Rétrogradations de statut de client Génération

Dans cet article :

Vue d'ensemble

Vous atteindrez le statut Génération si vous avez au moins 500 000 $ en dépôts nets ou en actifs, selon le montant le plus élevé. Vous devez avoir 500 000 $ en dépôts nets ou en actifs en tout temps pour maintenir le statut Génération.

Si vos dépôts nets et vos actifs totaux chez Wealthsimple chutent et restent en dessous du seuil de 500 000 $, votre statut pourrait changer. Avant de rétrograder votre statut, nous vous accorderons un délai de grâce afin que vous puissiez approvisionner votre compte et continuer à profiter de vos avantages du statut Génération actuels.

Nous vous informerons par courriel et par notification poussée lorsque vous entrerez dans le délai de grâce, et vous verrez votre date de rétrogradation exacte dans cette notification. Votre délai de grâce dure 30 jours si vous êtes tombé sous le seuil en dépôts nets, ou 90 jours si la baisse concernait les actifs sous gestion. Vous pouvez consulter le montant exact à déposer et l'échéance en tout temps dans l'application Wealthsimple ou sur le Web.

Remarque : Pour les comptes conjoints, le titulaire principal et le titulaire secondaire voient tous deux le solde complet du compte compté dans leurs propres dépôts nets et actifs individuels. Un retrait d'un compte conjoint peut affecter le statut de l'un ou l'autre des titulaires.
Remarque : Si vous avez une marge de crédit sur portefeuille, elle ne sera pas comptabilisée dans votre seuil de 500 000 $. Les sommes empruntées sont exclues à la fois de vos dépôts nets et de vos actifs totaux, seul ce que vous possédez est pris en compte.

Si vous entrez dans la période de grâce

Si vous tombez en dessous du seuil de 500 000 $ et que vous souhaitez maintenir votre statut Génération, vous devez recharger votre compte avant la fin de votre période de grâce.

Pour voir la date à laquelle vous devez recharger votre compte :

Application Wealthsimple Web
  1. Connectez-vous à l'application Wealthsimple
  2. Touchez l'icône Profil dans le coin supérieur droit
  3. Consultez le montant et la date avant lesquels vous devez déposer pour maintenir votre statut
  1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un ordinateur de bureau ou portable
  2. Sélectionnez le menu Profil dans le coin inférieur gauche
  3. Consultez le montant et la date avant lesquels vous devez déposer pour maintenir votre statut

Si vous ne rechargez pas votre compte pour atteindre le seuil de 500 000 $ avant la fin de votre période de grâce, nous rétrograderons votre statut selon vos dépôts nets ou vos actifs, selon le montant le plus élevé.

Si vous êtes rétrogradé au statut Avantage

Si vos dépôts nets ou vos actifs sont toujours d'au moins 100 000 $, vous passerez au statut Avantage.

Comptes en $ US gratuits

Vos comptes en $ US demeurent gratuits tant que vous détenez le statut Avantage.

Comptes de Crédit privé et de Capital-investissement

Nous n'apporterons aucune modification immédiate à vos avoirs dans vos comptes de Crédit privé et de Capital-investissement. Vous pouvez continuer à faire de nouvelles contributions à ces fonds tant que vous détenez le statut Avantage.

Autres économies de frais et avantages

Quelques avantages changent lorsque vous passez au statut Avantage :

  • Votre accès gratuit au forfait Impôt Pro prend fin. Vous obtiendrez plutôt un accès gratuit au forfait Impôt Plus de Wealthsimple.
  • Vos rabais Medcan s'ajustent aux taux du statut Avantage.
  • Les télévirements gratuits sur les virements sortants admissibles de 10 000 $ ou plus prennent fin.
  • Vos récompenses d'étape des partenaires restent les mêmes, le statut Avantage offre la même structure de récompenses que le statut Génération.

Consultez l'Aperçu de Wealthsimple Avantage complet pour en savoir plus sur vos nouveaux avantages.

Si vous êtes rétrogradé au statut Essentiel

Si vos dépôts nets ou vos actifs tombent en dessous de 100 000 $, vous passerez au statut Essentiel.

Comptes en $ US gratuits

Pour continuer à utiliser vos comptes en $ US, vous devez vous abonner à notre plan d'inscription $ US pour 10 $ CAD par mois. Nous vous demanderons de mettre à jour votre mode de paiement pour les comptes en $ US ou de vous assurer qu'il y a suffisamment de fonds dans votre solde disponible pour couvrir le paiement.

Si vous préférez ne pas continuer avec les comptes en $ US, vous pouvez annuler l'abonnement.

Remarque : Vos actions en $ US demeurent dans votre compte. Elles ne sont jamais converties automatiquement en $ CAD. Tout solde de liquidités en $ US non utilisé demeure également en $ US. Vous ne pouvez pas l'utiliser pour de nouvelles opérations en $ US, mais vous pouvez le convertir manuellement en $ CAD ou le transférer vers un autre compte.

Comptes de Crédit privé et de Capital-investissement

Nous n'apporterons aucune modification immédiate à vos avoirs dans vos comptes de Crédit privé et de Capital-investissement. Tant que votre situation financière n'a pas changé, vous serez en mesure de maintenir vos avoirs dans les fonds d'investissement alternatifs de Wealthsimple.

Remarque : Vous ne pourrez pas faire de nouvelles contributions aux fonds de Crédit privé ou de Capital-investissement pendant que vous êtes un client Essentiel.

Autres économies de frais et avantages

Comparez tous les avantages et économies de frais entre les statuts.

Comment récupérer le statut Génération

Vous atteindrez à nouveau le statut Génération lorsque vos dépôts nets ou vos actifs atteindront le seuil de 500 000 $, selon le montant le plus élevé.

Remarque : Pour les comptes conjoints, les dépôts ou la croissance des actifs comptent pour les propres dépôts nets et actifs de chaque titulaire, individuellement. Chaque titulaire qui atteint le seuil de 500 000 $ sur ses propres actifs sous gestion récupère le statut Génération, pour lui-même.

Suivez vos progrès vers le statut Génération

Vous pouvez consulter votre barre de progression en suivant ces étapes :

  1. Connectez-vous à votre application Wealthsimple
  2. Touchez l'icône Profil en haut à droite de l'écran
  3. En haut de votre profil, touchez la barre de progression
  4. Ici, vous verrez à quel point vous êtes près d'atteindre le statut Génération
Remarque : Une fois que vous effectuez un dépôt qui dépasse le seuil de 500 000 $, la mise à niveau peut prendre au moins un jour ouvrable à traiter.

Foire aux questions

J'ai un REER de conjoint, est-ce que cela compte comme un compte conjoint pour mon statut ?

Non. Dans un REER de conjoint, un des conjoints cotise les fonds, mais l'autre conjoint est le titulaire enregistré du compte (le rentier). Seuls les dépôts nets et les actifs du rentier sont touchés par le solde de ce compte, le statut du conjoint cotisant ne l'est pas.

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