Dans cet article :
Aperçu
Lorsque vous ouvrez un portefeuille chez Wealthsimple, il aura son propre niveau de risque et thème. Vous pouvez modifier le niveau de risque ou le thème d'un portefeuille à tout moment.
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Niveau de risque du portefeuille
Le niveau de risque de votre portefeuille est basé sur vos objectifs financiers, votre horizon de placement, votre tolérance au risque, votre expérience de placement antérieure et votre niveau de connaissances en matière de placement. Lorsque ces éléments changent, vous pourriez vouloir ajuster votre cote de risque en conséquence. Vous pourriez même vouloir des cotes de risque différentes pour chaque portefeuille, car vous pourriez avoir des horizons de placement et des objectifs différents pour chaque compte. -
Thème du portefeuille
Wealthsimple offre actuellement trois thèmes de portefeuille différents : Classique, Investissement socialement responsable (ISR), et Halal. Le thème détermine le type d'actifs que nous détiendrons dans votre portefeuille.
Évaluation du risque du portefeuille
Environ un an après l'ouverture de votre portefeuille, nous vous inviterons à compléter une évaluation du risque du portefeuille pour nous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs. Nous vous enverrons un courriel et vous inviterons dans l'appli mobile lorsqu'il sera temps de compléter votre évaluation du risque. Les évaluations du risque sont envoyées chaque année. En savoir plus sur les évaluations du risque des portefeuilles.
Modifier le niveau de risque d'un portefeuille
Suivez ces étapes pour modifier le niveau de risque d'un compte :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Touchez votre portefeuille désiré
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Touchez l'icône de crayon à côté de Niveau de risque
- Touchez Modifier
- Choisissez votre niveau de risque désiré
- Touchez Mettre à jour
- Touchez Confirmer
Pour accéder à un niveau de risque plus élevé que celui actuellement affiché, veuillez suivre les étapes de la section Web pour mettre à jour vos informations.
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez votre portefeuille désiré
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Sélectionnez l'icône de crayon à côté de Niveau de risque
- Sélectionnez Modifier
- Choisissez votre niveau de risque désiré
- Sélectionnez Mettre à jour
- Sélectionnez Confirmer
Si vous souhaitez un niveau de risque plus élevé que ce qui est actuellement disponible :
- Sélectionnez Vous voulez un risque plus élevé ?
- Sélectionnez Mettre à jour mes informations pour reprendre l'évaluation du risque.
Une fois vos informations mises à jour, votre nouveau niveau de risque maximum recommandé devrait refléter le changement.
Demander un changement de niveau de risque
Vous pouvez ajuster votre niveau de risque dans une certaine plage basée sur votre profil actuel. Si vous souhaitez augmenter votre niveau de risque au-delà de ce qui est actuellement disponible, vous pouvez compléter une réévaluation pour mettre à jour vos informations et objectifs. Cela déterminera votre nouveau niveau de risque maximum recommandé.
Pour compléter une réévaluation, suivez les instructions étape par étape ci-dessus pour le Web.
Si vous avez besoin d'aide ou avez des questions, veuillez contacter notre équipe de soutien.
Modifier le thème d'un portefeuille
Suivez ces étapes pour modifier le thème d'un portefeuille :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Choisissez votre portefeuille désiré
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Touchez l'icône de crayon à côté de Thème
- Choisissez votre thème désiré
- Touchez Mettre à jour
- Touchez Confirmer
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez votre portefeuille désiré
- Faites défiler vers le bas jusqu'à Détails du compte
- Sélectionnez l'icône de crayon à côté de Thème
- Choisissez votre thème désiré
- Sélectionnez Mettre à jour
- Sélectionnez Confirmer
Foire aux questions
Puis-je investir mon portefeuille à 100 % en actions ?
Pour déplacer votre compte vers 100 % d'actions, veuillez communiquer avec l'un de nos gestionnaires de portefeuille afin que nous puissions nous assurer que cet investissement vous convient. Veuillez contacter notre équipe de soutien, et nous vous ferons connaître les prochaines étapes.
Vous pouvez en lire davantage sur le rôle que joue le revenu fixe dans la création d'un portefeuille bien diversifié dans cet article.
Puis-je conserver un solde d'argent dans mon portefeuille Wealthsimple ?
Les portefeuilles de Wealthsimple sont conçus pour investir automatiquement tous les fonds que vous y ajoutez. Cela signifie que vous ne pouvez pas avoir un solde d'argent dans votre compte.
Il peut y avoir des moments où vous voulez réduire votre exposition aux forces du marché et éviter toute perte. Dans ce cas, déplacer vos fonds vers un Portefeuille d'épargne à intérêt élevé ou un Compte d'épargne enregistré pourrait être un bon choix.
Pourquoi mon niveau de risque n'a-t-il pas encore été changé ?
Notre équipe examine chaque demande de changement de portefeuille. Cela prend généralement 1 à 2 jours ouvrables. Dans certains cas, nous pourrions vous demander de planifier une discussion avec l'un de nos gestionnaires de portefeuille. C'est parce que les changements nécessitent l'approbation d'un gestionnaire de portefeuille pour s'assurer que vos changements d'investissement sont alignés avec vos objectifs. Cela fait partie de notre responsabilité fiduciaire envers nos clients.
Si cela fait plus de 2 jours ouvrables et que vous n'avez pas eu de nos nouvelles, veuillez vérifier votre courriel pour un message intitulé « Action requise pour investir vos fonds » ou similaire de la part d'un gestionnaire de portefeuille. Si vous ne voyez rien, veuillez contacter notre équipe de soutien.
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