Comment se protéger des escroqueries liées aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies peuvent être la cible d'escroqueries en raison de la nature irréversible des transactions, de la nouveauté du secteur et de la méconnaissance générale qu'en ont de nombreuses personnes. Les escrocs s'attaquent souvent à des personnes plus sensibles à la fraude, en particulier celles qui ont une expérience limitée des actifs numériques, ce qui rend certains segments de la population plus vulnérables à ces stratagèmes.

Dans ce guide, vous trouverez des tactiques de fraude courantes utilisées contre les investisseurs en cryptomonnaies et des conseils clés pour vous protéger. Certaines escroqueries visent à obtenir un accès non autorisé à votre compte pour retirer des fonds, tandis que d'autres cherchent à vous inciter à transférer volontairement vos actifs ou à révéler des détails personnels, qui pourraient être exploités ou utilisés pour créer des comptes frauduleux.

N'oubliez pas que Wealthsimple Crypto est une plateforme autogérée et qu'elle ne promet aucun retour sur investissement. Nous ne collaborons pas non plus avec d'autres plateformes d'échange ou d'investissement de cryptomonnaies. Si l'on vous demande de transférer des fonds vers ou depuis Wealthsimple Crypto pour des opportunités d'emploi ou d'investissement, il s'agit probablement d'une escroquerie. Vérifiez toujours la légitimité de toute demande impliquant vos informations personnelles ou financières et ne donnez en aucun cas un accès à distance à votre compte.

Comment se protéger des escroqueries liées aux cryptomonnaies ?

Les transactions en cryptomonnaie sont irréversibles. Une fois que vous avez envoyé des cryptomonnaies à un portefeuille externe, il n'y a aucun moyen d'inverser ou d'annuler le paiement. En initiant un transfert, vous confirmez que les crypto-actifs vous appartiennent. Si vous effectuez un transfert vers un portefeuille externe qui n'est pas le vôtre, assurez-vous toujours que les services tiers et les marchands avec lesquels vous traitez sont légitimes et dignes de confiance avant d'envoyer des cryptomonnaies.

Vous trouverez ci-dessous des conseils et des astuces pour vous assurer que vous ne tombez pas dans le piège d'une escroquerie visant votre compte Wealthsimple.

Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Si un investissement, un produit ou un service promet des avantages ou des garanties irréalistes, il peut s'agir d'un signal d'alarme. Soyez prudent et faites preuve de diligence raisonnable avant de vous engager.
Soyez prudent si quelqu'un crée un sentiment d'urgence en communiquant vos données personnelles ou en envoyant des fonds. Les escrocs utilisent souvent des tactiques de pression pour vous inciter à agir rapidement. Prenez le temps d'évaluer si leurs demandes sont authentiques ou s'ils essaient de vous tromper et de vous faire perdre vos cryptomonnaies.
Ne donnez jamais d'informations personnelles et/ou de connexion. Les informations personnelles peuvent inclure, sans s'y limiter, les mots de passe, les codes 2FA, les codes de récupération, les clés cryptographiques, le NAS et les numéros de carte de crédit.
Méfiez-vous des messages et des liens non sollicités. Lorsque vous recevez un SMS provenant d'un numéro inconnu, un courriel inattendu ou un message sur les médias sociaux qui vous demande de cliquer sur un lien ou de fournir des informations personnelles, prenez le temps d'approfondir vos recherches.
Soyez prudent lorsque vous interagissez avec des inconnus en ligne. Certains escrocs utilisent de fausses offres d'emploi, des applications de rencontres et des listes de marchés pour inciter les gens à partager leurs informations personnelles et financières. Si vous voyez une publicité de Wealthsimple, trouvez la promotion sur notre site Web plutôt que de cliquer sur des liens.
N'utilisez jamais d'outils de partage d'écran vidéo tels que AnyDesk, Zoom ou TeamViewer lorsque vous utilisez Wealthsimple. Les employés de Wealthsimple ne vous demanderont jamais de partager votre écran ou d'installer un logiciel supplémentaire.

Ressources pour la prévention des escroqueries

Utilisez les ressources ci-dessous pour rester informé sur les escroqueries potentielles.

Vérifier que les programmes d'investissement sont correctement enregistrés

Recherchez les alertes aux investisseurs concernant les escroqueries potentielles et les avertissements

Si vous avez des doutes sur l'authenticité d'une interaction, veuillez contacter notre équipe de soutien à la prévention des risques. Vous pouvez joindre cette équipe par téléphone au 1-855-255-9038 ou par courriel en remplissant ce formulaire.

Que faire si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie ?

Si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie, veuillez suivre les étapes ci-dessous :

Contactez immédiatement le service d'assistance de Wealthsimple. Vous pouvez contacter notre équipe de soutien.
Si possible, réinitialisez votre mot de passe. Cela peut être utile si l'escroc a accès à votre profil Wealthsimple.
Signalez l'escroquerie au Centre antifraude du Canada (CAFC) et/ou à la police locale. Cela peut aider les forces de l'ordre à enquêter sur les escroqueries et à empêcher d'autres personnes d'en être victimes.
Ne répondez pas et ne contactez pas les personnes qui vous proposent de vous aider à récupérer les fonds perdus. Voir ci-dessous les escroqueries au recouvrement, qui visent à exploiter davantage les victimes d'escroqueries.

Types d'escroqueries aux cryptomonnaies les plus courantes

Escroquerie à l'investissement

De quoi s'agit-il ? Ces escroqueries annoncent des rendements élevés ou rapides garantis sans aucun risque en initiant des transferts vers une plateforme tierce. Ils vous diront que les cryptomonnaies sont les seules acceptées sur ces plateformes ou qu'ils « investiront » vos cryptomonnaies et que vous obtiendrez des rendements. Lorsque le moment est venu de retirer des fonds, les personnes peuvent se rendre compte qu'il est impossible de récupérer leur argent. Ces plateformes peuvent fonctionner comme des pyramides de Ponzi ou des gestionnaires d'investissement non réglementés.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un message inattendu concernant une opportunité d'investissement en cryptomonnaies passionnante. La personne à l'origine de ce message semble bien informée et enthousiaste, promettant des rendements élevés en peu de temps. Elle vous dirige vers ce qui semble être un site web professionnel et légitime, où vous pouvez facilement effectuer votre investissement. Rassuré par les témoignages sur le site et la pression d'agir rapidement avant que l'opportunité ne se referme, vous décidez d'investir. Vous transférez votre argent en cryptomonnaie, impatient de voir les rendements. Mais après la transaction, vous remarquez que les mises à jour cessent d'arriver et que vos messages restent sans réponse. Au fil du temps, vous vous rendez compte que le site web a disparu, et avec lui, votre investissement.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Faites preuve de diligence raisonnable en effectuant des recherches sur l'entreprise. L'organisation est-elle réglementée ? A-t-elle des antécédents ou des critiques ? Vérifiez si l'entreprise est enregistrée auprès du CANAFE ou des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, et recherchez les alertes des investisseurs pour voir si l'entreprise a déjà été signalée comme étant nuisible.

Tenez compte de ce qui suit :

N'envoyez jamais de crypto-actifs sans avoir fait preuve de diligence raisonnable.
Recherchez les erreurs grammaticales dans l'URL du site web ou ailleurs sur la page.
Restez à l'écart des offres qui semblent trop belles pour être vraies.

Arnaque à l'emploi

De quoi s'agit-il ? Les escrocs vous contactent avec une offre d'emploi à distance qui exige que vous envoyiez ou receviez de l'argent ou des crypto-actifs pour recevoir votre chèque de paie ou acheter des fournitures pour commencer à travailler. Le « travail » peut consister à accomplir des tâches, à rédiger des avis en ligne ou à envoyer des colis à des personnes que vous n'avez jamais rencontrées.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous tombez sur une offre d'emploi sur LinkedIn d'une société canadienne bien connue qui propose un poste de freelance pour « booster » des produits à l'aide de son logiciel. Après avoir installé le logiciel et accompli des tâches, vous recevez un petit paiement, ce qui vous rassure sur la réalité de l'emploi. Au fur et à mesure que vous avancez, on vous demande de déposer des fonds sur un compte cryptographique afin de continuer à travailler et d'augmenter vos revenus. Vous voyez votre solde augmenter, mais lorsque vous essayez de retirer de l'argent, le système vous bloque. Finalement, il devient évident que vous ne pouvez pas accéder à votre argent et l'entreprise cesse de répondre.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Méfiez-vous des offres d'emploi qui promettent un salaire irréaliste pour peu ou pas d'efforts. Les entreprises légitimes ne recrutent pas sur WhatsApp, Discord, Facebook Messenger ou d'autres services de messagerie en ligne, et ne vous demanderont jamais de verser de l'argent pour commencer à travailler ou pour recevoir votre chèque de paie.

L'arnaque à la romance

De quoi s'agit-il ? Une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage vous demande d'ouvrir un compte Wealthsimple. Elle peut vous demander de déposer votre propre argent et/ou d'envoyer de l'argent directement sur votre compte. Elle retirera ensuite les fonds ou vous demandera de les retirer en utilisant une méthode spécifique. Les escrocs peuvent vous dire qu'il s'agit d'une opportunité d'investissement ou prétendre que vous avez des problèmes financiers. Ils peuvent également vous demander votre numéro d'assurance sociale et vos coordonnées bancaires dans le but d'ouvrir un compte Wealthsimple sans votre consentement.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un message direct sur Bumble ou Instagram d'une personne qui se présente comme un entrepreneur prospère au style de vie glamour. Elle vous encourage à passer rapidement à la conversation sur WhatsApp pour créer un cadre plus intime. Alors que vous construisez une relation virtuelle, elle vous convainc d'investir dans les cryptomonnaies en vous montrant des plans d'investissement élaborés. Ils vous recommandent d'utiliser une plateforme comme Wealthsimple pour faciliter vos investissements et gérer vos actifs en cryptomonnaies. Ils créent un sentiment d'urgence, affirmant que vous devez agir rapidement pour profiter de l'opportunité. Ils offrent des excuses pour éviter les rencontres en personne, en disant qu'ils travaillent à l'étranger ou qu'ils s'occupent de problèmes urgents. Une fois que vous avez investi, ils vous donnent des nouvelles fabriquées de toutes pièces et finissent par vous demander des fonds supplémentaires pour couvrir les « coûts imprévus » et garantir les rendements promis. Leurs communications deviennent rapidement sporadiques et ils finissent par disparaître, vous laissant avec des pertes financières et sans aucun moyen de récupérer votre argent.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Si une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage mentionne une possibilité d'investissement ou vous demande une aide financière, bloquez-la immédiatement et signalez son compte. Si vous avez déjà ouvert un compte Wealthsimple, veuillez contacter un représentant directement par téléphone.

Escroquerie à l'usurpation d'identité

De quoi s'agit-il ? Les escrocs mettent en place de fausses lignes téléphoniques d'assistance à la clientèle qui semblent appartenir à des entreprises bien connues, dont Wealthsimple, ou même à des organismes de réglementation. Ils peuvent promouvoir ces faux numéros en ligne pour tromper les personnes qui cherchent de l'aide, ou appeler les gens directement en prétendant qu'il s'agit d'un service d'assistance légitime.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un appel téléphonique d'une personne prétendant être de Wealthsimple, vous informant que des transactions non autorisées ont été effectuées sur votre compte. L'appelant semble convaincant, expliquant que votre compte est peut-être compromis et qu'une enquête interne est en cours. Pour vous aider à résoudre le problème, il vous demande les détails de votre compte ou un accès à distance à votre compte et suggère d'envoyer de l'argent comme « appât » pour aider à attraper un employé frauduleux. Plus tard, vous recevez un courriel d'apparence officielle, censé provenir d'une agence gouvernementale et comportant le logo du CAFC. Ce courriel explique que l'organisme enquête sur l'affaire et a besoin de votre coopération pour « attraper » le suspect. Il fournit un numéro de téléphone et une adresse électronique pour toute communication ultérieure et vous invite à agir immédiatement. Confiant dans le ton officiel, vous fournissez les informations et envoyez l'argent, sans vous rendre compte que l'appel et le courriel faisaient partie d'une escroquerie sophistiquée destinée à vous voler vos fonds.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Assurez-vous d'être la seule personne à avoir accès à votre compte Wealthsimple. N'utilisez jamais d'outils de partage d'écran vidéo tels que AnyDesk, Zoom ou TeamViewer lorsque vous utilisez Wealthsimple. Si vous pensez qu'une entreprise se fait passer pour Wealthsimple, veuillez contacter notre équipe de soutien.

Ressources supplémentaires