Le transfert des dividendes au conjoint permet au partenaire ayant le revenu le plus élevé de déclarer tous les dividendes admissibles reçus par le partenaire ayant le revenu le plus faible de sociétés canadiennes imposables. Cela peut augmenter la demande à la ligne 30300.
Avant que le transfert des dividendes au conjoint puisse être appliqué, assurez-vous d'avoir complété ces étapes :
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Liez vos profils d'Impôt :
- Cela permet au logiciel de prendre en compte les deux déclarations pour l'optimisation
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Saisissez tous les feuillets de dividendes :
- Entrez tous les feuillets T5 pour vous et votre partenaire
Une fois ces prérequis remplis, voici comment Wealthsimple Impôt gère le transfert :
- Déclarez les dividendes :
- Saisissez vos dividendes sur votre déclaration
- Saisissez les dividendes de votre partenaire sur leur déclaration
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Optimisation automatique :
- Cliquez sur Vérifier et optimiser
- Wealthsimple Impôt détermine si le transfert vous est bénéfique
- Si bénéfique, le transfert est appliqué automatiquement
- Vérifiez le transfert :
- Vérifiez le tableau Optimisations > Crédits et déductions pour la ligne de transfert des dividendes au conjoint
- Dans la section Résumé > Montants, vous verrez des montants plus élevés à la ligne 12000
- La ligne 12000 de votre partenaire afficheront zéro
Dépannage :
- Transfert non appliqué : Relancez l'optimiseur si vous avez apporté des modifications à votre déclaration
- Transfert appliqué mais non visible : Actualisez la page, surtout après avoir modifié les montants de fractionnement de pension
Notes importantes :
- Le transfert vise à maximiser les avantages fiscaux pour les deux partenaires
- En savoir plus sur les dividendes admissibles et le crédit d'impôt pour dividendes
Conseil :
- Conservez tous les feuillets de dividendes et les registres d'investissement
- Le transfert ne change pas la propriété réelle des investissements
Si vous avez des questions sur le transfert des dividendes au conjoint ou son impact sur votre situation fiscale spécifique, envisagez de consulter un.e expert.e fiscal.e. Pour obtenir de l'aide sur l'utilisation de cette fonctionnalité dans Wealthsimple Impôt, veuillez contacter l'équipe de support de Wealthsimple.
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