Qu'est-ce que la vente à perte à des fins fiscales?

La vente à perte à des fins fiscales est une stratégie qui consiste à utiliser les pertes d'investissement pour réaliser des économies d'impôt. L'idée est de vendre délibérément des investissements dont la valeur a baissé afin de réaliser des pertes sur les investissements et d'économiser de l'argent sur vos impôts. Cette stratégie n'est disponible que pour les clientèles Wealthsimple Avantage et Génération.

Dans quelle situation la vente à perte à des fins fiscales n'est pas recommandée?

La vente à perte à des fins fiscales peut avoir un effet négatif si vous n'avez pas l'intention de garder votre argent investi pendant une longue période, ou si vous commencez à gagner plus à l'avenir et que vous passez à une tranche d'imposition plus élevée.

Les principaux avantages proviennent du report de l'impôt. Si vous reportez l'impôt à un moment où le taux d'imposition est plus élevé, vous risquez de payer plus d'impôts que si vous n'aviez pas eu recours à la récupération des pertes fiscales.

Cette stratégie bénéficie également d'une longue période de temps ; plus longtemps vous pourrez investir ces impôts différés sur les plus-values, mieux cela vaudra. Si vous savez que vous allez effectuer un retrait important, comme le versement d'un acompte pour l'achat d'une maison, il est probable que la récupération des pertes fiscales ne soit pas l'outil approprié pour votre portefeuille d'investissement.

Quand dois-je utiliser la vente à perte à des fins fiscales?

La vente à perte à des fins fiscales est généralement la bonne stratégie pour votre portefeuille dans les cas suivants :

• Votre revenu annuel est supérieur à 100 000 $
• Vous ne prévoyez pas d'effectuer un retrait important au cours des 12 prochains mois.
• Vous investissez dans un compte non enregistré.

Si vous souhaitez savoir si la vente à perte à des fins fiscales est la bonne stratégie pour votre portefeuille, envoyez-nous une demande et l'un de nos gestionnaires de portefeuille expérimentés vous aidera à le déterminer.

Comment activer la vente à perte à des fins fiscales

Les clientèles Avantage et Génération peuvent activer la vente à perte à des fins fiscales dans leur profil Wealthsimple.

Suivez les étapes suivantes pour activer la vente à perte à des fins fiscales :

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. Sélectionnez l'icône du profil dans le coin supérieur droit.
3. Choisissez Paramètres dans le menu
4. Sélectionnez Investissements dans les options
5. Sélectionnez Vente à perte à des fins fiscales
6. Activez la vente à perte à des fins fiscales à l'aide de la case à cocher.