Dans cet article :
Aperçu
Le Portefeuille Ascension est un portefeuille géré qui combine les marchés publics et privés afin d'élargir la diversification et de réduire la dépendance aux marchés publics.
Les marchés privés — notamment le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures — n'étaient historiquement accessibles qu'aux grandes institutions et aux investisseurs à valeur nette très élevée. Le Portefeuille Ascension les rend accessibles de façon simple et entièrement gérée sur Wealthsimple. L'équipe de recherche en placement de Wealthsimple travaille avec des gestionnaires de fonds de calibre mondial, comme LGT Capital Partners et Sagard, pour donner accès à notre fonds de marchés privés. Notre équipe supervise la sélection des fonds, surveille le rendement, gère les liquidités et rééquilibre les portefeuilles au besoin.
Le Portefeuille Ascension est offert aux niveaux de risque Équilibré, Croissance et Dynamique. Les clients sont jumelés au portefeuille approprié par notre processus de convenance, en fonction de leurs objectifs de placement, de leurs horizons temporels et de leur tolérance au risque.
En quoi il diffère de nos autres portefeuilles
Le Portefeuille Ascension se distingue de nos portefeuilles Classiques en combinant des placements sur les marchés publics avec une allocation significative aux marchés privés, notamment le capital-investissement, le crédit privé et les infrastructures.
Les portefeuilles Classiques diversifient leurs actifs sur les marchés publics, comme les actions, les obligations et l'or. Le Portefeuille Ascension va plus loin en allouant 20 à 30 % du portefeuille à notre fonds de marchés privés, donnant ainsi accès à des occasions qui étaient historiquement hors de portée pour la plupart des investisseurs.
Cette structure offre trois avantages clés :
- Une diversification plus large, avec des catégories d'actifs qui n'évoluent pas de façon synchronisée avec les marchés publics.
- Un potentiel de rendements à long terme plus élevés grâce à l'exposition aux occasions des marchés privés.
- La simplicité avec une supervision professionnelle, puisque l'équipe de placement de Wealthsimple et des gestionnaires de fonds de calibre mondial s'occupent de la sélection des fonds, de la surveillance, du rééquilibrage et de la gestion des liquidités.
En résumé, le Portefeuille Ascension intègre la sophistication des placements alternatifs dans un portefeuille géré simple et transparent.
Admissibilité
Pour investir dans le Portefeuille Ascension, les clients doivent répondre aux exigences suivantes :
- Évaluation de convenance : Vous effectuerez une brève évaluation lors du processus d'ouverture de compte pour confirmer que le Portefeuille Ascension convient à vos objectifs et à votre profil de risque. Le Portefeuille Ascension est offert aux niveaux de risque Équilibré, Croissance et Dynamique. Un profil de risque Conservateur n'est pas admissible au Portefeuille Ascension — les clients évalués comme Conservateurs se verront recommander le portefeuille Classique.
- Seuil pour les marchés privés : Vous pouvez commencer à investir avec n'importe quel montant, mais l'exposition à la tranche des marchés privés débute une fois que votre compte atteint 10 000 $ en dépôts nets.
- Actifs liquides et valeur nette minimaux : Vous devez avoir au moins 30 000 $ en actifs liquides et 30 000 $ en valeur nette totale pour être admissible.
- Statut d'emploi : Les clients sans emploi ou aux études ne sont pas admissibles au Portefeuille Ascension.
Comment ouvrir un Portefeuille Ascension
Ouvrir un nouveau Portefeuille Ascension
Suivez ces étapes pour ouvrir un Portefeuille Ascension :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Dans l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas et appuyez sur Ouvrir ou déplacer un compte
- Sélectionnez Ouvrir un nouveau compte
- Sélectionnez Ascension sous Portefeuilles Wealthsimple
- Appuyez sur Investir dans Ascension
- Choisissez un compte admissible dans le menu des options de compte
- Choisissez qui utilisera ce compte, le cas échéant
- Suivez les instructions pour terminer l'ouverture de votre compte Portefeuille Ascension
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez + Ajouter un compte dans l'onglet Accueil
- Choisissez un compte admissible dans lequel ouvrir le portefeuille
- Sélectionnez Commencer
- Choisissez qui utilisera ce compte, le cas échéant
- Choisissez Portefeuilles Wealthsimple comme type de placement souhaité
- Sélectionnez Ascension parmi les options
- Sélectionnez Investir dans Ascension
- Suivez les instructions pour ouvrir votre compte
Passer du portefeuille Classique au Portefeuille Ascension
Si vous avez déjà un Portefeuille Classique dans un compte non enregistré, CELI, REER ou CRI, vous pouvez passer à Ascension directement dans l'appli ou sur le Web :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Appuyez sur le compte Classique que vous souhaitez changer
- Faites défiler jusqu'aux Détails du compte et appuyez sur l'icône en forme de crayon dans la rangée Portefeuille
- Sélectionnez Ascension sous Changer votre portefeuille
- Appuyez sur Trouver le bon Portefeuille Ascension
- Suivez les instructions pour passer au Portefeuille Ascension
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez le compte Classique que vous souhaitez changer
- Faites défiler jusqu'aux Détails du compte et cliquez sur l'icône en forme de crayon dans la rangée Portefeuille
- Sélectionnez Ascension sous Changer votre portefeuille
- Sélectionnez Continuer
- Suivez les instructions pour passer au Portefeuille Ascension
Après confirmation, une bannière indiquera que la partie marchés privés de votre portefeuille pourrait prendre plus de temps à se rééquilibrer. La partie marchés publics sera mise à jour en premier.
Comment le Portefeuille Ascension est investi
Le Portefeuille Ascension combine les marchés publics (actions, obligations et or) avec les marchés privés (capital-investissement, crédit privé et infrastructures). La répartition exacte dépend de votre niveau de risque :
- Dynamique : Allocation plus élevée aux actions et aux marchés privés, conçue pour les investisseurs à l'aise avec un risque plus élevé.
- Croissance : Un équilibre entre actions, obligations, or et marchés privés pour les investisseurs qui cherchent à croître avec une certaine stabilité.
- Équilibré : Un mélange plus conservateur avec une plus grande exposition aux obligations, en plus des actions, de l'or et des marchés privés.
Voici comment chaque portefeuille est réparti :
| Portefeuille | Actions | Obligations | Or | Marchés privés |
|---|---|---|---|---|
| Dynamique | 70 % | - | - | 30 % |
| Croissance | 60 % | 12,5 % | 2,5 % | 25 % |
| Équilibré | 48 % | 29 % | 3 % | 20 % |
Votre Portefeuille Ascension est investi en deux parties, chacune avec son propre calendrier :
- Partie marchés publics : Investie en 1 à 3 jours ouvrables.
- Partie marchés privés : Investie lors d'une fenêtre de souscription mensuelle.
Retirer des fonds du Portefeuille Ascension
Lorsque vous retirez des fonds du Portefeuille Ascension, nous vendons toujours vos placements sur les marchés publics en premier. Si vous avez besoin de plus que ce qui est disponible dans vos placements sur les marchés publics, vous pouvez planifier un deuxième retrait pour vos placements sur les marchés privés.
Suivez les étapes ci-dessous pour initier un retrait du Portefeuille Ascension :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- Sélectionnez votre compte Portefeuille Ascension
- Appuyez sur Transférer des fonds
- Sélectionnez le compte vers lequel vous souhaitez transférer les fonds
- Appuyez sur Suivant
- Entrez le montant du retrait souhaité
- Appuyez sur Suivant
- Confirmez les détails du retrait
- Appuyez sur Soumettre
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
- Sélectionnez votre compte Portefeuille Ascension
- Sélectionnez Transférer des fonds
- Sélectionnez le compte vers lequel vous souhaitez transférer les fonds
- Entrez le montant du retrait souhaité
- Sélectionnez Suivant
- Confirmez les détails du retrait
- Sélectionnez Soumettre
Liquidités
- Marchés publics : Entièrement liquides et remboursables selon un calendrier de règlement standard, généralement de 2 à 3 jours.
- Marchés privés : Remboursables par des fenêtres de liquidité mensuelles, avec des versements généralement effectués dans un délai de 30 à 60 jours. Les rachats ne sont pas garantis et dépendent de la disponibilité au niveau du fonds.
Suivre votre retrait
Vous pouvez suivre l'avancement de votre retrait en temps réel grâce au Suivi des activités dans l'appli. Le statut se mettra à jour au fur et à mesure que vos placements sont vendus et que les fonds sont envoyés vers le compte de destination souhaité.
Rééquilibrage du portefeuille
Après un retrait, nous rééquilibrons automatiquement vos placements restants. Cela garantit que votre portefeuille demeure aligné avec votre profil de risque choisi.
Frais du Portefeuille Ascension
Le Portefeuille Ascension comprend à la fois les frais de gestion de Wealthsimple et les frais des gestionnaires de fonds externes avec lesquels nous nous associons.
Frais Wealthsimple
- Partie marchés publics : Nos frais de conseil standard de 0,2 % à 0,5 %, selon le total de vos actifs chez Wealthsimple.
- Partie marchés privés : Des frais de gestion de 1 % appliqués à la tranche des marchés privés.
Frais des gestionnaires de fonds externes
Les gestionnaires de fonds avec lesquels nous nous associons pour la partie marchés privés du Portefeuille Ascension facturent leurs propres frais de gestion et de performance. Ces frais diffèrent selon chaque gestionnaire et peuvent changer :
-
Crédit privé (géré par Sagard) :
- Des frais de gestion de 1,25 %.
- Des frais de performance de 15 % sur les rendements dépassant un seuil de rendement minimum de 5 % (le « taux minimal »).
-
Capital-investissement (géré par LGT Capital Partners) :
- Des frais de gestion de 1,5 %.
- Des frais de performance de 12,5 %, sous réserve d'un rendement minimum de 8 % (le « taux minimal »).
Il est important de noter que ces frais externes sont intégrés dans les rendements nets du fonds. Le rendement que vous voyez pour votre Portefeuille Ascension dans l'appli mobile en tient déjà compte.
Foire aux questions
À propos des marchés privés
Que sont les marchés privés ?
Pourquoi inclure les marchés privés dans mon portefeuille ?
Comment les fonds privés sont-ils sélectionnés ?
Wealthsimple s'associe à des gestionnaires de fonds mondiaux de premier plan tels que LGT Capital Partners et Sagard. Notre équipe de recherche en placement sélectionne et supervise ces fonds pour s'assurer qu'ils répondent aux objectifs de notre portefeuille.
En quoi le Portefeuille Ascension se compare-t-il à l'investissement direct dans des placements alternatifs ?
Le Portefeuille Ascension simplifie l'accès en regroupant les placements alternatifs et les marchés publics dans un seul portefeuille. Il offre également une supervision professionnelle et des minimums d'entrée plus bas comparativement à l'investissement direct dans les marchés privés.
Le Portefeuille Ascension offre-t-il des versements ou des distributions ?
Non. Tout revenu ou gain est réinvesti dans le fonds pour en augmenter la valeur globale.
Admissibilité et exigences
Quel est le placement minimum ?
Le Portefeuille Ascension exige un dépôt net minimum de 10 000 $ pour accéder à l'expérience complète, qui comprend une allocation au fonds de marchés privés.
Vous pouvez ouvrir et alimenter un compte Portefeuille Ascension avec moins de 10 000 $, mais tant que vous n'atteignez pas ce seuil, votre portefeuille ne sera investi que dans la partie marchés publics. Une fois que vos dépôts nets atteignent 10 000 $, votre portefeuille comprendra à la fois des allocations aux marchés publics et privés en fonction de votre niveau de risque correspondant (Équilibré, Croissance ou Dynamique).
Comment fonctionne l'évaluation de convenance pour le Portefeuille Ascension ?
Pour être admissible au Portefeuille Ascension, vous effectuerez une brève évaluation de convenance. Cela nous aide à confirmer que le Portefeuille Ascension vous convient en fonction de vos objectifs de placement, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque.
Nous confirmons également que vous disposez d'au moins 30 000 $ en actifs liquides et 30 000 $ en valeur nette totale, car le Portefeuille Ascension comprend des placements sur les marchés privés qui conviennent mieux aux clients ayant une perspective à long terme. Le Portefeuille Ascension est offert aux niveaux de risque Équilibré, Croissance et Dynamique. Si votre évaluation de convenance indique un niveau de risque Conservateur, ou si vous ne répondez pas aux seuils d'admissibilité, nous vous recommanderons un portefeuille Classique. Le portefeuille Classique est entièrement géré et fonctionne de la même façon.
Puis-je passer du portefeuille Classique au Portefeuille Ascension ?
Oui. Si vous avez un Portefeuille Classique dans un compte non enregistré, CELI, REER ou CRI, vous pouvez passer au Portefeuille Ascension directement dans l'appli ou sur le Web. Vous devrez répondre aux critères d'admissibilité du Portefeuille Ascension (au moins 30 000 $ en actifs liquides et 30 000 $ en valeur nette totale).
Liquidités et retraits
Quelle est la liquidité du Portefeuille Ascension ?
- Partie marchés publics : Entièrement liquide, avec des retraits réglés en 2 à 3 jours ouvrables.
- Partie marchés privés : Offre des fenêtres de rachat mensuelles, avec des versements généralement effectués dans un délai de 30 à 60 jours. Les rachats ne sont pas garantis et dépendent de la disponibilité au niveau du fonds.
Et si j'ai besoin d'argent rapidement ?
La partie publique est toujours remboursable en quelques jours. La partie privée prend plus de temps et pourrait ne pas toujours être disponible immédiatement.
Si vous avez besoin de fonds provenant de la partie privée rapidement, vous pourriez envisager une ligne de crédit sur portefeuille. Cela vous permet d'emprunter sur vos placements sans les vendre.
Que se passe-t-il si mon solde descend sous 10 000 $ ?
Si des retraits font descendre votre solde sous 10 000 $, la tranche des marchés privés pourrait être retirée jusqu'à ce que votre compte soit réalimenté au-dessus du seuil.
La valeur de mon retrait de placement privé peut-elle changer ?
Oui. Étant donné que les actifs privés sont vendus à une date future, leur valeur peut fluctuer entre le moment où vous faites la demande et la fenêtre de transaction effective.
Comment fonctionne le Portefeuille Ascension
Quels comptes peuvent détenir le Portefeuille Ascension ?
Le Portefeuille Ascension est disponible dans les comptes non enregistrés, les CELI, les REER et les CRI.
Comment le rendement est-il présenté ?
Vous pouvez consulter le rendement global de votre Portefeuille Ascension directement dans l'appli mobile. De plus, nous fournissons une mise à jour mensuelle qui inclut les détails de rendement du fonds de marchés privés.
Puis-je détenir le Portefeuille Ascension en parallèle avec des portefeuilles Classiques ou Revenu ?
Oui. Vous pouvez détenir plusieurs types de portefeuilles, mais il est important de vous assurer que votre combinaison globale correspond à vos objectifs et à votre profil de risque. Si vous avez un portefeuille Classique dans un compte entièrement géré, vous pouvez passer au Portefeuille Ascension directement dans l'appli.
À quelle fréquence le Portefeuille Ascension est-il rééquilibré ?
L'équipe de recherche en placement de Wealthsimple surveille continuellement les portefeuilles et les rééquilibre au besoin pour maintenir l'allocation cible.
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