Vous pouvez toujours passer à un niveau de risque plus conservateur. Le passage à un niveau plus élevé dépend de votre évaluation de la convenance — votre objectif, votre horizon de placement, votre fonds d'urgence, votre niveau d'endettement et la provenance de vos fonds investis (épargne ou emprunts) sont tous pris en compte. Si votre situation ne permet pas un niveau plus élevé, l'appli vous indiquera le niveau le plus élevé qui vous convient.

Dans la plupart des cas, le rééquilibrage prend jusqu'à trois jours ouvrables. Si vous détenez un Portefeuille Ascension, la portion des marchés privés peut prendre plus de temps à s'ajuster — elle suit une fenêtre de négociation mensuelle, de sorte que la portion des marchés publics de votre portefeuille se mettra généralement à jour en premier.

Cela dépend du type de modification. Si vous mettez à jour votre profil de risque, vous répondrez à une courte réévaluation de trois questions. Si vous passez à un Portefeuille de revenu pour la première fois, une évaluation complète de la convenance est requise. Si vous êtes déjà dans un Portefeuille de revenu et souhaitez changer entre les produits, vous n'aurez pas à refaire l'évaluation.

Le Portefeuille Ascension n'est pas accessible à tous les clients ni à tous les niveaux de risque. Si votre évaluation de la convenance indique un niveau de risque Conservateur, si vous ne répondez pas actuellement aux seuils minimaux du Portefeuille Ascension (au moins 30 000 $ en actifs liquides et 30 000 $ en valeur nette), ou si vous êtes étudiant ou sans emploi, nous vous recommanderons Classique. Classique est un portefeuille entièrement géré qui fonctionne de la même façon — le Portefeuille Ascension ne correspond tout simplement pas à votre profil actuel.

Cela dépend de votre objectif et de votre horizon de placement. Pour les objectifs à court terme (environ 1 à 3 ans), ou si votre situation financière comprend des facteurs comme des dettes élevées, une épargne d'urgence limitée ou un coussin financier restreint, Vanguard Revenu fixe peut être l'option la plus appropriée. Il s'agit d'un choix à plus faible volatilité qui correspond mieux à votre profil en fonction de ce que vous nous avez communiqué.

Étant donné que votre compte est non enregistré, changer de portefeuille peut entraîner la réalisation de gains ou de pertes en capital. L'appli affiche cet avertissement afin que vous puissiez prendre une décision éclairée avant de confirmer. Nous ne sommes pas en mesure de fournir des conseils fiscaux, mais cet avertissement est là pour que vous disposiez de l'information nécessaire.

Pour transférer votre compte vers 100 % en actions, vous devrez communiquer avec l'un de nos gestionnaires de portefeuille afin que nous puissions nous assurer que ce placement vous convient. Veuillez contacter notre équipe de soutien, et nous vous informerons des prochaines étapes.

Les portefeuilles Wealthsimple sont conçus pour investir automatiquement tous les fonds que vous y ajoutez. Cela signifie que vous ne pouvez pas conserver de solde en espèces dans votre compte. Si vous souhaitez réduire votre exposition aux marchés financiers, transférer vos fonds vers un Portefeuille d'épargne à intérêt élevé ou un Compte d'épargne enregistré pourrait être une bonne option.