Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez créer une Famille Wealthsimple et choisir les soldes de comptes que vous souhaitez partager avec votre partenaire.
Les avantages de créer une Famille comprennent :
- Voir vos actifs combinés : Chaque partenaire peut choisir ce qu'il souhaite partager pour avoir une vue d'ensemble des finances de votre Famille, sans fusionner les comptes.
- Atteindre le statut Avantage et Génération plus rapidement : Vos actifs de Famille seront additionnés pour vous qualifier à des intérêts plus élevés, des frais réduits et d'autres avantages Avantage ou Génération plus rapidement. Si l'un des membres de votre Famille bénéficie déjà d'un statut supérieur, l'autre membre recevra automatiquement les mêmes avantages.
- Doubler les récompenses d'étape : Lorsque votre Famille atteint une étape, chaque personne peut choisir une récompense.
Visibilité des membres de la Famille
Les membres de la Famille ne peuvent consulter que les soldes des comptes. Ils ne peuvent pas virer de l'argent depuis les comptes de leur partenaire ni consulter les activités de compte. Les membres ne verront les comptes que si les titulaires les ont ajoutés à leur page Famille. Découvrez comment ajouter des comptes à votre vue Famille.
Limite et critères d'admissibilité pour la Famille
Pour rejoindre ou agrandir une Famille, tous les membres doivent satisfaire à quelques conditions.
Conditions pour une Famille standard
Vous pouvez créer une Famille de deux personnes dans l'application Wealthsimple ou sur le Web si vous répondez à ces conditions :
- Les deux membres doivent avoir la même adresse résidentielle. Si vous ou votre partenaire devez mettre à jour votre adresse résidentielle, veuillez suivre ces étapes.
- Les membres doivent avoir au moins 18 ans pour rejoindre une Famille.
Conditions pour ajouter plus de deux membres
Si les membres principaux détiennent collectivement 500 000 $ ou plus chez Wealthsimple, vous êtes admissible à ajouter plus de deux membres à votre Famille.
Pour ajouter plus de deux membres à votre Famille, vous devez répondre à toutes ces conditions :
- Les membres principaux détiennent collectivement un solde total de 500 000 $ ou plus chez Wealthsimple.
- Chaque membre que vous ajoutez doit résider à votre adresse résidentielle.
- Les membres doivent avoir au moins 18 ans pour rejoindre une Famille.
Comment créer une Famille
Suivez ces étapes pour créer une Famille :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Appuyez sur l'icône Profil
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Appuyez sur Famille
- Appuyez sur Inviter votre partenaire
- Indiquez si votre partenaire est déjà client Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Saisissez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Saisissez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez l'adresse courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et appuyez sur Envoyer l'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Ouvrir le menu de profil
- Sélectionner votre nom pour accéder à votre page de profil
- Sélectionner Créer une Famille
- Sélectionnez Inviter votre partenaire
- Indiquez si votre partenaire est déjà client Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Saisissez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Saisissez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez l'adresse courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et sélectionnez Envoyer l'invitation
Après avoir invité votre partenaire à rejoindre votre Famille Wealthsimple, il recevra une notification par courriel. Il doit accepter l'invitation avant que vous puissiez consulter votre Famille Wealthsimple.
Comment accepter ou refuser une invitation à rejoindre une Famille
Si vous recevez une invitation à rejoindre une Famille :
- Sélectionnez Accepter l'invitation dans le courriel d'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple depuis le Web ou l'application
- Sélectionnez Accepter l'invitation ou Refuser l'invitation
Une fois que vous avez accepté ou refusé l'invitation, l'invitant recevra un courriel de confirmation.
Si l'invité n'est pas encore client Wealthsimple :
- Dans le courriel d'invitation, sélectionnez Accepter l'invitation
- Créez un profil Wealthsimple
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple depuis le Web ou l'application
- Ouvrez un compte
- Acceptez l'invitation à rejoindre la Famille
Consulter vos actifs consolidés de la Famille
Nous excluons les comptes en attente de votre vue de la valeur nette de la Famille afin que votre solde reste exact et n'affiche pas 0 $ avant qu'un compte soit entièrement ouvert.
Lorsque vous soumettez une demande de virement de fonds hors de votre compte — qu'il s'agisse d'un transfert partiel ou total — le compte passe à un état d'attente et est temporairement retiré de votre vue de la valeur nette. Si vous demandez un transfert partiel, le compte réapparaîtra dans votre vue de la valeur nette une fois le transfert terminé.
Suivez les étapes ci-dessous pour consulter vos actifs consolidés :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Basculez vers la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Consultez vos actifs combinés de la Famille, votre statut client et explorez vos avantages
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Basculez vers la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Consultez vos actifs combinés de la Famille, votre statut client et explorez vos avantages
Gérer et personnaliser votre Famille
Vous disposez de plusieurs façons de personnaliser votre Famille. Vous pouvez :
- Sélectionner les comptes que votre partenaire peut consulter
- Donner un nom et une couleur à votre Famille
Sélectionner la visibilité des comptes
Suivez ces étapes pour sélectionner les comptes que vous souhaitez rendre visibles à votre partenaire :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Appuyez sur Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut consulter
- Appuyez sur Suivant
- Appuyez sur Enregistrer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut consulter
- Sélectionnez Terminé
Consulter les avoirs et placements de la Famille
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Accédez à l'onglet Accueil ou Placements
- Appuyez sur la barre Avoirs
- Basculez vers la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis la page Accueil, repérez la section Avoirs sur le côté droit de la page
- Sélectionnez l'onglet Avoirs
- Basculez vers la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
Personnaliser le nom de votre Famille
Suivez ces étapes pour personnaliser le nom de votre Famille :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre Famille
- Saisissez un nom personnalisé pour votre Famille
- Choisissez une couleur pour votre Famille
- Appuyez sur Terminé
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre Famille
- Saisissez un nom personnalisé pour votre Famille
- Choisissez une couleur pour votre Famille
- Sélectionnez Terminé
Foire aux questions
N'importe qui peut-il créer une Famille Wealthsimple ?
Vous devez répondre aux critères d'admissibilité pour créer une Famille. Consultez les critères d'admissibilité.
Pourquoi mon partenaire n'a-t-il pas reçu le courriel d'invitation à rejoindre ma Famille ?
Il consulte peut-être le mauvais courriel, ou il devrait vérifier ses dossiers de courrier indésirable ou de spam.
Je reçois une erreur de non-concordance d'adresse. Comment puis-je vérifier que mon adresse est correcte ?
Vous ou votre partenaire pouvez consulter et mettre à jour vos coordonnées dans l'application Wealthsimple ou sur notre site Web depuis la section Profil. Suivez ces étapes pour mettre à jour vos renseignements personnels et vos réglages.
À quelle fréquence la valeur du portefeuille de ma Famille et les chiffres des dépôts nets sont-ils mis à jour ?
Nous mettons à jour les chiffres quotidiennement en fonction des valeurs à la clôture de la veille. Toute modification de la valeur de votre portefeuille et de vos dépôts nets est reflétée le prochain jour ouvrable.
J'ai créé un nouveau compte. Comment puis-je l'ajouter à la vue Famille ?
Lorsque vous faites partie d'une Famille, une carte apparaît pour gérer la visibilité des comptes lorsque vous créez un nouveau compte. Vous pouvez y définir sa visibilité, ou depuis les réglages de votre Famille ultérieurement.
Comment la vue Famille affecte-t-elle mon admissibilité au plan client ?
Lorsque vous rejoignez une Famille, vos revenus combinés de Famille sont pris en compte dans votre plan client, ce qui vous aide à atteindre les plans Avantage et Génération plus rapidement. En savoir plus sur nos plans clients.
Remarque : Vous n'avez pas à partager la visibilité de vos soldes de comptes avec votre partenaire de Famille pour que vos revenus combinés soient pris en compte dans un plan client supérieur. Vous pouvez ajuster les paramètres de visibilité à tout moment.
Puis-je lier des comptes d'autres institutions financières ?
Vous pouvez lier un compte externe ou en ajouter un manuellement. Pour des instructions étape par étape sur la façon de lier un compte externe dans Valeur nette, consultez cette page.
Puis-je quitter une Famille ?
Oui. Les deux membres peuvent quitter une Famille en suivant les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, appuyez sur Votre Famille
- Sélectionnez l'icône Réglages (engrenage)
- Appuyez sur Quitter la Famille
- Appuyez sur Confirmer pour finaliser votre demande
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, sélectionnez votre Famille
- Sélectionnez l'icône Réglages (engrenage)
- Sélectionnez Quitter la Famille
- Sélectionnez Confirmer pour finaliser votre demande
Puis-je annuler une invitation ?
Pour annuler une invitation :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Appuyez sur Votre Famille
- Appuyez sur Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Appuyez sur Annuler l'invitation
- Appuyez à nouveau sur Annuler l'invitation pour confirmer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, sélectionnez votre Famille
- Sélectionnez Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Sélectionnez à nouveau Annuler l'invitation pour confirmer
Comment puis-je personnaliser ma vue Famille, notamment le nom, les initiales et les paramètres de visibilité des comptes ?
Suivez les étapes ci-dessous pour personnaliser vos réglages :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Appuyez sur Votre Famille
- Appuyez sur l'icône des réglages en haut de l'onglet Famille
- Appuyez sur la carte de profil pour modifier le nom ou les initiales de la Famille
- Appuyez sur Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, sélectionnez votre Famille
- Sélectionnez l'icône des réglages en haut de la page Famille
- Sélectionnez la carte de profil pour modifier le nom ou les initiales de la Famille.
- Sélectionnez Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
Pourquoi mes comptes d'entreprise n'apparaissent-ils pas dans la vue Famille ?
Pour des raisons de conformité et de réglementation, seuls les comptes d'entreprise à titulaire unique sont disponibles dans la vue Famille. Les comptes à plusieurs titulaires ne sont pas pris en charge.
Pourquoi y a-t-il une différence entre le total des actifs de ma Famille et les montants de qualification au statut ?
Ces différences surviennent parce que :
- Le total des actifs de la Famille est mis à jour en temps réel, tandis que la qualification au statut utilise les soldes de clôture de la veille pour éviter l'impact des fluctuations du marché
- Certains comptes peuvent ne pas être partagés par tous les membres de la Famille
- Certains passifs (comme une carte de crédit Wealthsimple) sont pris en compte dans le calcul de votre total des actifs
Pourquoi ma carte de crédit Wealthsimple n'apparaît-elle pas dans le graphique ?
Le graphique Famille Wealthsimple affiche le total de vos actifs. Votre carte de crédit Wealthsimple n'est pas incluse dans ce graphique car il s'agit d'un passif.
Est-il possible d'avoir plus de deux membres dans une Famille ?
Oui. Vous pouvez ajouter plus de deux membres à votre Famille si vous détenez personnellement un solde total de 500 000 $ ou plus dans vos comptes Wealthsimple.
Un non-membre de la famille, comme un colocataire, peut-il rejoindre ma Famille ?
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