Aperçu

Les régimes de pension sont des fonds de placement fournis par les employeurs ou les organismes gouvernementaux pour aider les employés à planifier leur retraite. Les employeurs déposent une portion du chèque de paie de l'employé dans un régime de pension. Au moment de la retraite, la pension est versée mensuellement ou en somme forfaitaire.

Pour transférer votre régime de pension vers Wealthsimple, vous devez demander un paiement forfaitaire de votre fournisseur de régime de pension actuel.

Régimes de pension admissibles

Vous pouvez transférer ces types de régimes de pension vers Wealthsimple :

• Régime de pension agréé (RPA)
• Régime de retraite à cotisation déterminée (RRCD)
• Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

Pour transférer l'un de ces régimes de pension vers Wealthsimple, suivez les étapes ci-dessous. Vous pouvez également contacter notre équipe de soutien si vous préférez.

Comment transférer un régime de pension vers Wealthsimple

Étape 1 : Découvrir où se trouve votre régime de pension

Pour configurer votre transfert, vous devrez savoir où se trouve votre régime de pension. Vous pouvez trouver cette information dans les documents que vous avez reçus de votre ancien employeur.

Ces documents comprennent :

1. Un relevé de compte de votre institution financière (comme Sun Life, Manuvie et Canada Vie).
2. Une trousse de cessation d'emploi de votre employeur ou fournisseur de régime de pension.

Si vous ne pouvez pas accéder à ces documents, veuillez contacter votre ancien employeur pour obtenir de l'aide.

Étape 2. Décider dans quel compte effectuer le transfert

Vérifiez votre relevé de compte ou trousse de pension de l'étape 1 pour voir si votre régime de pension est immobilisé ou non immobilisé.

• Si vos fonds sont non immobilisés, vous aurez besoin d'un régime enregistré d'épargne-retraite (REER).
• Si vos fonds sont immobilisés, vous aurez besoin d'un compte de retraite immobilisé (CRI).

Étape 3. Remplir votre trousse de cessation d'emploi

Lorsque vous avez quitté votre employeur, vous devriez avoir reçu une trousse de pension ou de cessation d'emploi. Numérisez et remplissez ces documents pour vos dossiers.

Voici quelques conseils pour remplir les formulaires. Vous pourriez ne pas recevoir tous les formulaires ci-dessous, et certains documents sont facultatifs, selon l'option de paiement que vous sélectionnez.

• Remplissez toutes les sections demandant les signatures des membres ou les dates.
• Remplissez le Relevé des options ou des prestations de cessation d'emploi. Ce document énumère les options de paiement. Sélectionnez votre option de paiement préférée, puis signez et datez le formulaire.
• Examinez la Liste de vérification des documents à retourner. Le fournisseur de régime de pension crée cette liste de vérification, et elle comprend tous les documents dont il a besoin pour traiter le transfert. Assurez-vous d'avoir coché toutes les cases avant de demander un transfert.
• (Facultatif) Remplissez la Demande de dépôt direct. S'il y a une portion excédentaire de votre pension qui dépasse la limite transférable (ce qui signifie que vous ne pouvez pas la transférer dans un CRI ou REER), vous avez l'option de transférer la valeur non commuée vers votre compte chèques. Si cela s'applique à vous, remplissez le formulaire de dépôt direct ou fournissez une copie d'un chèque annulé pour que nous puissions vous envoyer directement les fonds excédentaires.

Vous aurez également besoin d'informations pour notre équipe spécialisée (Wealthsimple Investments Inc.) pour remplir les documents de transfert :

• Nom de l'institution bénéficiaire : Wealthsimple Investments Inc.
• Adresse postale : 201- 80 Spadina Ave, Toronto, ON M5V 2J4, Canada
• Numéro de régime spécimen/numéro d'enregistrement ARC : RSP 0418-088
• Numéro de compte Wealthsimple : Suivez ces étapes pour trouver votre numéro de compte.

Après avoir rempli la trousse, numérisez tous les documents en un seul fichier PDF. Nous pourrons alors remplir tous les champs requis.

Étape 4. Rassembler les documents requis

Selon votre fournisseur de régime de pension, vous devrez soumettre certains documents obligatoires pour les transferts de régime de pension RPA/RPDB :

Étape 5. Configurer le transfert de votre régime de pension

Vous pouvez transférer votre régime de pension vers un compte REER ou CRI Wealthsimple existant, selon le type de régime de pension que vous transférez. Si vous n'avez pas le type de compte requis, vous serez invité à en ouvrir un avant de continuer votre transfert.

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. Sélectionnez Virer un compte
3. Sélectionnez Commencer
4. Recherchez et sélectionnez l'institution qui détient actuellement le compte
5. Sélectionnez Suivant pour continuer la connexion à votre institution cédante
6. Sélectionnez Commencer à côté du compte que vous souhaitez transférer
7. Sélectionnez Je les ai sur l'écran des documents pour continuer
8. Ouvrez le menu Type de compte
9. Consultez votre relevé de compte et votre trousse de cessation d'emploi et entrez les détails de votre régime de pension
10. Sélectionnez Suivant
11. Entrez les détails de votre employeur
12. Sélectionnez Suivant
13. Choisissez votre compte de destination chez Wealthsimple et entrez la valeur estimée de votre compte
14. Téléversez tous vos documents de régime de pension
15. Sélectionnez Suivant
16. Si nécessaire, veuillez fournir une signature et accepter l'entente
17. Sélectionnez Soumettre le transfert pour compléter votre demande

Foire aux questions