Votre profil

Quels types de comptes peut-on ouvrir chez Wealthsimple?

Nous offrons à peu près tous les types de comptes disponibles au Canada. Vous trouverez ici une brève description des types de comptes offerts. Pour plus d'information, cliquez sur les liens ou visitez notre page Investissement 101.

  1. REER : Un régime d'épargne retraite enregistré (REER) est un compte conçu pour aider les Canadiens à épargner pour la retraite. Aussi longtemps que les placements seront détenus dans votre REER, vous n'aurez pas à payer d'impôt sur les intérêts, les dividendes ou les gains en capital que vous gagnerez. Il y a un montant limite de REER auquel vous pouvez contribuer chaque année.
  2. REER au profit de l'époux ou du conjoint : Le régime enregistré d'épargne-retraite de conjoint (REER de conjoint) est souvent utilisé pour alléger le fardeau fiscal des couples avec une grande disparité salariale. Il évite que le partenaire ayant le salaire le plus élevé ait d'énormes économies pour sa retraite alors que l'autre en a peu. Les limites de cotisation demeurent pareilles, même si vous avez un REER et un REER de conjoint.
  3. CELI : Un compte d'épargne libre d'impôt (CELI) favorise l'épargne à long terme en offrant des avantages fiscaux. En effet, tout revenu gagné dans un CELI est exempt d'impôt, même lorsque vous le retirez. Il y a une limite annuelle de contribution à un CELI.
  4. Compte non enregistré : C'est un compte personnel (ou conjoint) dans lequel vous pouvez contribuer autant ou aussi peu que vous le souhaitez. Tous les intérêts, dividendes et gains en capital gagnés dans un compte non enregistré aura des incidences fiscales. Vous aurez probablement ce type de compte une fois que vous aurez cotisé les montants maximaux à votre REER et à votre CELI.
  5. Compte Épargne : C'est un compte d'épargne avec un taux d’intérêt de 1,5 %.
  6. REEE : Un régime enregistré d'épargne-études sert à épargner pour l'éducation d'un enfant. Vous pouvez cotiser un maximum à vie de 50 000 $ par enfant, et le gouvernement y contribuera dans une certaine portion.
  7. FERR : Votre REER doit être converti en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) à la fin de l'année où vous atteignez 71 ans.
  8. CRI: Vous posséderez un compte de retraite immobilisé (CRI) si vous avez une pension d'un ancien employeur, mais n'êtes pas encore à la retraite. Vous ne pouvez pas contribuer à un CRI, mais vous avez le contrôle sur les investissements dans votre compte.
  9. Compte d'entreprise : Un compte d'investissement d'affaires est ouvert au nom de votre entreprise. Tout comme un compte personnel, il permet à votre entreprise d'investir de l'argent afin qu'il puisse fructifier.

Si vous n'êtes pas certain du type de compte qui vous convient, nous sommes là pour vous aider! Écrivez-nous!

Note : Wealthsimple ne prend pas en charge les REEI pour le moment. Nous visons toutefois de le faire à l'avenir. Pour être placé sur la liste d'attente, veuillez nous écrire.

 

 

Envoyer et recevoir des paiements avec Wealthsimple

Avec votre compte Dépenser, envoyez et recevez des paiements sans frais. 

Envoyez de l’argent à vos ami.e.s

Lorsque vous envoyez des fonds à vos ami.e.s par le biais du compte Dépenser, vous avez le choix de les envoyer depuis votre banque ou votre portefeuille.

  • Banque: Les fonds proviennent directement de votre compte bancaire. Vous pouvez envoyer jusqu’à 250 $ à vos ami.e.s grâce à cette méthode.
  • Portefeuille: Les fonds sont prélevés sur le montant disponible dans votre compte Dépenser. Le montant que vous envoyez est limité au solde disponible dans ce compte.
Astuce: La banque est l'option par défaut. Veillez donc à basculer vers le portefeuille si vous souhaitez envoyer des fonds depuis ce dernier.

Pour envoyer de l’argent à des ami.e.s, veuillez suivre les étapes suivantes —

  1. Connectez-vous à l’application mobile Wealthsimple
  2. Touchez l’onglet Dépenser au bas de l’écran
  3. Sélectionnez l’icône de Chat en haut à droite de l’écran
  4. Effectuez une recherche (par nom, p$eudo ou numéro de téléphone) et sélectionnez un contact ou entrez le numéro de téléphone d'un nouveau contact
  5. Touchez Envoyer en bas de l’écran
  6. Entrez le montant que vous souhaitez envoyer et touchez Continuer
  7. Ajoutez une émoticône ou écrivez un message
  8. Balayez vers le haut pour envoyer l’argent à votre contact
  1. Connectez-vous à l’application mobile Cash
  2. Touchez le bouton $ au centre de l’écran
  3. Effectuez une recherche (par nom, p$eudo ou numéro de téléphone) et sélectionnez un contact ou envoyez à un nouveau contact et cherchez de l'e-mail de votre ami.e
  4. Choisissez entre Banque et Portefeuille en haut de l’écran
  5. Indiquez et confirmez le montant que vous souhaitez envoyer.
  6. Ajoutez une émoticône ou écrivez un message
  7. Balayez vers le haut pour envoyer à votre contact

L'argent que vous envoyez sera automatiquement déposé sur le compte Dépenser de votre destinataire. Si ce.tte dernier.ère n'a pas l'application Wealthsimple, nous lui demanderons de la télécharger pour pouvoir récupérer les fonds.

Astuce: Il n'est pas possible d'annuler ou de récupérer les fonds une fois envoyés. Nous vous recommandons de bien vérifier le montant avant de l'envoyer et le nom de la personne à qui vous l'envoyez avant de confirmer le virement.

Limites d’envoi

Votre compte Dépenser a un plafond d'envoi quotidien, hebdomadaire et mensuel. Nous n'effectuerons aucune transaction au-delà de votre limite.

Période

Plafond

Par jour

1000 $ CAD

Par semaine

2000 $ CAD

Par mois (30 jours)

5000 $ CAD

Supprimer un contact après lui avoir envoyé des fonds

Il n'est pas possible de supprimer un contact en particulier de l'écran d'accueil de votre application Wealthsimple.

Remarque: Vous pouvez supprimer l'accès à WS Cash à l'ensemble de vos contacts en vous rendant dans les paramètres de votre appareil. Ceci étant dit, gardez à l'esprit que cela supprimera tous vos contacts de l'application. 

Foire aux questions

Wealthsimple Cash passe sur l'application Wealthsimple, voici ce que vous devez savoir :

Comment puis-je me connecter à l'application Wealthsimple?
Téléchargez l'application Wealthsimple, appuyez sur Dépenser puis suivez les instructions pour recevoir votre carte sans frais. Ceci débloquera toutes les fonctions de l'application Wealthsimple Cash, dans l'onglet Dépenser.

Puis-je encore utiliser l'application Wealthsimple Cash?
Oui, jusqu'au 31 août 2022, date à laquelle nous lui dirons adieu définitivement. 

Pour quelle raison devrais-je opter pour la carte Wealthsimple?
Vous obtiendrez une remise de 1 % en espèces, en actions ou en cryptomonnaie sur vos achats du quotidien. De plus, il n'y a pas de frais mensuels ni de frais de change, et la carte n'aura aucune incidence sur votre cote de crédit.

Effectuer un retrait de votre compte

Vous pouvez retirer des fonds du solde disponible de votre compte Wealthsimple à tout moment.

Solde disponible
  • Dans les comptes de négociation d'actions, votre solde disponible comprend les fonds provenant de vos dépôts, les dividendes que vous avez gagnés, ainsi que tout gain provenant des actions, des FNB ou des crypto-monnaies que vous avez vendues.
  • Si Wealthsimple gère votre compte, votre solde disponible comprend 98 % des fonds de votre compte. Les 2 % supplémentaires sont réservés aux fonds nécessaires pour les frais à venir. 

Votre solde disponible peut être moins que le solde total de votre compte dans les cas suivants:

  • Vous avez effectué un dépôt récemment dans votre compte depuis moins de 5 jours ouvrables. En tant que contrôle interne des risques, les nouveaux dépôts ont besoin de 5 jours ouvrables pour être traités avant de pouvoir être retirés.
  • Vous avez récemment vendu une action sur votre compte. Les fonds générés par la vente des actions doivent être réglés pendant 2 jours ouvrables avant d'être ajoutés à votre solde disponible. Il s'agit d'une exigence du gouvernement canadien et d'une étape obligatoire pour toutes les institutions financières.
  • Une partie de l'argent de votre compte est actuellement réservée aux transferts de fonds ou aux frais.

Avant de commencer:

Si vous envisagez d'effectuer un retrait d'un CELI, d'un REEE ou d'un autre compte de retraite, nous recommandons de vérifier comment vos impôts ou vos droits de cotisation seront affectés:

Effectuer un retrait

  1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur l'onglet Virement en bas de l'écran.
  3. Sélectionnez Retrait
  4. Sélectionnez le compte sur lequel vous souhaitez effectuer un retrait
  5. Sélectionnez un compte bancaire
  6. Appuyez sur Continuer
  7. Saisissez le montant à retirer et appuyez sur Continuer
  8. Vérifiez les détails et appuyez sur Soumettre le retrait
 
 
  1. Visitez my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre compte Placement gérés
  2. Sélectionnez l'élément de menu Virements
  3. Choisissez Retirer des fonds
  4. Choisissez un compte De a À
  5. Saisissez un montant à retirer
  6. Confirmez le retrait

Plus de détails

  • Les comptes en crypto-monnaies ont une limite de retrait quotidienne de 25 000 $. Il n'y a pas d'autres limites au montant ou à la fréquence des retraits une fois que vos fonds ont franchi le délai de règlement de cinq jours ouvrables.
  • Si vous êtes abonné à Plus et que vous souhaitez retirer des fonds d'un compte en dollars américains, vous pouvez convertir vos fonds en CAD et les retirer sur votre compte bancaire connecté. Vous pouvez également retirer les fonds que vous détenez sur un compte personnel non enregistré vers un compte bancaire en dollars américains.
  • Un retrait d'un compte géré est imposable, car nous devons vendre des investissements pour générer un solde correspondant au montant que vous souhaitez retirer.

Combien de temps faut-il pour effectuer un retrait?

Type de compte Période de retrait
Géré par Wealthsimple jusqu'à 7 jours ouvrables
Compte d'actions* 1—2 jours ouvrables
Compte Crypto* 2—3 jours ouvrables
Compte Cash 1—2 jours ouvrables

*Certains retraits peuvent prendre jusqu'à cinq jours ouvrables pour les comptes d'actions et de crypto-monnaies.

Pourquoi le retrait d'un compte géré prend-il jusqu'à 7 jours ouvrables?

Lorsque vous effectuez un retrait d'un compte géré, nous vendons vos placements pour créer un solde en espèces correspondant au montant que vous souhaitez retirer. Le retrait de fonds d'un compte géré peut prendre jusqu'à 7 jours ouvrables. Vous trouverez ci-dessous le processus de retrait :

Jours 1 à 3
Nous vendons les investissements de votre compte afin de générer un solde en espèces pour votre retrait. Pendant cette période, la valeur de votre compte peut changer car la valeur de vos investissements peut augmenter ou baisser avant qu'ils ne soient vendus.

Jours 4–5
Nous conservons vos fonds durant une période de règlement de deux jours après la vente de vos placements. Il s'agit d'une exigence du gouvernement canadien et d'une étape obligatoire pour toutes les institutions financières.

Jours 6–7
Nous envoyons les fonds à votre banque, qui les dépose sur votre compte bancaire.

Vous avez des suggestions sur cet article? Faites-le nous savoir ici!

Ajouter ou supprimer un compte bancaire

Vous devrez lier un compte chèque ou un compte épargne avant de pouvoir faire un dépôt dans votre compte. Pour ce faire, nous ferons appel à l’un de nos partenaires de confiance, Flinks ou Plaid, pour recueillir en toute sécurité vos renseignements bancaires en ligne.

Remarque : Vous ne pouvez pas lier les comptes suivants à votre profil Wealthsimple :
  • les comptes en dollars US; 
  • les comptes d’entreprise ou d’affaires (sauf s’ils sont utilisés pour financer un compte d’entreprise géré);
  • les comptes de placement (p. ex., CELI, REER);
  • les comptes de ligne de crédit ou les comptes de carte de crédit;
  • les portefeuilles de cryptomonnaie externes (vous pouvez toutefois déposer certaines pièces ou certains jetons à partir d’un portefeuille externe);
  • les comptes dont vous n’êtes pas titulaire (p. ex., vous ne pouvez pas lier le compte bancaire d’un membre de votre famille, à moins que votre nom ne figure également dans la liste des titulaires). 

Lier votre compte bancaire

Lors de la liaison de votre compte bancaire, nous vous demanderons de vous connecter à votre banque par le biais de l’un de nos partenaires de confiance, Flinks ou Plaid. Flinks et Plaid sont deux services sécurisés qui vérifient les renseignements de votre compte bancaire. 

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur le symbole du dollar.
  3. Choisissez Virer des fonds situé en bas de l’écran.
  4. Appuyez sur Gérer les compts liés
  5. Appuyez sur Ajouter un compte.
  6. Choisissez Connexion à votre banque.
  7. Trouvez votre institution et suivez les instructions affichées sur l’écran pour terminer la liaison du compte.

Actions, FNB et Crypto

  1. Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil Actions, FNB et crypto.
  2. Cliquez sur l’onglet Déplacer des fonds.
  3. Sélectionnez Ajouter un compte bancaire dans le menu déroulant.
  4. Trouvez votre institution et suivez les instructions affichées sur l’écran pour terminer la liaison du compte.

Placements gérés

  1. Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil de Placements gérés.
  2. Sélectionnez votre nom dans le coin supérieur droit.
  3. Sélectionnez Paramètres dans le menu déroulant.
  4. Naviguez vers l’onglet Banques et applications.
  5. Sous Comptes bancaires, vous trouverez l’option Ajouter un compte bancaire.
  6. Trouvez votre institution et suivez les instructions affichées sur l’écran pour terminer la liaison du compte.

Si vous ne souhaitez pas lier votre compte bancaire à Flinks ou Plaid, vous pouvez utiliser une autre méthode pour approvisionner votre compte. Voici d’autres méthodes :

Remarque : si vous liez manuellement un compte bancaire avec vos renseignements de compte, il ne sera disponible que pour les retraits. Les nouveaux dépôts doivent provenir d’un compte bancaire lié par Plaid ou Flinks. 

Lier un compte d’entreprise

Si vous avez ouvert un compte d’entreprise auprès de Wealthsimple, vous devez également lier manuellement un compte bancaire d’entreprise pour approvisionner votre compte d’entreprise. Voici ce dont vous aurez besoin pour pouvoir lier manuellement votre compte :

  • Numéro de l’institution (3 chiffres)
  • Numéro de transit (5 chiffres)
  • Numéro de compte (de 7 à 11 chiffres)

Vous devrez également téléverser un document bancaire numérique spécifique comportant le nom de votre entreprise, le numéro de compte complet et le logo de l’institution. Nous vous demanderons de téléverser un document en fonction de votre banque. Nous sommes dans l’incapacité d’accepter tout document autre que celui qui est demandé. 

Supprimer un compte bancaire

Vous pouvez retirer un compte bancaire de votre profil en suivant les étapes présentées ci-dessous.

  1. Connectez-vous à l’application Wealthsimple sur votre appareil mobile.
  2. Appuyez sur le symbole du dollar.
  3. Choisissez Virer des fonds situé en bas de l’écran.
  4. Appuyez sur Gérer les compts liés
  5. Sélectionnez le compte bancaire que vous souhaitez supprimer.
  6. Appuyez sur Je dissocie ce compte.
 
  1. Rendez-vous à l’adresse my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil d’épargne et de placements gérés.
  2. Sélectionnez votre nom dans le coin supérieur droit.
  3. Sélectionnez Paramètres dans le menu déroulant.
  4. Naviguez vers l’onglet Banques et applications.
  5. Vous verrez ici vos comptes bancaires liés, ainsi que l’option Supprimer le compte.

Le retrait de votre compte bancaire ne peut se faire dans votre compte Web Actions, FNB et crypto-monnaies.

Actifs disponibles sur Wealthsimple

Wealthsimple offre actuellement les types d’actifs suivants, tant qu’ils respectent nos critères d'admissibilité (voir plus bas) :

Critères d’admissibilité

Pour être négocié sur Wealthsimple, une action ou un FNB doit remplir nos critères de sélection.

Lorsque vous prenez connaissance d’un titre qui ne peut être négocié sur la plateforme, un bref message vous expliquera pourquoi. Voici quelques-unes des raisons possibles.

Ce type de titre n’est pas supporté sur l’application
Seuls les FNB et les actions sont offerts sur Wealthsimple. Wealthsimple n’offre aucun autre type d’actif. Cela inclut :

  • Les fonds communs
  • Les actions privilégiées
  • Les options
  • Les titres négociés sur des marchés hors cote (over-the-counter)
  • Les contrats à terme
  • Les droits et bons de souscription
  • Les obligations
  • Les comptes d’épargne à rendement élevé et les marchés monétaires
  • Les actions et FNB négociés sur des marchés hors de l’Amérique du Nord

Ce titre n’est pas coté sur un marché supporté
Wealthsimple offre présentement des actions et FNB négociés dans les bourses suivantes :

  • Bourse de Toronto (TSX)
  • Bourse de croissance TSX (TSVX)
  • Bourse de New York (NYSE)
  • NASDAQ
  • NEO
  • Bourse des valeurs canadiennes (CSE)
  • Marché alternatif BATS - titres disponibles limités

Si le titre que vous cherchez est coté sur une autre bourse ou est négocié dans un marché hors cote, vous ne serez pas en mesure de l'acheter sur Wealthsimple. Si le titre est coté sur une bourse américaine et une bourse canadienne, nous n’offrons que le titre coté sur la bourse canadienne.

Le titre pourrait ne pas remplir nos exigences en matière de règlement ou de volume moyen des opérations quotidiennes Nous imposons aussi un prix minimum et des limites de volume pour les actions négociées sur la plateforme.

Le titre est radié, suspendu ou fait l'objet d'une interruption
Dans la plupart des cas, on ne peut soumettre un ordre pour des titres radiés ou suspendus. Il est possible de soumettre des ordres sur des titres faisant l’objet d’une interruption, bien qu’ils pourraient ne pas être exécutés jusqu’à ce que les opérations sur ce titre reprennent.

Remarque : Si votre compte auto-géré contient une action ou un FNB qui n’est plus offert sur la plateforme, vous serez tout de même en mesure de le vendre, tant que le titre n'a pas été radié et qu’il est toujours négocié.  Vous ne serez cependant pas en mesure d’acheter d’autres actions de la même société.

Faire une demande d'action ou de FNB

Si vous aimeriez négocier une action ou un FNB qui n’est actuellement pas disponible sur la plateforme auto-géré, vous pouvez faire une demande en remplissant ce formulaire :

Formulaire de demande d’action ou de FNB sur Wealthsimple

Bien que cela ne garantit pas que nous l'ajouterons à notre plateforme, nous notons toutes les demandes afin d’améliorer l’expérience Wealthsimple.

Activer votre carte Wealthsimple Cash

Avant de pouvoir commencer à dépenser avec votre carte physique Wealthsimple Cash, vous devez l’activer et déposer des fonds dans votre compte

Si vous n’avez pas encore votre carte physique Wealthsimple Cash, vous pouvez la commander à l’aide de l’application Cash.

Conseil : Votre carte numérique est activée dès que vous ouvrez un compte de dépenses. Vous pouvez accéder à votre carte numérique depuis l'application Wealthsimple, puis l’ajouter au portefeuille de votre téléphone.

Activer votre carte physique Wealthsimple Cash

Pour activer votre carte Wealthsimple Cash à partir de l’application, procédez comme suit :

  1. Ouvrez une session sur l’application mobile Wealthsimple
  2. Appuyez sur l’onglet Cash, dans la partie inférieure de l’écran
  3. Appuyez sur Activer ma carte physique, puis sur Commencer
  4. Entrez la date d’expiration et le code CVV de votre carte
  5. Choisissez un NIP à 4 chiffres et confirmez-le
  6. Votre carte physique Wealthsimple est maintenant activée

Pour activer votre carte Wealthsimple Cash par téléphone : 

  1. Composez le +1 877 868-0854; on vous demandera également de choisir un NIP
  2. Déposez des fonds dans votre compte, si ce n’est pas déjà fait
  3. Synchronisez votre NIP en utilisant votre carte physique en personne
Remarque : Vous devez synchroniser votre NIP dans les 365 jours suivant la réception de votre carte. Le moyen le plus simple consiste à faire une opération au guichet automatique, par exemple un retrait ou une vérification de solde.

 

Utiliser la carte Cash

La carte Wealthsimple Cash est une carte Mastercard prépayée qui vous permet de faire des paiements directement depuis votre compte Wealthsimple Cash. La carte Cash utilise le système de paiements Mastercard, ce qui vous permet d’utiliser votre carte là où Mastercard est accepté. 

Remarque: il faudra sélectionner Crédit lorsque vous insérez votre carte dans le terminal de paiement.

Les frais d’utilisation de la carte Cash

Wealthsimple ne facture aucun frais d’utilisation de la carte Cash. Cependant, les frais suivants seront facturés par un tierce si vous effectuez l’action correspondante avec votre carte Cash:

  • Frais de conversion de devises: Mastercard facture des frais de conversion de devises sur les paiements effectués dans une devise autre que le Dollar Canadien. 
  • Frais de retrait automatique: Des frais de retrait standards (généralement d'environ 3 $) s'appliquent lorsque vous effectuez un retrait à un guichet automatique.

Vous pouvez consulter vos ententes de titulaire de carte sur l'application Wealthsimple Cash, en cliquant sur l'icône Profil dans le coin supérieur gauche, puis sur Paramètres, et enfin sur Ententes.

Limites de dépenses

Afin d’utiliser votre carte Cash, il faut tout d’abord provisionner votre compte. Vous verrez ensuite votre solde en haut au centre de l’écran d’accueil de votre application Cash

Vous trouverez ci-dessous les différentes limites associées à votre carte Cash:

 

Par transaction

Par jour

Limite de transactions

Illimité

Illimité

Limite maximale de paiement

3 000 $ CAD

3 000 $ CAD

Retraits au guichet automatique

500 $ CAD

1 000 $ CAD

Remboursements

Les remboursements sont traités par les commerçants (et non par Wealthsimple). Une fois que le commerçant a confirmé qu'il a émis un remboursement, celui-ci apparaît généralement sur votre compte Cash dans les 5 à 7 jours ouvrables.

Étant donné que nous n’avons pas accès à l’état du remboursement de notre côté, nous ne sommes pas en mesure de vous donner plus de détails sur l’état d’un remboursement en attente. Cependant, dès que nous recevrons les fonds d’un remboursement, ils seront immédiatement disponibles dans votre compte. 

Gagnez 1% de remise en argent avec votre carte Cash

L'offre promotionnelle de remise en argent de 1 % de la carte Wealthsimple Cash (« l'Offre ») est valable pour les nouveaux.elles utilisateurs.trices et les utilisateurs.trices actuel.le.s de la carte Visa prépayée Wealthsimple Cash (carte Cash) (« Carte Cash »). Le taux de remise de 1 %, sous réserve de modifications, s'applique à toutes les transactions, hors remboursements, transactions en espèces et tous autres frais et ajustements applicables (« Transactions éligibles »).

Vous pouvez également choisir une remise en actions ou en cryptomonnaies à la place.

Voir le montant de remise en argent

Vous pouvez voir le montant des remises depuis votre profil

  1. Connectez-vous sur l'appli Cash 
  2. Touchez le solde de votre compte en haut à gauche de votre écran
  3. Vous verrez un écran avec vos dernières transactions
  4. En dessous d'une transaction éligible, vous devriez voir une mention Remise en argent
  5. Appuyez sur la transaction pour voir plus de détails, dont le montant de remise que vous avez reçu.

Gagner une remise en actions ou en cryptomonnaies

Au lieu de gagner une remise en argent sur votre compte Cash, vous pouvez choisir de mettre vos récompenses directement dans votre compte auto-géré. Si c'est votre choix, vos récompenses seront déposées sur l'un de vos comptes de la plateforme auto-géré.

Conseil: En choisissant de transférer vos récompenses vers un CELI ou un REER, le montant comptera dans votre plafond de cotisation. Gardez cela à l'esprit lorsque vous choisissez l'un de ces comptes.

  1. Connectez-vous sur l'appli Cash 
  2. Sélectionnez l'icône Carte en haut à droite de l'écran
  3. Choisissez Récompenses dans le menu de navigation
  4. Sélectionnez des récompenses en actions ou cryptomonnaies
  5. Choisissez le compte sur lequel vous souhaitez que vos récompenses soient versées (le cas échéant).
  6. Vos remises seront maintenant affectées à des récompenses en actions ou crypto. 

Remarque: si vous n'avez pas encore de compte Wealthsimple, il vous sera demandé d'en créer un après la 3e étape.

Conditions d’utilisation

Les remises en argent sont uniquement acquises sur les dépenses nettes et le paiement sera effectué dans les 7 jours ouvrables suivant la transaction éligible.

Wealthsimple Payments Inc. (« Wealthsimple ») se réserve le droit de modifier, de retirer ou de restreindre l'Offre en tout temps sans préavis. Wealthsimple est le seul arbitre de ces règles, du calcul des transactions admissibles et de toute autre question relative à l'Offre. Si Wealthsimple soupçonne un comportement frauduleux ou abusif, une manipulation du système ou une violation de ces conditions, Wealthsimple se réserve le droit de retirer toutes les promotions du compte Wealthsimple Cash concerné et de prendre toute autre mesure qu'elle juge appropriée, y compris, mais sans s'y limiter, la fermeture du compte Wealthsimple Cash concerné. Une invitation à participer à cette offre ne garantit pas que le client référé sera accepté comme client de Wealthsimple. Cette offre n'est valable que pour les personnes au Canada qui répondent par ailleurs aux critères d'admissibilité de Wealthsimple. Les conditions générales de Wealthsimple (https://www.wealthsimple.com/fr-ca/legal/terms) relatives à votre utilisation de Wealthsimple et toutes les conditions qui s'appliquent au compte Wealthsimple Cash restent toutes en vigueur et ne sont pas affectées de quelque manière que ce soit par cette offre.

La carte Visa prépayée Wealthsimple (carte Cash) est émise par la Compagnie de Fiducie Peoples, en vertu de contrats de licence avec Visa International inc. Toutes les conditions applicables à la carte Cash et tous les frais et limites de transaction applicables à la carte Cash et aux services se trouvent dans le contrat de titulaire de carte (Wealthsimple Cash Visa® Prepaid Card Cardholder Agreement) entre vous et la Compagnie de Fiducie Peoples. Toutes les marques commerciales appartiennent à leurs propriétaires respectifs et ne dénotent pas nécessairement une relation directe ou une approbation de cette Offre ou de Wealthsimple.

Notre produit Wealthsimple Cash est offert par Wealthsimple Payments Inc., une entreprise de transfert de fonds inscrite auprès du CANAFE. Les fonds de votre compte Cash sont détenus en toute sécurité dans notre compte de garde omnibus auprès de la Canadian Western Trust Company, une société fédérale fiduciaire réglementée par le Bureau du surintendant des institutions financières, conformément à la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt. Tous les soldes en espèces de vos comptes Wealthsimple Cash sont détenus en fiducie auprès d’une institution membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). La SADC assure les soldes en espèces éligibles et exigibles au Canada jusqu'à 100 000 $ par client et par institution membre dans chaque catégorie assurée. L'admissibilité à la protection est gratuite et automatique avec votre compte Wealthsimple Cash. Apprenez-en davantage sur le fonctionnement de la protection de la SADC.

Mettre à jour vos informations personnelles et vos paramètres

Adresse courriel, numéro de téléphone, adresse, renseignements d'emploi

Vous pouvez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse, et/ou renseignements d'emploi directement à partir de votre profil. Pour ce faire, veuillez suivre les étapes ci-dessous:

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles. Sous Coordonnées, vous pourrez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse et/ou vos renseignements d'emploi.

Afin de mettre à jour vos informations personnelles pour vos comptes placements, veuillez suivre l’une des étapes ci-dessous:

    • Cliquez sur l’onglet Application Wealthsimple ci-dessus et suivez les instructions fournies 
    • Cliquez sur l’onglet Page web ci-dessus et suivez les instructions fournies
 
  1. Accédez à my.wealthsimple.com et connectez-vous à votre profil Placements gérés
  2. Sélectionnez votre prénom dans le coin supérieur droit de l’écran
  3. Cliquez sur Paramètres dans le menu
  4. Sous Profil, vous pourrez mettre à jour votre adresse courriel, numéro de téléphone, adresse et/ou vos renseignements d'emploi.

Nom légal, date de naissance, numéro d'assurance sociale (NAS)

Pour mettre à jour votre nom, date de naissance et/ou numéro d'assurance sociale à partir de votre profil veuillez suivre les étapes ci-dessous.

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Informations d’identité
  5. Cliquez sur Modifier en bas de l'écran
  6. Modifier tous les champs qui doivent être mis à jour puis cliquez sur Enregistrer les changements. Suivez les instructions pour télécharger les documents nécessaires.
  7. Notre équipe examinera ensuite vos mises à jour. Cela prend environ 5 jours ouvrables.

Afin de mettre à jour vos informations personnelles pour vos comptes placements, veuillez suivre l’une des étapes ci-dessous:

    • Cliquez sur l’onglet Application Wealthsimple ci-dessus et suivez les instructions fournies 
    • Si vous n'avez pas l'application Wealthsimple, notre équipe d'assistance à la clientèle devra vous aider. Veuillez nous contacter directement et nous pourrons passer aux étapes suivantes.
 

Pendant que nous examinons votre mise à jour, vous verrez une bannière jaune dans votre application sur la page Informations d’identité vous informant que vos modifications sont actuellement en cours d'examen.

Remarque: Une fois que nous aurons fini d'examiner votre mise à jour, nous vous en informerons par courriel ainsi que par notification push (si vous les avez activés). Si nous acceptons votre mise à jour, vous serez invité à signer vos accords de compte qui contiendront désormais vos nouvelles informations personnelles. Ce processus peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables. Nous apprécions sincèrement votre patience.

Si nous rejetons la mise à jour de vos informations personnelles pour quelconque raison, nous vous en informerons. À ce stade, vous pouvez suivre les étapes ci-dessus pour refaire le processus avec les modifications nécessaires.

Si nous acceptons votre mise à jour d’informations personnelles, veuillez suivre les étapes ci-dessous pour signer vos nouveaux accords:

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
  2. Cliquez sur l'onglet Réglages dans le coin inférieur droit de l'écran
  3. Cliquez sur Profil dans le menu puis sur Mes informations personnelles
  4. Cliquez sur Informations d’identité
  5. Cliquez sur la bannière jaune en haut de l'écran qui indique que nous avons terminé l'examen de votre demande et que vous devez signer vos accords pour finaliser cette mise à jour

Types de documents requis pour effectuer ces mises à jour:

  • Pour mettre à jour votre nom légal, vous devrez télécharger soit un certificat de mariage/changement de nom, soit une pièce d'identité gouvernementale valide avec votre nom mis à jour (par exemple, un permis de conduire, passeport, carte d'identité).
  • Pour mettre à jour votre date de naissance, vous devrez télécharger soit un certificat de mariage/changement de nom, soit une pièce d'identité gouvernementale valide qui inclut votre date de naissance (par exemple, un permis de conduire, passeport, carte d'identité).
  • Pour mettre à jour votre numéro d'assurance sociale NAS, vous devrez télécharger une copie numérique de votre document de NAS. Il peut s'agir d'une image claire de votre carte de NAS/attestation de NAS, d'une copie PDF originale de votre T4 ou d'un autre document fiscal avec votre NAS inclus. Vous pouvez le télécharger à partir du portail de votre employeur ou du site Web de l'ARC.

Vous pouvez en savoir plus sur la documentation requise ici.

Remarque: Selon les types de documents requis, il vous sera peut-être possible d'utiliser le même document pour vérifier plusieurs éléments d'information.

Nom préféré

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple sur votre appareil mobile
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Citoyenneté et statut de la personne aux États-Unis

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Genre

Pour changer votre genre, suivez les instructions suivantes :

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Documents pour les actionnaires 

Par défaut, les documents pour les actionnaires sont désactivés pour tous clients lors de la première ouverture de compte. Vous pouvez vous inscrire pour recevoir ces communications ou mettre à jour vos préférences en suivant les étapes ci-dessous. Veuillez noter que la mise à jour de ceci n'est actuellement prise en charge que à partir de l'application mobile Wealthsimple.

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  5. À partir d’ici, vous pouvez accepter ou refuser les documents destinés aux actionnaires

 

Dates importantes pour la saison fiscale

Dans cet article, vous trouverez toutes les dates limites pour la saison fiscale 2022. Vous pourrez également savoir quand vous recevrez les différents documents dont vous avez besoin pour faire votre déclaration de revenus.

Dates limites importantes pour la saison fiscale 2022

Date

Heure

Compte

Description

20 déc. 2022

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Placements 

Dernier jour pour effectuer un retrait de votre CELI dans Wealthsimple Placements et qu’il soit comptabilisé comme un retrait effectué en 2022.

20 déc. 2022

23 h 59 HNE

Tous les comptes Wealthsimple Placements

Dernier jour pour effectuer un transfert interne d’un compte Wealthsimple Placements à un autre afin de s’assurer que les fonds sont transférés avant la fin de l’année 2022.

22 déc. 2022

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Trade 

Dernier jour pour vendre des avoirs dans votre CELI Wealthsimple Trade et les rendre admissibles à un retrait à temps pour la fin de 2022.

22 déc. 2022

23 h 59 HNE

CELI Wealthsimple Trade

Dernier jour pour effectuer un retrait de votre CELI Wealthsimple Trade et qu’il soit comptabilisé comme un retrait effectué en 2022.

28 déc. 2022

23 h 59 HNE

REEE

Dernier jour pour effectuer un dépôt dans un REEE pour l’année 2022 et garantir qu’il comptera pour vos subventions de 2022.

21 févr. 2023

18 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour transférer des fonds d’un compte Wealthsimple Placements vers votre REER Wealthsimple et qu’ils soient comptabilisés pour la saison fiscale 2022.

1 mars 2023

18 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour les cotisations REER des 60 premiers jours de 2022 d’un compte Wealthsimple Trade à un autre (la demande de transfert interne doit être effectuée avant cette date).

1 mars 2023

21 h HNE

REER, REER de conjoint

Dernier jour pour effectuer un dépôt d’un compte bancaire lié dans votre REER et qu’il soit comptabilisé pour la saison fiscale 2022.

15 avr. 2023

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour demander la correction d’un relevé d’impôt avec Wealthsimple.

1 mai 2023

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour faire votre déclaration de revenus (sauf pour les travailleur.euse.s autonomes) et payer les impôts que vous devez.

15 juin 2023

s. o.

Tous les comptes

Dernier jour pour faire votre déclaration de revenus si vous êtes travailleur.euse autonome ou si votre époux.se ou votre conjoint.e de fait est travailleur.euse autonome.

Remarque : Si vous effectuez un dépôt ou un retrait après une de ces dates limites, nous ne pouvons pas garantir que la transaction sera prise en compte dans le calcul de vos cotisations pour 2022.

Date de réception des différents relevés d’impôt pour la saison fiscale 2022

Relevé d’impôt

Compte

Date

Informations

Cotisations REER

(2 mars 2022 – 31 déc. 2022)

REER, REER de conjoint

26 janv. 2023

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 2 mars 2022 et le 31 décembre 2022.

1099-DIV (Personnes de nationalité américaine uniquement)

Comptes non enregistrés, CELI

31 janv. 2023

Indique tous les revenus de source américaine gagnés pendant l’année par une personne ayant la citoyenneté américaine pour les comptes non enregistrés et les CELI.

T5

RL-3 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

28 févr. 2023

Indique tous les revenus T5 déclarables gagnés pendant l’année par des comptes non enregistrés. Il s’agit généralement d’intérêts sur des liquidités, de dividendes admissibles et non admissibles de sociétés et de montants reçus dans le cadre d’investissements en actions fractionnées.

Combo T5008

T5008/RL-18 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

28 févr. 2023

Indique toutes les dispositions effectuées au cours de l’année dans des comptes non enregistrés. Cela comprend le produit de la disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

T4RSP

RL-2 (Résident.e.s du Québec uniquement)

REER, CRI

28 févr. 2023

Indique tous les retraits imposables effectués au cours de l’année à partir d’un REER ou d’un CRI, ainsi que l’impôt qui a été retenu.

T4RIF

RL-2 (Résident.e.s du Québec uniquement)

RRIF, FRV

28 févr. 2023

Indique tous les retraits imposables effectués d’un FERR/FRV durant l’année. Inclut également l’impôt qui a été retenu et un montant excédentaire (le cas échéant).

T4A

RL-1 (Résident.e.s du Québec uniquement)

REEE

28 févr. 2023

Indique tous les retraits imposables (PAE et PRA) effectués durant l’année à partir d’un REEE.

Rapport sur les gains/pertes *Remarque : Ce document n’est pas un relevé d’impôt officiel et n’est fourni qu’à titre indicatif.

Crypto

28 févr. 2023

Indique toutes les cessions effectuées au cours de l’année sur les comptes Wealthsimple Crypto. Cela comprend le produit de disposition pour chaque transaction ainsi que le coût comptable associé. Ces montants vous permettent de calculer le gain ou la perte en capital lié à chaque disposition.

Cotisations REER – 60 premiers jours

(1er janv. 2022 – 1er mars 2022)

REER, REER de conjoint

15 mars 2023

Indique toutes les cotisations versées dans un REER/REER de conjoint entre le 1er janvier 2023 et le 1er mars 2023.

T3

RL-16 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

31 mars 2023

Indique toutes les distributions imposables T3 pour l’année reçues de FNB détenus dans des comptes non enregistrés.

T5013

RL-15 (Résident.e.s du Québec uniquement)

Comptes non enregistrés

31 mars 2023

Indique toutes les distributions imposables T5013 pour l’année reçues de la part de sociétés en nom collectif détenues dans des comptes non enregistrés.