Dans cet article :
Aperçu
Le statut d'Adepte de l'investissement actif s'obtient en négociant fréquemment sur Wealthsimple. Une fois le statut obtenu, vous débloquez une bonification de 3 % sur les transferts, un soutien prioritaire, des transactions par téléphone gratuites via notre Bureau de courtage, des frais de négociation de crypto réduits et un accès anticipé aux nouvelles fonctionnalités. Le statut d'Adepte de l'investissement actif est distinct des statuts Avantage et Génération — il s'ajoute à votre statut actuel, de sorte que vous conservez tous vos avantages existants.
Comment obtenir le statut
Vous obtenez le statut d'Adepte de l'investissement actif en effectuant 50 transactions admissibles ou plus au cours d'un même mois civil.
Ce qui compte comme transaction admissible :
- Les ordres d'achat ou de vente placés manuellement pour des actions, des FNB, des options, de la crypto, des métaux précieux ou des contrats à terme dans un compte Wealthsimple Courtage (les transactions sur options à plusieurs pattes comptent comme une seule transaction admissible)
- Les ordres fractionnés
- Les transactions placées par vous sur le compte d'un autre client à titre de mandataire
- Les transactions placées par le Bureau de courtage en votre nom lorsque vous appelez pour passer un ordre
Ce qui ne compte pas :
- Les ordres automatisés ou récurrents
Maintien de votre statut :
Une fois le statut obtenu, votre statut d'Adepte de l'investissement actif est accordé pour ce mois civil et le mois civil suivant — votre mois de grâce. Pour conserver votre statut au-delà du mois de grâce, effectuez 50 transactions admissibles ou plus durant ce mois de grâce.
Si vous ne vous requalifiez pas durant votre mois de grâce, votre statut prendra fin à la fin de ce mois. Vous pouvez le récupérer en tout temps en effectuant 50 transactions admissibles au cours d'un mois civil.
Vos avantages
Bonification de 3 % sur les transferts
Les Adeptes de l'investissement actif qui s'inscrivent à la promotion de bonification de 3 % et qui transfèrent 25 000 $ ou plus vers Wealthsimple dans les 30 jours suivant leur inscription reçoivent une prime en argent de 3 % sur le montant net transféré, jusqu'à un maximum de 2 000 000 $. La prime est versée en 24 versements mensuels égaux sur deux ans. Vous devez détenir le statut d'Adepte de l'investissement actif au moment de chaque versement pour bénéficier du taux de 3 %. Consultez les conditions de la promotion pour tous les détails.
Soutien prioritaire
Les appels et les courriels des Adeptes de l'investissement actif sont priorisés et acheminés à nos agents les plus expérimentés. Le temps d'attente téléphonique est en moyenne inférieur à 1 minute. Les courriels reçoivent une première réponse dans les 4 heures.
Transactions par téléphone gratuites
Passez des ordres par téléphone avec un représentant en placement agréé via notre Bureau de courtage, sans frais. Ce service coûte normalement 45 $ par transaction.
Frais de négociation de crypto réduits
Si vous négociez de la crypto, le statut d'Adepte de l'investissement actif vous donne accès à des frais fixes de 0,5 % et à un écart de 0 $ sur chaque transaction. Plus vous négociez, plus vos frais diminuent. Consultez Ce qu'incluent les prix d'achat et de vente de cryptomonnaies pour le détail complet des frais et de l'écart.
Accès anticipé
Soyez parmi les premiers à essayer les nouvelles fonctionnalités et les nouveaux produits avant qu'ils ne soient accessibles à tous.
Vérifier votre statut d'Adepte de l'investissement actif
Vous pouvez consulter votre statut d'Adepte de l'investissement actif et votre nombre de transactions mensuel en cours sur votre profil :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur l'icône Profil (personne) dans le coin supérieur droit
- Repérez la carte Adepte de l'investissement actif sur votre profil
- Appuyez sur la carte pour ouvrir l'écran de statut Adepte de l'investissement actif
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Cliquez sur l'icône Profil dans le coin inférieur gauche
- Cliquez sur votre nom en haut du menu pour ouvrir votre page de profil
- Repérez la carte Adepte de l'investissement actif et cliquez sur En savoir plus pour ouvrir l'écran de statut Adepte de l'investissement actif
Ce que montre votre écran de statut
Votre écran de statut affichera l'un des trois états suivants, selon votre activité en cours :
- Vous êtes un·e Adepte de l'investissement actif : Vous vous êtes qualifié·e et vos avantages sont actifs; l'écran affiche la date jusqu'à laquelle votre statut est valide
- Restez un·e Adepte de l'investissement actif : Vous vous êtes qualifié·e le mois dernier et vous êtes dans votre mois de grâce; vous verrez combien de transactions supplémentaires vous devez effectuer ce mois-ci pour conserver votre statut
- Devenez un·e Adepte de l'investissement actif : Vous ne vous êtes pas qualifié·e récemment; vous verrez comment négocier davantage peut débloquer les avantages
Si vous n'avez jamais détenu le statut d'Adepte de l'investissement actif, vous ne verrez pas la carte ni l'écran de statut.
Foire aux questions
Quelle est la durée de validité de mon statut d'Adepte de l'investissement actif?
Une fois qualifié·e en effectuant 50 transactions admissibles ou plus au cours d'un mois civil, votre statut s'applique pour ce mois et le mois civil suivant — votre mois de grâce. Pour conserver votre statut au-delà du mois de grâce, effectuez 50 transactions admissibles ou plus durant ce mois de grâce. Si vous ne le faites pas, votre statut prendra fin à la fin du mois de grâce. Votre écran de statut d'Adepte de l'investissement actif affiche toujours la date exacte jusqu'à laquelle votre statut actuel est valide.
À quel moment mon décompte de transactions est-il réinitialisé chaque mois?
Votre décompte de transactions est réinitialisé au début de chaque mois civil. Comme nous calculons les décomptes de transactions durant la nuit, votre décompte et votre statut mis à jour peuvent prendre jusqu'à 24 heures à apparaître dans l'appli.
Pourquoi mon décompte de transactions ne se met-il pas à jour immédiatement?
Votre décompte de transactions est calculé durant la nuit et actualisé toutes les 24 heures — il n'est pas en temps réel. Revenez le lendemain pour voir votre activité la plus récente.
J'ai passé des ordres sur le compte d'un autre client à titre de mandataire. Ces transactions comptent-elles dans mon statut?
Oui. Les transactions sont attribuées à la personne qui les passe, et non au compte dans lequel elles ont été effectuées. Si vous passez des ordres sur le compte d'une autre personne à titre de mandataire, ces transactions comptent dans votre statut d'Adepte de l'investissement actif. L'inverse s'applique également — si un mandataire passe des transactions sur votre compte, celles-ci comptent dans son statut, et non dans le vôtre.
Qu'est-ce qui compte comme transaction admissible pour le statut d'Adepte de l'investissement actif?
Les transactions admissibles sont des ordres d'achat ou de vente placés manuellement pour des actions, des FNB, des options, de la crypto, des métaux précieux ou des contrats à terme. Ils peuvent être passés directement par vous ou par le Bureau de courtage en votre nom. Les ordres automatisés et récurrents ne sont pas admissibles. Les ordres fractionnés comptent.
Qu'est-ce que le Bureau de courtage et comment y accéder?
Le Bureau de courtage est une ligne téléphonique directe où des représentants en placement agréés peuvent passer des ordres en votre nom. En tant qu'Adepte de l'investissement actif, les transactions par téléphone sont gratuites — une valeur normalement de 45 $ par transaction. Pour joindre le Bureau de courtage, appelez le numéro de soutien principal de Wealthsimple. Lorsque vous appelez, on vous posera la question suivante : « Appelez-vous pour passer un ordre ou pour des questions sur la négociation, la marge ou les options? » Choisissez Oui pour être mis·e en contact avec le Bureau de courtage. Si vous appelez pour autre chose, vous serez acheminé·e vers le soutien prioritaire.
Quelles sont les heures d'ouverture du Bureau de courtage?
Le Bureau de courtage est ouvert du lundi au vendredi, de 9 h 30 à 16 h 00 HE (heures de marché). Si vous appelez en dehors de ces heures, vous serez mis·e en contact avec notre équipe de soutien général. Toute demande liée à la négociation sera traitée en priorité par un représentant en placement agréé le lendemain matin.
Comment fonctionne la bonification de 3 % sur les transferts?
Les Adeptes de l'investissement actif qui s'inscrivent à la promotion de bonification de 3 % et qui transfèrent 25 000 $ ou plus vers Wealthsimple dans les 30 jours suivant leur inscription reçoivent une prime en argent de 3 % sur le montant net transféré, jusqu'à un maximum de 2 000 000 $. La prime est versée en 24 versements mensuels égaux sur deux ans — et non en un seul versement. Vous devez détenir le statut d'Adepte de l'investissement actif au moment de chaque versement pour bénéficier du taux de 3 %. La bonification de 3 % remplace la bonification standard de 1 % pour les clients admissibles — elle ne s'y ajoute pas. Consultez les conditions de la promotion pour tous les détails.
Que se passe-t-il si je perds mon statut d'Adepte de l'investissement actif?
Si votre statut d'Adepte de l'investissement actif prend fin, vos versements mensuels restants seront effectués au taux de 1 % à partir du prochain versement prévu, et non au taux de 3 %. Les versements déjà effectués au taux de 3 % ne sont pas touchés. Si vous vous requalifiez pour le statut d'Adepte de l'investissement actif, vos versements restants reviendront au taux de 3 % à partir du prochain versement prévu après votre requalification.
Y a-t-il une période de détention des fonds pour la bonification de 3 %?
Oui. Une fois que vous commencez à recevoir la bonification de 3 %, une période de détention des fonds de 730 jours (environ deux ans) s'applique. Durant cette période, vous ne pouvez pas retirer plus de 20 % de votre montant net transféré, sans quoi les versements futurs pourraient être ajustés. Les transferts entre vos propres comptes Wealthsimple et les variations de la valeur marchande ne comptent pas dans la limite de retrait.
Mon profil affiche « Adepte de l'investissement actif : Inactif ». Qu'est-ce que cela signifie?
« Adepte de l'investissement actif : Inactif » signifie que vous avez déjà détenu le statut d'Adepte de l'investissement actif, mais que vous ne vous êtes pas requalifié·e durant votre mois de grâce. Pour réactiver votre statut, effectuez 50 transactions admissibles au cours d'un mois civil.
Le statut d'Adepte de l'investissement actif a-t-il une incidence sur mes avantages Avantage ou Génération?
Non. Les avantages pour les Adeptes de l'investissement actif s'ajoutent à votre statut actuel. Si vous êtes un client Avantage ou Génération, vous conservez tous vos avantages liés à votre style de vie actuels et bénéficiez en plus des avantages pour les Adeptes de l'investissement actif.
Le statut d'Adepte de l'investissement actif modifie-t-il mes frais de négociation de crypto?
Oui. Si vous négociez de la crypto, le statut d'Adepte de l'investissement actif vous donne accès à des frais fixes de 0,5 % et à un écart de 0 $ sur chaque transaction. Vos frais diminuent à mesure que vous négociez davantage, jusqu'à un taux aussi bas que 0 % au volume le plus élevé. Les non-Adeptes de l'investissement actif paient des frais de base fixes de 0,5 %, plus un écart qui diminue à mesure que leur volume de négociation sur 30 jours augmente. Consultez Ce qu'incluent les prix d'achat et de vente de cryptomonnaies pour le détail complet des frais et de l'écart.
Wealthsimple peut-elle retirer mon statut d'Adepte de l'investissement actif?
Wealthsimple peut révoquer le statut d'Adepte de l'investissement actif si l'activité de négociation semble viser uniquement à se qualifier pour le programme — par exemple, en passant de nombreux ordres de faible valeur.
Avis de non-responsabilité relatif au statut d'Adepte de l'investissement actif
Le statut d'« Adepte de l'investissement actif » est offert à la clientèle de Wealthsimple Courtage et Crypto. Une personne cliente est considérée comme Adepte de l'investissement actif lorsqu'elle effectue au moins 50 opérations admissibles au cours d'un même mois civil. Les « opérations admissibles » sont des ordres d'achat ou de vente passés qui sont passés manuellement par la personne cliente (ou par le service de l'exploitation de Wealthsimple pour son compte) et qui portent sur des actions, des fonds négociés en bourse, des options, des métaux précieux, des cryptomonnaies ou des contrats à terme. Les ordres automatisés ou récurrents ne constituent pas des opérations admissibles pour obtenir le statut d'Adepte de l'investissement actif.
Le statut d'Adepte de l'investissement actif est accordé pour le mois civil au cours duquel le seuil est atteint et pour le mois civil qui suit immédiatement. Pour conserver le statut d'Adepte de l'investissement actif au-delà de cette période, la personne cliente doit se requalifier en effectuant au moins 50 opérations admissibles au cours d'un mois civil suivant, faute de quoi elle perd le statut à la fin du mois suivant le mois de qualification. Wealthsimple se réserve le droit de révoquer le statut d'Adepte de l'investissement actif ou de retenir les avantages qui y sont associés si elle estime, à sa seule discrétion, que les activités d'une personne cliente visent à contourner ou à manipuler les seuils d'admissibilité ou les avantages connexes. Les avantages liés au statut d'Adepte de l'investissement actif peuvent être modifiés. Tous les placements comportent des risques.
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