Aperçu
Si vous êtes propriétaire ou directeur d'une entreprise éligible, vous pouvez ouvrir un compte professionnel chez Wealthsimple. Nous proposons les options suivantes pour les comptes d'entreprise :
Placements pour entreprise
Un compte géré par Wealthsimple pour les entreprises. Les comptes d'investissement gérés font partie du service d'investissement automatisé de Wealthsimple. Avec un compte Placements pour entreprise, nous investissons vos fonds en votre nom dans un portefeuille personnalisé de fonds négociés en bourse à faibles frais.
Les comptes Placements pour entreprise peuvent être détenus dans l'un des types de portefeuilles suivants :
- Portefeuille classique
- Portefeuille socialement responsable
- Portefeuille halal
- Portefeuilles d'épargne à taux d'intérêt élevé
Épargne pour entreprise
Un compte d'épargne avec un taux d'intérêt minimum de 2,75 %. Le compte Épargne pour entreprise est un bon choix lorsque vous avez besoin d'accéder rapidement à vos fonds. En savoir plus sur les taux d'intérêt du compte Épargne pour entreprise.
Critères d'admissibilité
Pour ouvrir un compte d'entreprise Wealthsimple, votre entreprise doit
- être enregistrée au Canada
- être une société privée sous contrôle canadien
- être une entité constituée en société ou un organisme de bienfaisance enregistré
Remarque : Si votre entreprise est constituée en société, elle doit avoir une structure de propriété unique. Elle ne peut pas être détenue par une autre entité. - être une entité non financière active ou passive (il ne peut s'agir d'une institution financière)
- ne pas être une société de copropriété ou de condominiums
- avoir un numéro d'entreprise fédéral à 9 chiffres.
Vous devez également être directeur ou propriétaire de l'entreprise. Vous pouvez aussi être officiellement autorisé à agir au nom de l'entreprise pour signer des accords et gérer des comptes avec Wealthsimple.
Comment ouvrir un compte pour entreprise
Si vous avez déjà un profil Wealthsimple, veuillez ne pas créer un nouveau profil uniquement pour votre compte d'entreprise. Cela pose un problème technique qui doit être résolu. Vous devez ouvrir un compte professionnel avec votre profil personnel.
Si vous n'avez pas de profil Wealthsimple, veuillez vous inscrire via l'application mobile Wealthsimple (iOS ou Android) ou sur le web.
Vous pouvez ouvrir un compte pour entreprise sur la version Web Wealthsimple. Pour ouvrir un compte pour entreprise:
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple.
- Dans l'onglet Accueil, sélectionnez + Ajouter un compte
- Choisissez Entreprise dans le menu des options de compte
- Choisissez Investir pour l'entreprise ou Épargner pour l'entreprise
- Sélectionnez Suivant
- Suivez les instructions qui s'affichent à l'écran pour fournir les informations de base sur votre entreprise.
Vérifiez votre courrier électronique et préparez les documents supplémentaires
Une fois que vous aurez soumis votre demande d'ouverture de compte, notre équipe examinera les informations que vous avez fournies sur votre entreprise en les comparant aux données du registre des entreprises. Si tout est en ordre, nous vous enverrons des formulaires supplémentaires à votre adresse électronique via DocuSign dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables.
Si vous êtes le seul propriétaire et directeur de votre entreprise, l'enveloppe DocuSign comprendra les formulaires de demande de convention fiscale exigés par le gouvernement, nécessaires pour que nous puissions appliquer le taux réduit de retenue à la source sur vos revenus provenant des États-Unis.
Si votre entreprise compte un ou plusieurs directeurs et/ou propriétaires en plus de vous-même, l'enveloppe DocuSign contiendra également les formulaires nécessaires à la collecte d'informations auprès des autres parties, ainsi que les accords à signer par toutes les parties. Dans ce cas, l'enveloppe DocuSign vous sera envoyée, ainsi qu'à toutes les autres personnes identifiées associées à votre entreprise.
Une fois que vous (et toutes les autres parties, le cas échéant) aurez signé les formulaires, notre équipe examinera l'enveloppe renvoyée et activera votre compte d'entreprise dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables si tout est en ordre.
Dans certains cas, il se peut que nous ayons besoin de documents justificatifs supplémentaires de votre part pour nous aider à vérifier votre entreprise. Il s'agit notamment des documents suivants
- Rapport sur le profil de la société
- Article d'association
- Certificat d'enregistrement
- Confirmation de changement d'adresse/Avis de changement d'adresse/Formulaire 4003
- Certificat de prorogation
- Avis d'articles
- Avis de modification
- Avis de constitution
- Certificat de modification
- Avis de cotisation de l'ARC
Lier un compte bancaire pour entreprise
Vous pouvez lier un compte bancaire d'entreprise (chèques ou épargne) à votre profil Wealthsimple afin de financer votre compte d'entreprise et d'y effectuer des retraits. Pour en savoir plus sur l'association d'un compte bancaire d'entreprise, y compris les renseignements que vous devez fournir.
Transférer un compte de placement pour entreprise à Wealthsimple
Vous pouvez également transférer un compte de courtage à Wealthsimple pour financer votre compte d'entreprise. Pour en savoir plus sur le transfert d'un compte à Wealthsimple.
Foire aux questions
Puis-je ouvrir un compte d'entreprise pour faire des placements autonomes?
Les comptes d'entreprise autonomes sont en cours de développement. Ils ne sont pas encore accessibles à tous les clients.
Comment puis-je savoir qui doit figurer comme administrateur et qui doit figurer comme propriétaire de mon entreprise?
Un administrateur est une personne qui siège au conseil d'administration et dont les responsabilités comprennent le contrôle des activités de l'entreprise et l'élaboration de la stratégie de l'entreprise afin de protéger les intérêts des actionnaires. Un propriétaire est un actionnaire qui détient 10 % ou plus de l'entreprise.
J'ai une entreprise au Québec, mais je n'ai qu'un NEQ (numéro provincial) et non un NE (numéro fédéral). Puis-je quand même ouvrir un compte?
Nous avons besoin d'un numéro d'entreprise fédéral pour ouvrir un compte d'entreprise. Si vous n'avez pas de numéro d'entreprise fédéral, nous ne pouvons pas ouvrir de compte d'entreprise pour vous.
Mon entreprise est enregistrée au Canada et le compte que j'ouvre est un compte en dollars canadiens. En quoi cela concerne-t-il l'IRS?
Bien que votre entreprise soit enregistrée au Canada et que le compte soit en CAD, nos portefeuilles gérés peuvent inclure des symboles qui se négocient sur une bourse américaine. Par conséquent, vos comptes d'investissement peuvent recevoir des dividendes et des intérêts provenant des États-Unis. Le formulaire W-8BEN-E est un formulaire de demande de convention fiscale exigé par l'IRS des États-Unis et nécessaire pour que nous puissions appliquer le taux de retenue à la source réduit sur vos revenus d'origine américaine grâce à la convention fiscale entre les États-Unis et le Canada. Sans ce formulaire, vos investissements rapporteront moins car nous devrons doubler le taux d'imposition sur les revenus provenant des États-Unis dans vos comptes.
Pourquoi ma société est-elle qualifiée d'« entité étrangère » alors qu'il s'agit d'une société enregistrée au Canada?
Votre société est désignée comme une « entité étrangère non financière » (EENF) sur le formulaire W-8BEN-E, car il s'agit d'un formulaire prescrit par le gouvernement américain à l'intention de l'Internal Revenue Service et utilisé par toute société non américaine ouvrant un compte auprès d'une institution financière.
Qu'est-ce qu'une entité étrangère non financière active (EENF)? Qu'est-ce qu'une ENFE passive?
En général, la société est une NFFE active si moins de 50 % du revenu brut de la NFFE pour la période fiscale précédente est un revenu passif et si moins de 50 % des actifs détenus par la NFFE au cours de la période fiscale précédente sont des actifs qui produisent ou sont détenus pour la production de revenus passifs. Si la société ne répond pas à la définition de l'EFNF active ci-dessus, il est très probable qu'elle tire ses revenus bruts de manière passive. De nombreuses holdings sont des ENFIN passives.
Si j'ai déjà un compte professionnel chez Wealthsimple, puis-je ouvrir un nouveau compte professionnel sous la même société?
Oui. Après avoir sélectionné + Ajouter un compte sur la page d'accueil, sélectionnez une société existante dans la liste au lieu de sélectionner Créer une nouvelle entreprise. Suivez les instructions qui s'affichent à l'écran.
Si vous êtes l'unique propriétaire/directeur de votre entreprise, nous vous demanderons de signer la convention de nouveau compte. Si d'autres personnes sont liées à votre entreprise, toutes les parties (y compris vous-même) peuvent s'attendre à recevoir un formulaire de demande de nouveau compte (NAAF) via DocuSign dans les jours qui suivent.
Une fois l'accord de nouveau compte/le FNRA signé, le nouveau compte sera prêt à être utilisé.
J'ai un profil Wealthsimple pour mes comptes personnels. Puis-je utiliser une adresse électronique différente pour créer un nouveau profil pour mon ou mes comptes professionnels?
Non. Vous ne pouvez pas utiliser des courriels différents pour créer de nouveaux profils d'utilisateur, car cela causerait un conflit d'identité. Pour l'instant, nous ne sommes pas en mesure de prendre en charge les profils d'entreprises indépendantes. Toutes vos entreprises doivent être intégrées à votre profil Wealthsimple existant.
Puis-je avoir un compte pour entreprise en USD?
Oui, mais il s'agit uniquement d'un compte géré. Vous devez d'abord compléter le processus d'intégration de l'entreprise et ouvrir un compte CAD Business. Ensuite, vous pouvez nous contacter pour créer un compte en USD pour la même société.
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