Dans cet article :
Aperçu
Wealthsimple prend en charge les types de transferts de comptes suivants :
| Type de compte | Peut être transféré vers un compte Wealthsimple Courtage | Peut être transféré vers un compte géré | Délai de transfert moyen |
| Non enregistré individuel | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Non enregistré conjoint | Oui1 | Oui | 2 à 4 semaines |
| CELI | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REER5 | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REER de conjoint5 | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| CELIAPP | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| FERR | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| FERR de conjoint | Oui4 | Oui4 | 2 à 4 semaines |
| CRI | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Régime de retraite | Oui | Oui | 2 à 6 semaines |
| FRV | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| REEE | Oui2 | Oui2 | 6 à 8 semaines |
| Entreprise | Oui | Oui | 2 à 4 semaines |
| Sur marge (non enregistré) | Oui1 | Oui3 | 2 à 4 semaines |
| Predict (non enregistré) | Oui | Oui | Instantané |
Remarques :
1 Vous pouvez amorcer des transferts de comptes non enregistrés externes vers un compte sur marge Wealthsimple. Vous ne pouvez pas amorcer de transferts d'un compte enregistré vers un compte sur marge.
2 Vous pouvez seulement transférer un REEE individuel pour vous-même ou pour quelqu'un d'autre manuellement. Apprenez-en plus sur le transfert d'un REEE.
3 Vous pouvez transférer votre compte sur marge vers un compte géré non enregistré si vous n'avez pas de solde débiteur. N'oubliez pas que si vous transférez les titres de votre compte, nous pourrions liquider vos actifs avant de les réinvestir dans un portefeuille géré.
4 Vous devez communiquer avec notre équipe de soutien pour amorcer des transferts de compte FERR de conjoint, peu importe le type de compte.
5 Les transferts de REER vers un CELIAPP et de REER de conjoint(e) vers un CELIAPP sont effectués manuellement et prennent de 2 à 6 semaines à traiter.
Délais de transfert des fonds communs de placement
Si vous transférez des fonds communs de placement vers Wealthsimple, il est possible que certains de vos fonds passent à une série différente du même fonds une fois votre transfert réglé. Ce changement se produit automatiquement, indépendamment du transfert, de sorte que votre transfert peut apparaître comme complété avant que le changement ne soit terminé.
Prévoyez que le changement soit effectué dans environ 15 jours ouvrables suivant la fin de votre transfert. Nous vous enverrons un courriel une fois que ce sera fait. Vous n'avez rien à faire entretemps, et il ne s'agit pas d'un événement imposable.
| Ce qui se passe | Délai |
|---|---|
| Le transfert de votre compte | De 2 à 4 semaines pour la plupart des types de comptes, comme indiqué ci-dessus |
| Le passage de votre fonds commun à sa nouvelle série | Environ 15 jours ouvrables après la fin de votre transfert |
La nouvelle série correspond au même fonds, mais avec un ratio des frais de gestion (RFG) moins élevé, soit le coût annuel de la détention du fonds. Les sociétés de fonds offrent cette version pour les comptes comme le vôtre, où aucun conseil en placement n'est fourni, afin qu'une plus grande partie de votre argent demeure investie.
Vérifier le statut de votre transfert
Pour vérifier le statut de votre transfert, suivez ces étapes dans votre compte.
Foire aux questions
Pourquoi mon transfert prend-il plus de temps que prévu?
Bien que Wealthsimple soit en mesure d'accepter la plupart des transferts par voie électronique, certaines institutions financières canadiennes continuent d'utiliser des méthodes plus traditionnelles pour transférer des comptes. Certaines institutions exigent que les formulaires soient traités à leur emplacement physique ou exigent des chèques imprimés pour déposer les fonds, ce qui peut prolonger le délai de traitement de votre transfert.
Pour vérifier le statut de votre transfert, suivez ces étapes.
Mon transfert est complété, alors pourquoi mon fonds commun n'a-t-il pas encore changé ?
Le changement de série de votre fonds survient après le règlement de votre transfert, donc un transfert complété ne signifie pas que le processus est terminé. Cela prend habituellement environ 15 jours ouvrables à partir de ce moment, et nous vous enverrons un courriel une fois que ce sera fait.
Pourquoi mon fonds commun a-t-il changé de série ?
Il s'agit du même fonds, mais d'une série différente. La série que nous détenons a un ratio des frais de gestion (RFG) moins élevé, de sorte qu'une plus grande partie de votre argent demeure investie. Vous n'avez rien à faire, et il ne s'agit pas d'un événement imposable.
Dois-je payer de l'impôt lorsque mon fonds passe à une nouvelle série ?
Non. Vous demeurez dans le même fonds, donc il n'y a rien à déclarer.
Que se passe-t-il si je transfère un compte sur marge avec un solde débiteur?
Nous acceptons les comptes sur marge avec des soldes débiteurs; toutefois, nous examinons tous les transferts sur marge vers Wealthsimple pour nous assurer que votre compte peut soutenir le solde sur marge.
En général, nous évaluons le solde débiteur du compte par rapport à la valeur des actifs afin de déterminer si le compte respectera nos exigences de marge une fois le transfert terminé. Cela comprend l'évaluation du portefeuille en fonction des limites de concentration existantes. Selon le portefeuille sous-jacent, nous pourrions faire des exceptions aux limites de concentration pour accommoder les clients.
S'il y a un problème avec votre transfert, nous communiquerons avec vous pour vous indiquer les prochaines étapes.
Remarque : Si votre compte fait l'objet d'un appel de marge en raison des fluctuations du marché, votre autre institution financière a le droit de vendre des titres pour couvrir la dette. Vous devrez communiquer directement avec elle pour régler le solde.
Si l'appel de marge se produit parce que la dette est transférée avant les placements (actifs), vous devrez communiquer avec notre équipe de soutien.
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