Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez utiliser la fonction Valeur nette pour suivre votre valeur nette personnelle et familiale en un seul endroit. Pour avoir une image complète de vos finances, vous pouvez lier des comptes externes ou ajouter des comptes manuellement. Vous pouvez également créer une famille pour suivre votre valeur nette familiale.
Pour plus d'informations, veuillez consulter notre article sur comment créer une famille Wealthsimple.
Sélectionner la visibilité des comptes
Pour sélectionner quels comptes vous voulez voir apparaître sur la page de valeur nette personnelle, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple.
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette.
- Appuyez sur l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit.
- Appuyez sur Visibilité des comptes.
- Sélectionnez les comptes que vous voulez voir dans votre vue de valeur nette personnelle.
- Appuyez sur Enregistrer.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette en haut de la page.
- Sélectionnez l'icône Réglages (engrenage) dans le coin supérieur droit.
- Sélectionnez Visibilité des comptes.
- Sélectionnez les comptes que vous voulez voir dans votre vue de valeur nette personnelle.
- Sélectionnez Enregistrer.
Lier un compte externe dans la valeur nette
Lier vos comptes externes vous permet d'extraire automatiquement les soldes de placements et de comptes bancaires dans votre vue de valeur nette.
Pour lier un compte externe, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple.
- Dans l'onglet Accueil, naviguez vers l'onglet Valeur nette.
- Appuyez sur Lier un nouveau compte.
- Recherchez votre banque ou fournisseur et sélectionnez-le.
- Appuyez sur Suivant.
- Connectez-vous avec vos identifiants de l'institution financière.
- Une fois connecté, choisissez les comptes que vous aimeriez lier.
- Ajoutez un surnom pour les comptes liés.
- Réglez la visibilité sur Famille (si vous êtes dans une famille).
- Appuyez sur Terminé.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Naviguez vers l'onglet Valeur nette.
- Sélectionnez Lier un nouveau compte.
- Recherchez votre banque ou fournisseur et sélectionnez-le.
- Sélectionnez Suivant.
- Connectez-vous avec vos identifiants de l'institution financière.
- Une fois connecté, choisissez les comptes que vous aimeriez lier.
- Ajoutez un surnom pour les comptes liés.
- Réglez la visibilité sur Famille (si vous êtes dans une famille).
- Sélectionnez Terminé.
Ajouter un compte manuellement dans la valeur nette
Si vous avez des actifs ou des dettes qui ne peuvent pas être liés automatiquement — comme l'immobilier, les véhicules ou des prêts spécifiques — vous pouvez les ajouter manuellement. Cela s'applique aussi si vous ne pouvez pas trouver votre institution financière ou votre compte.
Pour ajouter un compte manuellement, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple.
- Dans l'onglet Accueil, naviguez vers l'onglet Valeur nette.
- Appuyez sur Ajouter manuellement.
- Sélectionnez si vous aimeriez suivre un Actif ou un Passif (comme une hypothèque ou un prêt).
- Entrez les détails requis, incluant le nom du compte, le type et la valeur actuelle.
- Appuyez sur Suivant.
- Réglez la visibilité sur Famille (si vous êtes dans une famille).
- Appuyez sur Terminé.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Naviguez vers l'onglet Valeur nette.
- Sélectionnez Ajouter manuellement.
- Sélectionnez si vous aimeriez suivre un Actif ou un Passif (comme une hypothèque ou un prêt).
- Entrez les détails requis, incluant le nom du compte, le type et la valeur actuelle.
- Sélectionnez Suivant.
- Réglez la visibilité sur Famille (si vous êtes dans une famille).
- Sélectionnez Terminé.
Gérer vos comptes
Vous pouvez mettre à jour les soldes de vos comptes manuels ou modifier l'affichage de vos comptes à tout moment.
Actualiser les soldes de comptes externes
Comme le système bancaire ouvert n'est pas encore pris en charge au Canada, les soldes de comptes externes peuvent ne pas se mettre à jour automatiquement. Vous pouvez les mettre à jour manuellement pour garder votre valeur nette exacte.
Pour actualiser votre solde, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple.
- Dans l'onglet Valeur nette, sélectionnez Actualiser les soldes.
- Appuyez sur l'icône d'actualisation à côté de l'institution que vous voulez mettre à jour.
- Appuyez sur Actualiser les comptes.
- Connectez-vous avec vos identifiants de l'institution si demandé.
- Après la connexion, les soldes se mettront à jour automatiquement.
- Appuyez sur Suivant.
- Appuyez sur Terminé.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Dans l'onglet Valeur nette, cliquez sur Actualiser les soldes.
- Sélectionnez l'icône d'actualisation à côté de l'institution que vous voulez mettre à jour.
- Sélectionnez Actualiser les comptes.
- Connectez-vous avec vos identifiants de l'institution si demandé.
- Après la connexion, les soldes se mettront à jour automatiquement.
- Sélectionnez Suivant.
- Sélectionnez Terminé.
Modifier ou supprimer un compte manuel
Pour modifier ou supprimer un compte manuel, suivez ces étapes :
- Connectez-vous à l'appli Wealthsimple.
- Dans l'onglet Valeur nette, appuyez sur le compte manuel que vous voulez mettre à jour.
- Pour mettre à jour le solde, appuyez sur Mettre à jour le solde, mettez à jour les informations, et appuyez sur Enregistrer.
- Pour modifier les détails, appuyez sur Modifier les détails, mettez à jour les informations, et appuyez sur Enregistrer.
- Pour supprimer le compte, appuyez sur Supprimer dans le coin supérieur droit.
- Appuyez sur Supprimer.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple.
- Dans l'onglet Valeur nette, sélectionnez le compte manuel que vous voulez mettre à jour.
- Pour mettre à jour le solde, sélectionnez Mettre à jour le solde, mettez à jour les informations, et appuyez sur Enregistrer.
- Pour modifier les détails, sélectionnez Modifier les détails, mettez à jour les informations, et appuyez sur Enregistrer.
- Pour supprimer le compte, sélectionnez Supprimer dans le coin supérieur droit.
- Sélectionnez Supprimer.
Foire aux questions
Comment puis-je modifier la visibilité d'un compte ?
Vous pouvez mettre à jour si un compte est visible dans votre vue personnelle ou familiale en sélectionnant l'icône de réglages en haut de l'onglet Valeur nette.
Y a-t-il une limite au nombre de comptes que je peux lier ?
Non, il n'y a aucune limite au nombre d'institutions ou de comptes que vous pouvez lier à votre valeur nette.
Est-ce que deux personnes d'une famille peuvent lier le même compte ?
Non. Un compte ne peut être lié qu'une seule fois. Si un membre d'une famille [1] a déjà ajouté un compte, il ne peut pas être ajouté de nouveau par un autre membre.
Est-ce que des frais me seront facturés pour lier un compte ?
Non, lier des comptes externes à Wealthsimple n'entraîne aucuns frais.
Commentaires
0 commentaire
Vous devez vous connecter pour laisser un commentaire.