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Aperçu
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Niveau de risque du portefeuille
Le niveau de risque de votre portefeuille dépend de vos objectifs financiers, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque, de votre expérience et de votre niveau de connaissance en placements. Vous pouvez modifier votre cote de risque en fonction de l’évolution de ces éléments. Vous pouvez même définir des cotes de risque différentes pour chaque portefeuille car vous pouvez avoir des horizons de placement et des objectifs différents pour chaque compte. -
Thème du portefeuille
Wealthsimple propose présentement trois thèmes différents pour les comptes gérés : standard, investissement socialement responsable (ISR) et Halal Le thème détermine le type d’actifs que nous détenons dans votre portefeuille.
Évaluation des risques du portefeuille
Environ une année après que vous aurez ouvert votre compte géré, nous vous inviterons à effectuer une évaluation des risques de portefeuille pour nous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs. Nous vous enverrons un courriel, et vous serez invité dans l’application Wealthsimple à remplir votre évaluation des risques. Les évaluations des risques sont envoyées chaque année. En savoir plus à propos des évaluations des risques du portefeuille.
Mettre à jour le niveau de risque d'un portefeuille
Suivez ces étapes pour mettre à jour le niveau de risque d'un compte :
- Connectez-vous à l'application Wealthsimple
- Appuyez sur le compte géré souhaité
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Appuyez sur l'icône crayon à côté de Niveau de risque
- Appuyez sur Modifier
- Choisissez le niveau de risque souhaité
- Appuyez sur Mettre à jour
- Appuyez sur Confirmer
Pour accéder à un niveau de risque plus élevé que celui actuellement affiché, veuillez suivre les étapes de la section Web pour mettre à jour vos informations.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez le compte géré souhaité
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Sélectionnez l'icône crayon à côté de Niveau de risque
- Sélectionnez Modifier
- Choisissez le niveau de risque souhaité
- Sélectionnez Mettre à jour
- Sélectionnez Confirmer
Si vous souhaitez un niveau de risque plus élevé que celui actuellement disponible :
- Sélectionnez Vous voulez un risque plus élevé ?
- Sélectionnez Mettre à jour mes informations pour refaire l'évaluation de risque
Une fois vos informations mises à jour, votre nouveau niveau de risque maximum recommandé devrait refléter le changement.
Demander un changement de niveau de risque
Vous pouvez ajuster votre niveau de risque dans une certaine plage basée sur votre profil actuel. Si vous souhaitez augmenter votre niveau de risque au-delà de ce qui est actuellement disponible, vous pouvez compléter une réévaluation pour mettre à jour vos informations et objectifs. Cela déterminera votre nouveau niveau de risque maximum recommandé.
Pour compléter une réévaluation, suivez les instructions étape par étape ci-dessus pour Web.
Si vous avez besoin d'aide ou avez des questions, veuillez contacter notre équipe de soutien.
Mettre à jour le thème d'un portefeuille
Suivez ces étapes pour mettre à jour le thème d'un portefeuille :
- Connectez-vous à l’application Wealthsimple
- Choisissez le compte géré souhaité
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Appuyez sur l'icône crayon à côté de Thème
- Choisissez le thème souhaité
- Appuyez sur Mettre à jour
- Appuyez sur Confirmer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez le compte géré souhaité
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Sélectionnez l'icône crayon à côté de Thème
- Choisissez le thème souhaité
- Sélectionnez Mettre à jour
- Sélectionnez Confirmer
Foire aux questions
Puis-je investir l’intégralité de mon portefeuille en actions?
Pour investir la totalité des actifs en actions, vous devrez prendre contact avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille qui vérifiera si ce placement peut vous convenir. Veuillez contacter notre équipe de soutien qui vous expliquera les prochaines étapes à suivre.
Vous pouvez en apprendre davantage sur le rôle que jouent les titres à revenu fixe dans la création d'un portefeuille bien diversifié en lisant cet article.
Puis-je conserver un solde en espèces dans mon compte géré par Wealthsimple ?
Les comptes gérés de Wealthsimple sont conçus pour investir automatiquement tous les fonds que vous y ajoutez. Cela signifie que vous ne pouvez pas avoir de solde en espèces dans votre compte.
Il peut arriver que vous souhaitiez réduire votre exposition aux forces du marché et éviter toute perte. Dans ce cas, transférer vos fonds vers un Portefeuille d'épargne à intérêt élevé ou un compte d'épargne enregistré pourrait être un bon choix.
Remarque : Un compte non enregistré ne permet pas d’investir dans un FNB d’épargne à intérêt élevé.
Pourquoi mon niveau de risque n’a-t-il pas encore été modifié?
Notre équipe examine chaque demande de modification d’un portefeuille. Cela prend généralement entre 1 et 2 jours ouvrables. Dans certains cas, nous pouvons vous demander de programmer un rendez-vous avec l’un de nos gestionnaires de portefeuille. Cela s'explique par le fait que les modifications doivent être autorisées par un gestionnaire de portefeuille afin de s’assurer qu’elles sont en phase avec vos objectifs. Cela s’inscrit dans le cadre de la responsabilité fiduciaire que nous avons à l’égard de nos clients.
Si vous n’avez reçu aucun message de notre part depuis plus de 2 jours ouvrables, veuillez consulter vos courriels afin de vérifier si vous avez un message intitulé « Action requise pour investir vos fonds ou un message similaire de la part d’un gestionnaire de portefeuille. Si vous n’avez rien reçu, veuillez contacter notre équipe de soutien.
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