Dans cet article :
Aperçu
Vous pouvez créer une famille Wealthsimple et choisir les soldes de comptes que vous souhaitez partager avec votre partenaire.
Les avantages de la création d'une famille comprennent :
- Consultez vos actifs combinés : Chaque partenaire peut choisir ce qu'il souhaite partager pour obtenir une vue d'ensemble des finances de la famille, sans fusionner les comptes.
- Atteindre le statut Avantage et Génération plus rapidement : Les actifs de votre famille seront additionnés pour vous qualifier à des intérêts plus élevés, des frais réduits et d'autres avantages Avantage ou Génération plus rapidement. Si un membre de votre famille bénéficie déjà d'un niveau supérieur, l'autre membre recevra automatiquement les mêmes avantages de niveau supérieur.
- Doublez les récompenses d'étape : Lorsque votre famille atteint une étape, chaque personne peut choisir une récompense.
Visibilité des membres de la famille
Les deux premiers membres ajoutés à une famille sont des membres principaux. Les membres principaux peuvent consulter les comptes de l'autre dans la valeur nette, les aperçus de dépenses, ainsi que les aperçus des avoirs et du rendement de la famille.
Tout membre supplémentaire est un membre statut seulement. Les membres statut seulement peuvent uniquement accéder à leurs propres données de compte et ne verront pas les données de la famille, mais ils bénéficient tout de même des avantages liés au statut de la famille, comme des frais réduits. La valeur de leur portefeuille et leurs dépôts nets sont pris en compte dans la qualification du statut de la famille.
Les membres de la famille peuvent uniquement consulter les soldes des comptes. Ils ne peuvent pas effectuer de transferts depuis les comptes de leur partenaire ni consulter les activités des comptes. Les membres ne verront les comptes que si les propriétaires les ont ajoutés à leur page de famille. Consultez comment ajouter des comptes à votre vue de la famille.
Limite et admissibilité de la famille
Pour rejoindre ou agrandir une famille, tous les membres doivent satisfaire à quelques exigences.
Exigences pour une famille standard
Vous pouvez créer une famille de deux personnes dans l'appli mobile ou sur le Web si vous remplissez ces conditions :
- Les deux membres doivent partager la même adresse résidentielle. Si vous ou votre partenaire devez mettre à jour votre adresse résidentielle, veuillez suivre ces étapes.
- Les membres doivent avoir au moins 18 ans pour rejoindre une famille.
Exigences pour ajouter plus de deux membres
Si les membres principaux détiennent collectivement 500 000 $ ou plus auprès de Wealthsimple, vous êtes admissible à ajouter plus de deux membres à votre famille.
Pour ajouter plus de deux membres à votre famille, vous devez satisfaire à toutes ces exigences :
- Les membres principaux détiennent collectivement un solde total de 500 000 $ ou plus auprès de Wealthsimple.
- Chaque membre que vous ajoutez doit habiter à votre adresse résidentielle.
- Les membres doivent avoir au moins 18 ans pour rejoindre une famille.
Comment créer une famille
Suivez ces étapes pour créer une famille :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur l'icône Profil
- Appuyez sur Créer une famille
- Appuyez sur Inviter votre partenaire
- Indiquez si votre partenaire est déjà un client Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Entrez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Entrez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez l'adresse courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et appuyez sur Envoyer l'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Ouvrez le menu Profil
- Sélectionnez votre nom pour accéder à votre page de profil
- Sélectionnez Créer une famille
- Sélectionnez Inviter votre partenaire
- Indiquez si votre partenaire est déjà un client Wealthsimple (Oui ou Non)
- Si Oui : Entrez son nom et l'adresse courriel associée à son profil Wealthsimple
- Si Non : Entrez son nom et l'adresse courriel qu'il utilisera pour créer un nouveau profil
- Confirmez l'adresse courriel de votre partenaire dans la fenêtre contextuelle et sélectionnez Envoyer l'invitation
Après avoir invité votre partenaire à rejoindre votre famille Wealthsimple, il recevra une notification par courriel. Il doit accepter l'invitation avant que vous puissiez consulter votre famille Wealthsimple.
Comment accepter ou refuser une invitation à une famille
Si vous recevez une invitation à rejoindre une famille :
- Sélectionnez Accepter l'invitation dans le courriel d'invitation
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur le Web ou dans l'appli
- Sélectionnez Accepter l'invitation ou Refuser l'invitation
Une fois que vous avez accepté ou refusé l'invitation, l'invitant recevra un courriel de confirmation.
Si l'invité n'est pas un client Wealthsimple :
- Dans le courriel d'invitation, sélectionnez Accepter l'invitation
- Créez un profil Wealthsimple
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur le Web ou dans l'appli
- Ouvrez un compte
- Acceptez l'invitation à la famille
Consulter vos actifs consolidés de la famille
Nous excluons les comptes en attente de votre vue de la valeur nette de la famille pour garantir l'exactitude de votre solde et éviter qu'il s'affiche à 0 $ avant qu'un compte soit entièrement ouvert.
Lorsque vous soumettez une demande de transfert de fonds hors de votre compte — qu'il s'agisse d'un transfert partiel ou total — le compte passe à l'état en attente et est temporairement retiré de votre vue de la valeur nette. Si vous demandez un transfert partiel, le compte réapparaîtra dans votre vue de la valeur nette une fois le transfert terminé.
Suivez les étapes ci-dessous pour consulter vos actifs consolidés :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Passez à la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Consultez vos actifs combinés de la famille, votre statut de client et explorez vos avantages
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Passez à la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Consultez vos actifs combinés de la famille, votre statut de client et explorez vos avantages
Gérer et personnaliser votre famille
Il existe plusieurs façons de personnaliser votre famille. Vous pouvez :
- Sélectionner les comptes que votre partenaire peut voir
- Donner un nom et une couleur à votre famille
Sélectionner la visibilité des comptes
Suivez ces étapes pour sélectionner les comptes que vous souhaitez rendre visibles à votre partenaire :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
- Appuyez sur Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut voir
- Appuyez sur Suivant
- Appuyez sur Enregistrer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez Visibilité des comptes
- Sélectionnez les comptes que votre partenaire peut voir
- Sélectionnez Terminé
Consulter les avoirs et les placements de la famille
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Accédez à l'onglet Accueil ou Investir
- Appuyez sur la barre Avoirs
- Passez à la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Depuis la page Accueil, trouvez Avoirs sur le côté droit de la page
- Sélectionnez l'onglet Avoirs
- Passez à la vue Famille à l'aide du bouton bascule en haut du graphique
Personnaliser le nom de votre famille
Suivez ces étapes pour personnaliser le nom de votre famille :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Valeur nette
- Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre famille
- Entrez un nom personnalisé pour votre famille
- Choisissez une couleur pour votre famille
- Appuyez sur Terminé
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez l'onglet Valeur nette sur le côté gauche de la page
- Appuyez sur l'icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit
- Sélectionnez l'icône crayon à côté du nom de votre famille
- Entrez un nom personnalisé pour votre famille
- Choisissez une couleur pour votre famille
- Sélectionnez Terminé
Foire aux questions
N'importe qui peut-il créer une famille Wealthsimple?
Vous devez satisfaire aux critères d'admissibilité pour créer une famille. Consultez les critères d'admissibilité.
Pourquoi mon partenaire n'a-t-il pas reçu le courriel d'invitation à rejoindre ma famille?
Soit il consulte le mauvais courriel, soit il devrait vérifier ses dossiers de courrier indésirable ou de pourriels.
Je reçois une erreur de non-concordance d'adresse. Comment puis-je vérifier que mon adresse est correcte?
Vous ou votre partenaire pouvez consulter et mettre à jour vos coordonnées dans l'appli mobile ou sur notre site Web depuis la section Profil. Suivez ces étapes pour mettre à jour vos renseignements personnels et vos réglages.
À quelle fréquence la valeur de mon portefeuille de famille et mes chiffres de dépôts nets sont-ils mis à jour?
Nous mettons à jour les chiffres quotidiennement en fonction des valeurs à la clôture du jour précédent. Toute modification à la valeur de votre portefeuille et à vos dépôts nets est reflétée le prochain jour ouvrable.
J'ai créé un nouveau compte. Comment puis-je l'ajouter à la vue de la famille?
Lorsque vous êtes membre d'une famille, une carte apparaîtra pour gérer la visibilité des comptes lorsque vous créez un nouveau compte. Vous pouvez définir sa visibilité à cet endroit, ou depuis les réglages de votre famille ultérieurement.
Comment la vue de la famille affecte-t-elle mon admissibilité au statut de client?
Lorsque vous rejoignez une famille, vos revenus combinés de la famille sont pris en compte dans votre statut de client, ce qui vous aide à atteindre votre statut Avantage et Génération plus rapidement. En savoir plus sur nos statuts de client.
Remarque : Vous n'avez pas à partager la visibilité de vos soldes de comptes avec votre partenaire de famille pour que vos revenus combinés soient pris en compte dans un statut de client supérieur. Vous pouvez ajuster les réglages de visibilité à tout moment.
Puis-je lier des comptes d'autres institutions financières?
Vous pouvez lier un compte externe ou en ajouter un manuellement. Pour des instructions étape par étape sur la façon de lier un compte externe dans Valeur nette, consultez cette page.
Puis-je quitter une famille?
Oui. Les deux membres peuvent quitter une famille en suivant les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Sélectionnez l'icône Réglages (roue dentée)
- Appuyez sur Quitter la famille
- Appuyez sur Confirmer pour finaliser votre demande
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Dans l'onglet Accueil, sélectionnez votre famille
- Sélectionnez l'icône Réglages (roue dentée)
- Sélectionnez Quitter la famille
- Sélectionnez Confirmer pour finaliser votre demande
Puis-je annuler une invitation?
Pour annuler une invitation :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Appuyez sur Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Appuyez sur Annuler l'invitation
- Appuyez à nouveau sur Annuler l'invitation pour confirmer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Dans l'onglet Accueil, sélectionnez votre famille
- Sélectionnez Gérer l'invitation
- Sélectionnez Annuler l'invitation
- Sélectionnez à nouveau Annuler l'invitation pour confirmer
Comment puis-je personnaliser ma vue de la famille, comme le nom de la famille, les initiales et les réglages de visibilité des comptes?
Suivez les étapes ci-dessous pour personnaliser vos réglages :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, appuyez sur Votre famille
- Appuyez sur l'icône de réglages en haut de l'onglet Famille
- Appuyez sur la carte de profil pour modifier le nom ou les initiales de la famille
- Appuyez sur Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Dans l'onglet Accueil, sélectionnez votre famille
- Sélectionnez l'icône de réglages en haut de la page de la famille
- Sélectionnez la carte de profil pour modifier le nom ou les initiales de la famille.
- Sélectionnez Visibilité des comptes pour personnaliser la visibilité de vos comptes
Pourquoi mes comptes d'entreprise n'apparaissent-ils pas dans la vue de la famille?
Pour des raisons de conformité et de réglementation, seuls les comptes d'entreprise à propriétaire unique sont disponibles dans la vue de la famille. Les comptes à propriétaires multiples ne sont pas pris en charge.
Pourquoi y a-t-il une différence entre le total des actifs de ma famille et les montants de qualification au niveau?
Ces différences surviennent parce que :
- Le total des actifs de la famille se met à jour en temps réel, tandis que la qualification au niveau utilise les soldes de clôture du jour précédent pour éviter les impacts des fluctuations du marché
- Certains comptes peuvent ne pas être partagés par tous les membres de la famille
- Certains passifs (comme une carte de crédit Wealthsimple) sont pris en compte dans le calcul de vos actifs totaux
Pourquoi ma carte de crédit Wealthsimple n'apparaît-elle pas dans le graphique?
Le graphique de la famille Wealthsimple affiche votre total d'actifs. Votre carte de crédit Wealthsimple n'est pas incluse dans ce graphique car il s'agit d'un passif.
Est-il possible d'avoir plus de deux membres dans une famille?
Oui. Vous pouvez ajouter plus de deux membres à votre famille si vous détenez personnellement un solde total de 500 000 $ ou plus dans vos comptes Wealthsimple.
Un non-membre de la famille, comme un colocataire, peut-il rejoindre ma famille?
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