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Aperçu
Un portefeuille à date cible est un type de compte de placements gérés qui ajuste automatiquement vos placements à mesure que vous vous approchez de la date de retraite choisie.
Nos portefeuilles à date cible réduisent graduellement l'exposition aux actions à mesure que la date cible approche. Par exemple, un portefeuille peut commencer avec 90 % d'actions pour une personne à 30 ans ou plus de la retraite, réduisant à environ 60 % d'actions à la retraite, et continuer à réduire pendant les années de retraite.
Avant de pouvoir ouvrir ce type de compte, votre employeur doit d'abord adhérer aux fonds à date cible en communiquant avec Wealthsimple pour entreprises. Une fois que votre employeur a adhéré, l'option Portefeuille à date cible sera disponible pour vous.
Types de comptes admissibles
Vous pouvez investir dans un portefeuille à date cible dans les types de comptes suivants, si votre objectif de placement est d'épargner pour la retraite :
- REER collectif
- CELI collectif
- CELIAPP collectif
- Collectif non enregistré
- RPDB
Comment ouvrir un portefeuille à date cible
Vous pouvez ouvrir un portefeuille à date cible lorsque vous configurez un nouveau compte de retraite collectif :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Depuis l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ajouter ou déplacer un compte
- Sélectionnez Ouvrir un nouveau compte collectif
- Sélectionnez le compte collectif que vous souhaitez ouvrir
- Sélectionnez Suivant
- Sélectionnez Épargner pour la retraite et entrez votre âge de départ à la retraite
- Sélectionnez l'option Portefeuille à échéance cible
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis la page d'Accueil, sélectionnez + Ajouter un compte
- Choisissez votre onglet Groupe d'employeur
- Sélectionnez le compte collectif que vous souhaitez ouvrir
- Sélectionnez Suivant
- Sélectionnez Épargner pour la retraite et entrez votre âge de départ à la retraite
- Sélectionnez l'option Portefeuille à échéance cible
Foire aux questions
Puis-je visualiser comment mon portefeuille à échéance cible évoluera au fil du temps ?
Oui. Vous pouvez vérifier comment nous prévoyons actuellement que la composition de vos placements évoluera au fil du temps. Suivez les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Sélectionnez votre portefeuille à échéance cible
- À côté de Placements, sélectionnez Afficher les détails
- Utilisez la barre de défilement pour visualiser comment la composition de vos placements évoluera
- Sélectionnez le bouton bascule Placements pour voir une répartition projetée de vos placements
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Appuyez sur votre portefeuille à échéance cible
- Faites défiler vers le bas et appuyez sur Placements
- Faites glisser vers la gauche tout en appuyant sur la barre chronologique
- Faites défiler jusqu'à une année future pour visualiser comment la composition de vos placements évoluera
- Appuyez sur le bouton bascule Placements pour voir une répartition projetée de vos placements
Que se passe-t-il lorsque j'atteins ma date cible de retraite ?
Le portefeuille à date cible est conçu pour durer pendant la retraite, ce qui signifie qu'il continue de réduire graduellement les risques même après avoir atteint votre date cible de retraite. Cette approche vise à préserver le capital, fournir un revenu et maintenir un potentiel de croissance tout au long de la retraite.
Puis-je modifier ma date cible de retraite ou mon profil de risque ?
Oui, vous pouvez communiquer avec notre équipe de soutien pour ajuster votre date cible de retraite si vos plans changent.
Puis-je personnaliser les actifs dans lesquels mon portefeuille à date cible investit ?
Vous ne pouvez pas personnaliser le portefeuille à date cible.
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