Aperçu

Vous pouvez facilement transférer un compte de placement d'une autre institution financière canadienne vers Wealthsimple. Ce guide vous accompagnera dans le processus, de la décision sur la façon dont vous souhaitez transférer votre compte jusqu'à l'initiation de la demande dans votre profil Wealthsimple.

Avant de commencer, voici quelques éléments à savoir :

• Ne transférez pas un compte chèques ou un compte d'épargne. Vous pouvez plutôt effectuer un dépôt.
• Nous ne prenons pas en charge les titres à double cotation. Si vous détenez un titre sur une bourse américaine qui est coté sur une bourse canadienne, nous remplacerons automatiquement le symbole monétaire de l'action par celui que nous prenons en charge.
• Vous ne pouvez pas transférer des fractions d'actions dans un compte de placements autogéré.
• Vous ne pouvez transférer les CELIAPP qu'en argent pour le moment.

Veuillez noter que les actifs suivants ne sont pas pris en charge pour les transferts en nature :

• Fonds communs
  • Si vous détenez des fonds communs et avez l'intention de les transférer vers un compte de placements autonomes, vous devrez liquider ces actifs vous-même ou indiquer que vous souhaitez laisser ces titres derrière vous.
  • Si vous détenez des fonds communs et avez l'intention de les transférer vers un Portefeuille Wealthsimple, nous liquiderons les fonds communs une fois qu'ils auront été transférés vers leur compte Portefeuille.
• CPG ou obligations
  • Si vous détenez des CPG ou des obligations, vous devrez liquider ces actifs vous-même ou indiquer que vous souhaitez laisser ces titres derrière vous.
• Options ou bons de souscription
  • Si vous détenez des options ou des bons de souscription, vous devrez liquider ces actifs vous-même ou indiquer que vous souhaitez laisser ces titres derrière vous.
• Titres radiés ou sans valeur
  • Si vous détenez des titres radiés ou sans valeur, vous devrez vendre ou retirer ces titres vous-même. Il n'est pas possible de laisser ces titres derrière vous.

Conseils pour un transfert réussi

Pour garantir un transfert sans problème, consultez ces conseils :

• Vérifiez que les informations de votre compte Wealthsimple correspondent aux informations dans le dossier de votre banque. Vérifiez deux fois le numéro de compte, le nom complet, le NAS, l'adresse du domicile et la date de naissance. Si vos informations ne correspondent pas, demandez à votre banque de mettre à jour vos détails. Vous pouvez aussi communiquer avec notre équipe de soutien pour qu'elle modifie le formulaire de transfert pour vous.
   
• Créez la signature numérique la plus précise possible. Si la signature sur votre formulaire de transfert est radicalement différente de votre signature habituelle, votre institution financière pourrait rejeter notre demande.
   
• Soyez au courant des frais de transfert sortant de votre institution. Votre institution pourrait facturer des frais de transfert sortant, qu'elle déduira de la valeur de votre compte. Les transferts d'au moins 25 000 $ sont admissibles à un remboursement des frais de transfert sortant. Des conditions s'appliquent. Vous pouvez en savoir plus sur notre politique de remboursement des frais de transfert.
   
• Assurez-vous de transférer vers le même type de compte. Le compte que vous avez avec votre banque doit correspondre au compte de placement que vous avez chez Wealthsimple. Par exemple, si vous transférez un REER, assurez-vous d'ouvrir un REER chez Wealthsimple.
   
• Pour les CRI/FRV, assurez-vous que les territoires de compétence correspondent. Les CRI et FRV ont des territoires de compétence, ou une région spécifiée où le compte a été créé. Veuillez confirmer que le territoire de compétence du côté de Wealthsimple correspond au territoire de compétence du compte chez votre institution cédante. Si vous n'êtes pas certain du territoire de compétence où votre compte a été créé, vous pouvez vérifier votre relevé de compte ou communiquer avec votre institution financière pour obtenir de l'aide.
   
• Pour un traitement plus rapide, évitez de négocier dans votre compte d'origine jusqu'à ce que votre transfert soit terminé.
   
• Vous pouvez lier l'un de vos comptes de courtage, ce qui vous permettra de transférer facilement d'autres comptes à l'avenir sans avoir à refaire toute la procédure de transfert.

Comment transférer et ouvrir un compte

Si vous venez de commencer et n'avez pas encore ouvert de compte, nous vous guiderons pour ouvrir un compte qui correspond à vos besoins de placement.

Configuration de votre transfert

Transférer un compte implique trois étapes :

Étape 1. Téléchargez un relevé de votre compte de placement

Téléchargez un relevé de compte du compte de placement que vous souhaitez transférer vers Wealthsimple. Vous pourriez devoir le téléverser lorsque vous demandez le transfert.

Assurez-vous que vos informations actuelles correspondent aux détails sur votre relevé de compte de placement. Si les informations ne correspondent pas, votre banque pourrait rejeter la demande de transfert. Au besoin, demandez à votre banque de mettre à jour vos informations avant de demander un transfert.

Étape 2. Décidez comment transférer votre compte

Nous vous demanderons de choisir parmi les options suivantes lorsque vous demanderez un transfert :

• Compte entier tel quel (en nature) : Votre institution transférera vos actions et fonds négociés en bourse (FNB) vers nous.

  • Si vous transférez vers un compte autogéré, vos parts ne seront pas vendues par votre institution.

    Conseil : Pour garantir un transfert sans problème, veuillez vérifier notre plateforme pour confirmer que nous prenons en charge toutes vos actions et FNB avant de procéder.
  • Si vous transférez vers un compte géré, vos parts seront vendues une fois que le compte arrivera chez Wealthsimple, et les fonds vendus seront réinvestis dans un portefeuille Wealthsimple.
     
• Partie de votre compte tel quel (en nature) : Vous choisissez quels actifs (incluant les actions, FNB et argent) votre institution transférera en nature vers Wealthsimple. Tous les autres actifs resteront avec votre institution existante. Cette option est disponible pour les comptes autogérés seulement. Vous devrez communiquer avec notre équipe de soutien pour configurer ce type de transfert.
   
• Compte entier en argent : Votre institution vendra toutes vos parts et transférera l'argent vers nous.
  • Votre institution pourrait ne pas être capable de liquider certains actifs, comme les CPG.
  • Si vous avez des fonds communs de placement, votre institution pourrait facturer des frais supplémentaires non remboursables pour les liquider.
     

• Partie de l'argent dans votre compte : Votre institution transférera le montant d'argent que vous avez demandé vers nous. Veuillez vous assurer d'avoir de l'argent disponible (non investi) dans votre compte avant de lancer le transfert, ou votre institution ne pourra pas transférer le montant que vous avez demandé.

  Remarque : Si vous souhaitez configurer un transfert partiel en espèces USD ou en nature, veuillez contacter notre équipe de soutien pour obtenir de l'aide.

Étape 3. Demandez un transfert dans votre profil Wealthsimple

Suivez ces étapes pour demander un transfert :

Considérations fiscales

Il n'y a aucune implication fiscale pour transférer des comptes à l'abri de l'impôt, comme votre REER ou CELI.

Si vous transférez un compte personnel non enregistré et devez vendre vos placements dans le cadre du transfert, cela déclenchera un événement imposable. Vous pourriez devoir déclarer le gain ou la perte en capital dans votre prochaine déclaration de revenus.

Foire aux questions