélectionnez Confirmer pour terminer votre demande
Puis-je annuler une invitation ?
Pour annuler une invitation :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple
- Appuyez sur Votre famille
- Appuyez sur Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Appuyez sur Annuler l'invitation
- Appuyez sur Annuler l'invitation à nouveau pour confirmer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Famille en haut de la page
- Sélectionnez Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation à nouveau pour confirmer
Comment personnaliser l'affichage de mon ménage, comme le nom du ménage, les initiales et les paramètres de visibilité des comptes ?
Suivez les étapes ci-dessous pour personnaliser vos paramètres :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Appuyez sur Votre ménage
- Appuyez sur l'icône des paramètres en haut de l'onglet Ménage
- Appuyez sur la carte de profil pour modifier le nom du ménage ou les initiales
- Appuyez sur Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Ménage en haut de la page
- Sélectionnez l'icône des paramètres en haut de l'onglet Ménage
- Sélectionnez la carte de profil pour modifier le nom du ménage ou les initiales
- Sélectionnez Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
Pourquoi mes comptes pour entreprise ou pour société n'apparaissent-ils pas dans l'affichage de famille ?
Pour des raisons de conformité et de réglementation, seuls les comptes pour entreprise et les comptes pour société à propriétaire unique sont disponibles dans la vue famille. Les comptes à propriétaires multiples ne sont pas pris en charge.
Pourquoi y a-t-il une différence entre les actifs totaux de ma famille et les montants de qualification de statut ?
Ces différences surviennent parce que :
- Les actifs totaux de la famille se mettent à jour en temps réel, tandis que la qualification de statut utilise les soldes de clôture de la journée précédente pour éviter les impacts des fluctuations du marché
- Certains comptes peuvent ne pas être partagés par tous les membres de la famille
- Certains passifs (comme une carte de crédit Wealthsimple) sont pris en compte dans le calcul de vos actifs totaux
Pourquoi ma carte de crédit Wealthsimple n'apparaît-elle pas dans le graphique ?
Le graphique famille Wealthsimple affiche vos actifs totaux. Votre carte de crédit Wealthsimple n'est pas incluse dans ce graphique parce qu'il s'agit d'un passif.
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