De quoi s'agit-il? Les attaques de dépoussiérage de cryptos se produisent lorsque des fraudeurs envoient de très petites quantités de cryptomonnaie à des adresses de dépôt d’une cryptomonnaie. L’objectif des fraudeurs est de vous inciter à suivre ce dépôt non sollicité sur la chaîne de blocs (ou blockchain), ce qui pourrait vous exposer à diverses tactiques frauduleuses.

Comment le fraudeur s'est-il procuré mon adresse de dépôt? En général, les chaînes de blocs de cryptomonnaies sont publiquement accessibles. Les fraudeurs qui pratiquent ces attaques ciblent principalement les adresses de dépôt actives, sachant qu’une personne pourrait réagir à leur attaque. Toutefois, bien que les chaînes de blocs de cryptomonnaies soient publiques, elles ne contiennent aucune information d'identification personnelle. Ainsi, même si ces crypto-dépoussiéreurs peuvent trouver vos adresses de dépôt de cryptomonnaie, ils ne peuvent pas déterminer votre identité réelle.

À quoi cela ressemble-t-il? Vous recevez une notification vous indiquant qu'une faible quantité de cryptomonnaie a été déposée dans votre compte Crypto, et ce, sans que vous ayez effectué cette opération.

Ce que vous devez faire: Il est plus sûr d'ignorer la transaction. Si vous pensez avoir cliqué sur des liens suspects, n’hésitez pas à contacter notre équipe de soutien.

Puisque les crypto-dépoussiéreurs ne peuvent en aucun cas découvrir votre identité ni accéder à votre compte Wealthsimple, aucune mesure supplémentaire n'est requise de votre part.

De quoi s'agit-il ? Ces escroqueries annoncent des rendements élevés ou rapides garantis sans aucun risque en initiant des transferts vers une plateforme tierce. Ils vous diront que les cryptomonnaies sont les seules acceptées sur ces plateformes ou qu'ils « investiront » vos cryptomonnaies et que vous obtiendrez des rendements. Lorsque le moment est venu de retirer des fonds, les personnes peuvent se rendre compte qu'il est impossible de récupérer leur argent. Ces plateformes peuvent fonctionner comme des pyramides de Ponzi ou des gestionnaires d'investissement non réglementés.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un message inattendu concernant une opportunité d'investissement en cryptomonnaies passionnante. La personne à l'origine de ce message semble bien informée et enthousiaste, promettant des rendements élevés en peu de temps. Elle vous dirige vers ce qui semble être un site web professionnel et légitime, où vous pouvez facilement effectuer votre investissement. Rassuré par les témoignages sur le site et la pression d'agir rapidement avant que l'opportunité ne se referme, vous décidez d'investir. Vous transférez votre argent en cryptomonnaie, impatient de voir les rendements. Mais après la transaction, vous remarquez que les mises à jour cessent d'arriver et que vos messages restent sans réponse. Au fil du temps, vous vous rendez compte que le site web a disparu, et avec lui, votre investissement.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Faites preuve de diligence raisonnable en effectuant des recherches sur l'entreprise. L'organisation est-elle réglementée ? A-t-elle des antécédents ou des critiques ? Vérifiez si l'entreprise est enregistrée auprès du CANAFE ou des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, et recherchez les alertes des investisseurs pour voir si l'entreprise a déjà été signalée comme étant nuisible.

Tenez compte de ce qui suit :

• N'envoyez jamais de crypto-actifs sans avoir fait preuve de diligence raisonnable.
• Recherchez les erreurs grammaticales dans l'URL du site web ou ailleurs sur la page.
• Restez à l'écart des offres qui semblent trop belles pour être vraies.

De quoi s'agit-il ? Les escrocs vous contactent avec une offre d'emploi à distance qui exige que vous envoyiez ou receviez de l'argent ou des crypto-actifs pour recevoir votre chèque de paie ou acheter des fournitures pour commencer à travailler. Le « travail » peut consister à accomplir des tâches, à rédiger des avis en ligne ou à envoyer des colis à des personnes que vous n'avez jamais rencontrées.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous tombez sur une offre d'emploi sur LinkedIn d'une société canadienne bien connue qui propose un poste de freelance pour « booster » des produits à l'aide de son logiciel. Après avoir installé le logiciel et accompli des tâches, vous recevez un petit paiement, ce qui vous rassure sur la réalité de l'emploi. Au fur et à mesure que vous avancez, on vous demande de déposer des fonds sur un compte cryptographique afin de continuer à travailler et d'augmenter vos revenus. Vous voyez votre solde augmenter, mais lorsque vous essayez de retirer de l'argent, le système vous bloque. Finalement, il devient évident que vous ne pouvez pas accéder à votre argent et l'entreprise cesse de répondre.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Méfiez-vous des offres d'emploi qui promettent un salaire irréaliste pour peu ou pas d'efforts. Les entreprises légitimes ne recrutent pas sur WhatsApp, Discord, Facebook Messenger ou d'autres services de messagerie en ligne, et ne vous demanderont jamais de verser de l'argent pour commencer à travailler ou pour recevoir votre chèque de paie.

De quoi s'agit-il ? Une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage vous demande d'ouvrir un compte Wealthsimple. Elle peut vous demander de déposer votre propre argent et/ou d'envoyer de l'argent directement sur votre compte. Elle retirera ensuite les fonds ou vous demandera de les retirer en utilisant une méthode spécifique. Les escrocs peuvent vous dire qu'il s'agit d'une opportunité d'investissement ou prétendre que vous avez des problèmes financiers. Ils peuvent également vous demander votre numéro d'assurance sociale et vos coordonnées bancaires dans le but d'ouvrir un compte Wealthsimple sans votre consentement.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un message direct sur Bumble ou Instagram d'une personne qui se présente comme un entrepreneur prospère au style de vie glamour. Elle vous encourage à passer rapidement à la conversation sur WhatsApp pour créer un cadre plus intime. Alors que vous construisez une relation virtuelle, elle vous convainc d'investir dans les cryptomonnaies en vous montrant des plans d'investissement élaborés. Ils vous recommandent d'utiliser une plateforme comme Wealthsimple pour faciliter vos investissements et gérer vos actifs en cryptomonnaies. Ils créent un sentiment d'urgence, affirmant que vous devez agir rapidement pour profiter de l'opportunité. Ils offrent des excuses pour éviter les rencontres en personne, en disant qu'ils travaillent à l'étranger ou qu'ils s'occupent de problèmes urgents. Une fois que vous avez investi, ils vous donnent des nouvelles fabriquées de toutes pièces et finissent par vous demander des fonds supplémentaires pour couvrir les « coûts imprévus » et garantir les rendements promis. Leurs communications deviennent rapidement sporadiques et ils finissent par disparaître, vous laissant avec des pertes financières et sans aucun moyen de récupérer votre argent.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Si une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage mentionne une possibilité d'investissement ou vous demande une aide financière, bloquez-la immédiatement et signalez son compte. Si vous avez déjà ouvert un compte Wealthsimple, veuillez contacter un représentant directement par téléphone.

De quoi s'agit-il ? Les escrocs mettent en place de fausses lignes téléphoniques d'assistance à la clientèle qui semblent appartenir à des entreprises bien connues, dont Wealthsimple, ou même à des organismes de réglementation. Ils peuvent promouvoir ces faux numéros en ligne pour tromper les personnes qui cherchent de l'aide, ou appeler les gens directement en prétendant qu'il s'agit d'un service d'assistance légitime.

À quoi cela ressemble-t-il ? Vous recevez un appel téléphonique d'une personne prétendant être de Wealthsimple, vous informant que des transactions non autorisées ont été effectuées sur votre compte. L'appelant semble convaincant, expliquant que votre compte est peut-être compromis et qu'une enquête interne est en cours. Pour vous aider à résoudre le problème, il vous demande les détails de votre compte ou un accès à distance à votre compte et suggère d'envoyer de l'argent comme « appât » pour aider à attraper un employé frauduleux. Plus tard, vous recevez un courriel d'apparence officielle, censé provenir d'une agence gouvernementale et comportant le logo du CAFC. Ce courriel explique que l'organisme enquête sur l'affaire et a besoin de votre coopération pour « attraper » le suspect. Il fournit un numéro de téléphone et une adresse électronique pour toute communication ultérieure et vous invite à agir immédiatement. Confiant dans le ton officiel, vous fournissez les informations et envoyez l'argent, sans vous rendre compte que l'appel et le courriel faisaient partie d'une escroquerie sophistiquée destinée à vous voler vos fonds.

Pour en savoir plus, consultez le site du Centre antifraude du Canada.

Ce que vous devez faire : Assurez-vous d'être la seule personne à avoir accès à votre compte Wealthsimple. N'utilisez jamais d'outils de partage d'écran vidéo tels que AnyDesk, Zoom ou TeamViewer lorsque vous utilisez Wealthsimple. Si vous pensez qu'une entreprise se fait passer pour Wealthsimple, veuillez contacter notre équipe de soutien.

Ressources supplémentaires

• Commission des valeurs mobilières de l'Ontario - Vérifiez avant d'investir
• Bureau de la concurrence Canada - Le petit livre noir de la fraude