Dans cet article :
Aperçu
Le portefeuille Classique allie choix personnalisé et gestion professionnelle. Il offre une flexibilité en matière de calendrier de placement et de sélection d'actifs, soutenue par une expertise financière professionnelle. L'investissement des fonds ajoutés à un compte de portefeuille Classique prend de 1 à 3 jours ouvrables.
Les caractéristiques principales d'un portefeuille Classique comprennent :
- Un processus de placement simplifié élaboré par notre équipe de placement
- Un accès à des placements diversifiés à faibles frais
- Des outils d'optimisation automatisés pour le rééquilibrage, le réinvestissement des dividendes et l'ajustement de la répartition selon les fluctuations du marché
Lorsque vous ouvrez un portefeuille Classique, vous remplissez une évaluation de la convenance qui examine votre objectif, votre horizon temporel, votre tolérance au risque et la situation financière de votre ménage. En fonction de vos réponses, vous serez jumelé à l'un des quatre profils de risque : Conservateur, Équilibré, Croissance ou Dynamique. Dans certains cas, un portefeuille Vanguard à revenu fixe pourrait plutôt vous être recommandé. Consultez la section Foire aux questions ci-dessous pour en savoir plus.
Types de comptes admissibles
Vous pouvez ouvrir un portefeuille Classique dans les types de comptes suivants :
- CELI
- CELIAPP
- REEE (individuel et conjoint)
- REER (y compris le REER de conjoint)
- Non enregistré (individuel et conjoint)
- FERR
- CRI
- FRV
Comment ouvrir un portefeuille Classique
Suivez ces étapes pour ouvrir un portefeuille Classique :
- Connectez-vous à l'appli mobile
- À partir de l'onglet Accueil, faites défiler vers le bas jusqu'à vos Comptes
- Appuyez sur le bouton ajouter (+)
- Sélectionnez Ouvrir un nouveau compte
- Sélectionnez Classique sous Portefeuilles Wealthsimple
- Appuyez sur Investir dans Classique
- Choisissez un compte admissible dans le menu des options de compte
- Choisissez qui utilisera ce compte, s'il y a lieu
- Suivez les instructions pour terminer l'ouverture de votre compte de portefeuille Classique
- Connectez-vous à votre profil Wealthsimple sur un portable ou un ordinateur
- Sélectionnez + Ajouter un compte à partir de la page Accueil
- Sélectionnez la catégorie Placements
- Sélectionnez Laissez nos experts s'en occuper, puis choisissez Classique parmi les portefeuilles offerts
- Sélectionnez Investir dans Classique
- Choisissez un type de compte admissible dans le menu des options de compte
- Choisissez qui utilisera ce compte, s'il y a lieu
- Suivez les instructions pour ouvrir votre compte de portefeuille Classique
Profils de risque
En fonction de votre évaluation de la convenance, vous serez jumelé à l'un des quatre profils de risque :
| Nom | Niveau de risque | Actions | Obligations | Or |
|---|---|---|---|---|
| Conservateur | 2 sur 10 | 40 % | 57,5 % | 2,5 % |
| Équilibré | 5 sur 10 | 60 % | 37,1 % | 2,9 % |
| Croissance | 8 sur 10 | 80 % | 17,5 % | 2,5 % |
| Dynamique | 10 sur 10 | 100 % | 0 % | 0 % |
Vous pouvez mettre à jour votre profil de risque ou passer à un autre type de portefeuille à tout moment.
Foire aux questions
Pourquoi m'a-t-on recommandé le portefeuille Vanguard à revenu fixe plutôt que le portefeuille Classique Conservateur ?
Dans certaines situations, l'évaluation de la convenance peut recommander un portefeuille Vanguard à revenu fixe plutôt que le portefeuille Classique Conservateur. Cela peut se produire si :
- Votre objectif a un horizon temporel court (environ 1 à 3 ans), et l'exposition aux actions est considérée comme trop volatile pour atteindre votre objectif de manière fiable d'ici là.
- Votre situation financière comprend des facteurs comme des dettes élevées, une épargne d'urgence limitée ou une marge de manœuvre financière restreinte.
Cette recommandation est fondée sur votre profil financier. Il ne s'agit pas d'une restriction de produit. Veuillez communiquer avec notre équipe de soutien si vous avez des questions concernant votre recommandation.
Puis-je passer de mon portefeuille Classique au portefeuille Ascension ?
Oui. Si vous avez un portefeuille Classique dans un compte non enregistré, un REER ou un CELI, vous pouvez passer au portefeuille Ascension directement dans l'appli mobile ou sur le Web. Vous devrez satisfaire aux exigences d'admissibilité d'Ascension.
Pourquoi y a-t-il des frais de service pour un portefeuille Classique ?
Qu'est-ce qui est inclus dans un portefeuille Classique ?
À qui s'adresse le portefeuille Classique ?
Le portefeuille Classique est idéal pour les personnes qui souhaitent une façon simple et sans effort de faire fructifier leur patrimoine. Il est soutenu par une expertise et une automatisation, ce qui nous permet de nous occuper du gros du travail et de la gestion quotidienne.
Puis-je transférer un compte vers un portefeuille Classique ?
Oui. Le traitement de vos placements dépend de leur provenance.
Depuis une autre institution financière
Lorsque vous transférez des placements en nature depuis une autre institution, nous les vendons et réinvestissons les fonds dans le portefeuille que vous avez choisi. Si votre transfert comprend de l'argent en dollars américains (USD) ou des titres américains, nous les convertissons en dollars canadiens (CAD) avant de les investir, et des frais de change s'appliquent. Apprenez-en plus sur le transfert d'un compte vers Wealthsimple.
Depuis un autre compte Wealthsimple
Vous pouvez transférer vous-même des placements d'un compte Wealthsimple admissible, comme un compte d'Investissement automatisé, vers un portefeuille Classique à l'aide de la fonction Virements dans l'appli mobile. Vos placements sont transférés en nature, puis notre équipe achète et vend des titres au besoin pour aligner le compte sur la répartition cible de votre portefeuille Classique.
Apprenez-en plus sur le transfert de placements entre comptes Wealthsimple.
Pourquoi l'argent que j'ai ajouté à mon portefeuille n'a-t-il pas encore été investi ?
Nous recommandons d'ajouter un minimum de 20 $ à votre portefeuille. Les montants inférieurs à 20 $ pourraient ne pas déclencher notre algorithme de placement et rester en espèces jusqu'à ce que vous déposiez des fonds supplémentaires.
Puis-je conserver des espèces dans un portefeuille Classique plutôt que d'investir mes fonds ?
Non, vous ne pouvez pas conserver d'espèces dans un portefeuille Classique. Le portefeuille Marché monétaire vous permet de conserver des espèces.
Puis-je détenir des USD dans un portefeuille Classique ?
Non. Les portefeuilles Classique détiennent uniquement des CAD et ne peuvent pas détenir d'USD.
À quel rendement dois-je m'attendre ?
Nous croyons fermement que les actifs financiers constituent un excellent moyen de surpasser les espèces, et que les rendements seront approximativement corrélés au niveau de risque global du portefeuille Classique. Sur de longues périodes, une bonne règle générale est que notre portefeuille Classique le plus risqué génère environ 4 à 5 % de rendement au-dessus du taux d'inflation, et que les portefeuilles Classique moins risqués généreront un peu moins. Un large éventail de résultats est possible d'une année à l'autre, mais vous pouvez être confiant qu'à long terme, épargner et investir continuellement dans des portefeuilles diversifiés à faibles coûts est une bonne façon de bâtir un patrimoine. Lorsque vous créez un compte et êtes jumelé à un portefeuille Classique, vous pourrez consulter votre projection personnelle selon le niveau de risque de votre portefeuille Classique et vos dépôts.
Comment puis-je examiner le rendement du portefeuille Classique au fil du temps ?
Vous pouvez examiner le rendement du portefeuille Classique au fil du temps sur notre site Web. Suivez les étapes ci-dessous pour ce faire :
- Faites défiler jusqu'à la section Rendement au fil du temps
- Sélectionnez un niveau de risque (Dynamique, Croissance, Équilibré ou Conservateur)
- Sélectionnez un type de données de rendement (Historique ou Projeté)
- Sélectionnez une période (1, 5, 10, 20 ou 30 ans)
Examinez le rendement au fil du temps en fonction de vos sélections. Vous pouvez modifier vos sélections à tout moment.
Où puis-je consulter le rendement des portefeuilles Halal et ISR au fil du temps ?
Veuillez communiquer avec notre équipe de soutien pour obtenir plus d'informations sur le rendement des portefeuilles Halal et ISR au fil du temps.
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