Dans cet article :
Aperçu
Le portefeuille Classique allie choix personnalisé et gestion professionnelle. Il offre une flexibilité en matière de calendrier de placement et de sélection d'actifs, soutenue par une expertise financière professionnelle. L'investissement des fonds ajoutés à un compte de portefeuille Classique prend 1 à 3 jours ouvrables.
Les caractéristiques principales d'un portefeuille Classique comprennent :
- Un processus de placement simplifié élaboré par notre équipe de placement
- Accès à des placements diversifiés à faibles frais
- Des outils d'optimisation automatisés pour le rééquilibrage, le réinvestissement des dividendes et l'ajustement de l'allocation aux fluctuations du marché
- La possibilité de personnaliser vos avoirs selon vos préférences
Lorsque vous ouvrez un portefeuille Classique, vous effectuez une évaluation de convenance qui examine votre objectif, votre horizon temporel, votre tolérance au risque et vos finances familiales. En fonction de vos réponses, vous serez jumelé à l'un des quatre profils de risque : Conservateur, Équilibré, Croissance ou Dynamique. Dans certains cas, un portefeuille Vanguard à revenu fixe pourrait vous être recommandé — consultez la section Foire aux questions ci-dessous pour en savoir plus.
Types de comptes admissibles
Vous pouvez ouvrir un portefeuille Classique dans les types de comptes suivants :
- CELI
- CELIAPP
- REER (y compris le REER de conjoint)
- Non enregistré (individuel et conjoint)
- FERR
- CRI
- FRV
- REEE (familial et individuel (pour vous-même))
- Entreprise
Comment ouvrir un portefeuille Classique
Suivez ces étapes pour ouvrir un portefeuille Classique :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou déplacer un compte
- Sélectionnez Ouvrir un nouveau compte
- Sélectionnez Classique sous Portefeuilles Wealthsimple
- Appuyez sur Investir dans Classique
- Choisissez un compte admissible dans le menu des options de compte
- Choisissez qui utilisera ce compte, le cas échéant
- Suivez les instructions pour terminer l'ouverture de votre compte de portefeuille Classique
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez + Ajouter un compte dans la page Accueil
- Choisissez un compte admissible dans lequel ouvrir le portefeuille
- Sélectionnez Commencer
- Choisissez qui utilisera ce compte, le cas échéant
- Choisissez Portefeuilles Wealthsimple comme type de placement souhaité
- Sélectionnez Classique parmi les options
- Sélectionnez Investir dans Classique
- Suivez les instructions pour ouvrir votre compte
Profils de risque
En fonction de votre évaluation de convenance, vous serez jumelé à l'un des quatre profils de risque :
| Nom | Niveau de risque | Actions | Obligations | Or |
|---|---|---|---|---|
| Conservateur | 2 sur 10 | 40 % | 57,5 % | 2,5 % |
| Équilibré | 5 sur 10 | 60 % | 37,1 % | 2,9 % |
| Croissance | 8 sur 10 | 80 % | 17,5 % | 2,5 % |
| Dynamique | 10 sur 10 | 100 % | 0 % | 0 % |
Vous pouvez mettre à jour votre profil de risque ou passer à un autre type de portefeuille à tout moment.
Personnaliser votre portefeuille Classique
Vous pouvez ajuster les allocations, inclure des FNB spécifiques et affiner votre plan à l'aide de stratégies personnalisées. Après la configuration, nos outils automatisés maintiennent le suivi du portefeuille en fonction de vos paramètres. Bien que le portefeuille Classique comporte des options de rendement prédéfinies, vous pouvez apporter des modifications, comme ajuster les allocations ou remplacer des FNB.
Suivez ces étapes pour personnaliser votre portefeuille Classique :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur le portefeuille Classique souhaité
- Faites défiler vers le bas et appuyez sur Avoirs
- Appuyez sur Personnaliser
- Pour ajuster des FNB spécifiques, appuyez sur le FNB et choisissez parmi les options disponibles
- Pour ajuster les allocations, utilisez les boutons diminuer (-) et augmenter (+)
- Appuyez sur Enregistrer pour terminer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Dans l'onglet Accueil, sélectionnez le portefeuille Classique souhaité
- Sous la répartition des avoirs, sélectionnez Personnaliser
- Sélectionnez Modifier
- Pour ajuster des FNB spécifiques, sélectionnez le FNB et choisissez parmi les options disponibles
- Pour ajuster les allocations, utilisez le curseur pour augmenter ou diminuer l'allocation
- Sélectionnez Enregistrer pour terminer
Foire aux questions
Pourquoi me propose-t-on le portefeuille Vanguard à revenu fixe plutôt que le portefeuille Classique Conservateur ?
Dans certaines situations, l'évaluation de convenance peut recommander un portefeuille Vanguard à revenu fixe plutôt que le portefeuille Classique Conservateur. Cela peut se produire si :
- Votre objectif a un horizon temporel court (environ 1 à 3 ans), et l'exposition aux actions est considérée comme trop volatile pour atteindre votre objectif de manière fiable d'ici là.
- Votre situation financière comprend des facteurs tels que des dettes élevées, une épargne d'urgence limitée ou une marge de manœuvre financière restreinte.
Cette recommandation est basée sur votre profil financier — ce n'est pas une restriction de produit. Veuillez contacter notre équipe de soutien si vous avez des questions concernant votre recommandation.
Puis-je passer de mon portefeuille Classique au Portefeuille Ascension ?
Oui. Si vous avez un portefeuille Classique dans un compte non enregistré, un REER ou un CELI, vous pouvez passer au Portefeuille Ascension directement dans l'appli ou sur le Web. Vous devrez répondre aux critères d'admissibilité du Portefeuille Ascension (au moins 30 000 $ en actifs liquides et 30 000 $ en valeur nette totale).
Pourquoi y a-t-il des frais de service pour un portefeuille Classique ?
Qu'est-ce qui est inclus dans un portefeuille Classique ?
Pour qui est fait le portefeuille Classique ?
Le portefeuille Classique est idéal pour les investisseurs qui souhaitent une façon simple et sans effort de faire fructifier leur patrimoine. Il est soutenu par une expertise et une automatisation, ce qui nous permet de nous occuper du travail fastidieux et de la gestion quotidienne.
Puis-je transférer un compte dans un portefeuille Classique ?
Oui. Veuillez noter que les transferts institutionnels en nature vers un compte de portefeuille Classique seront liquidés. Nous réinvestirons les liquidités dans le portefeuille de votre choix. En savoir plus sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.
Pourquoi l'argent que j'ai ajouté à mon portefeuille n'a-t-il pas encore été investi ?
Nous recommandons d'ajouter un minimum de 20 $ dans votre portefeuille. Les montants inférieurs à 20 $ pourraient ne pas déclencher notre algorithme de placement et rester en espèces jusqu'à ce que vous déposiez des fonds supplémentaires.
Puis-je conserver des espèces dans un portefeuille Classique plutôt que d'investir mes fonds ?
Non, vous ne pouvez pas conserver des espèces dans un portefeuille Classique. Le portefeuille du marché monétaire vous permet de conserver des espèces.
À quel type de rendement dois-je m'attendre ?
Nous croyons fermement que les actifs financiers constituent un excellent moyen de surpasser les espèces, et que les rendements seront approximativement corrélés au niveau de risque global du portefeuille Classique. Sur de longues périodes, une bonne règle générale est que notre portefeuille Classique le plus risqué génère environ 4 à 5 % de rendement au-dessus du taux d'inflation, et que les portefeuilles Classiques moins risqués génèreront légèrement moins. Un large éventail de résultats est possible d'une année à l'autre, mais vous pouvez être confiant que, à long terme, épargner et investir continuellement dans des portefeuilles diversifiés à faibles coûts est une bonne façon de bâtir un patrimoine. Lorsque vous créez un compte et êtes jumelé à un portefeuille Classique, vous pourrez consulter votre projection personnelle basée sur le niveau de risque de votre portefeuille Classique et vos dépôts.
Comment puis-je examiner le rendement du portefeuille Classique au fil du temps ?
Vous pouvez examiner le rendement du portefeuille Classique au fil du temps sur notre site Web. Suivez les étapes ci-dessous pour ce faire :
- Faites défiler jusqu'à la section Rendement au fil du temps
- Sélectionnez un niveau de risque (Dynamique, Croissance, Équilibré ou Conservateur)
- Sélectionnez un type de données de rendement (Historique ou Projeté)
- Sélectionnez une période (1, 5, 10, 20 ou 30 ans)
Examinez le rendement au fil du temps en fonction de vos sélections. Vous pouvez modifier vos sélections à tout moment.
Où puis-je consulter le rendement des portefeuilles Halal et ISR au fil du temps ?
Veuillez contacter notre équipe de soutien pour obtenir plus d'informations sur le rendement des portefeuilles Halal et ISR au fil du temps.
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