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Aperçu
Vous pouvez transférer des actions du régime d'actions de votre employeur vers un compte Wealthsimple. Un régime d'actions d'employés est une forme de rémunération où les entreprises donnent des actions de la compagnie à leurs employés. Si vous avez quitté votre employeur, ou si vous avez la permission de transférer vos actions, vous pouvez déplacer vos fonds vers une institution financière différente.
Admissibilité
Avant de commencer votre transfert, vous devez confirmer deux choses :
- Vous pouvez transférer vos actions. Veuillez contacter votre employeur ou l'institution qui détient vos actions pour savoir combien d'unités vous pouvez transférer. Dans la plupart des cas, vous pouvez transférer des actions acquises ou des actions sans restriction, qui sont des actions sécurisées en votre possession. Les unités d'actions restreintes (UAR) ne sont pas transférables.
- Comment soumettre votre transfert. Le processus que vous suivez dépend du type de compte duquel vous transférez et du type de compte vers lequel vous transférez chez Wealthsimple.
Voici comment vous devriez soumettre votre transfert selon vos types de comptes :
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Transfert entre comptes non enregistrés : Suivez les instructions dans l'application selon les instructions de transfert ci-dessous.
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Transfert d'un compte non enregistré vers un régime enregistré (comme un REER ou CELI) : Vous ne pouvez pas transférer un compte non enregistré directement vers un compte enregistré. Vous devez d'abord ouvrir un compte Wealthsimple non enregistré pour que nous puissions recevoir les actions. Ensuite, vous avez deux options :
- Vous pouvez lancer le transfert directement avec l'institution qui détient vos actions, ou
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Transférez les actions vers votre compte Wealthsimple non enregistré, puis transférez-les à l'interne vers votre régime enregistré.
Remarque : Il s'agit d'une cotisation et cela peut avoir des implications fiscales.
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Transfert d'un compte enregistré dans une institution d'avis d'inscription directe (AID) vers un régime enregistré (comme un REER ou CELI) : Vous devez établir le transfert par l'intermédiaire de l'institution qui cède les actions.
Remarque : Si vous lancez le transfert pour être admissible à une offre promotionnelle Wealthsimple, veuillez contacter notre équipe de soutien et nous en informer. Nous n'avons pas de visibilité sur un transfert lorsqu'il est lancé à l'institution cédante. -
Transfert d'un compte enregistré dans une institution non-AID vers un régime enregistré (comme un REER ou CELI) : Vous pouvez configurer ceci directement par l'application Wealthsimple ou le site Web. Assurez-vous de sélectionner l'option REAP/REAA/REAA pour votre banque lorsqu'on vous demande de sélectionner l'institution d'où proviennent vos actions. Par exemple, « Sun Life REAP/REAA/REAA ».
- Faire une demande partielle en nature : Vous devez contacter notre équipe de soutien pour assistance.
Transférer des actions d'une institution AID
- Computershare
- Odyssey Trust
- Olympia Trust
- TSX/TMX Trust
- Alliance Trust Company
- Capital Transfer Agency
- Endeavor Trust
- Integral Transfer Agency
- Marrelli Trust
Étape 1. Téléchargez un relevé de compte ou un avis ou relevé d'inscription directe
Nous vous demanderons de fournir ce document lorsque vous demanderez le transfert dans Wealthsimple.
Remarque : Un avis ou relevé d'inscription directe (ou un DRS en anglais) permet à notre service administratif de mettre en place un transfert directement. En voici un exemple (en anglais). Pour que nous puissions effectuer le transfert, le relevé doit indiquer le nombre d’unités acquises.
Étape 2. Demandez le transfert auprès de Wealthsimple
- Ouvrez une session sur l’application Wealthsimple
- Appuyez sur l’icône de flèches en bas de votre écran
- Sélectionnez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Appuyez sur Commencer
- Suivez les instructions pour effectuer le transfert de votre compte
- Soumettez finalement votre demande de transfert
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
- Sélectionnez Virements dans la barre de menu
- Sélectionnez Transférer un compte
- Ouvrez le menu Type de compte
- Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
- Cliquez sur Suivant pour continuer
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
- Soumettez finalement votre demande de transfert
Étape 3. Établissez le transfert avec votre fournisseur de régime d’actionnariat (facultatif)
Une fois que vous avez établi la demande de transfert auprès de Wealthsimple, vous pouvez également demander le transfert à partir du compte dans lequel se trouvent vos actions. Cela permet souvent d’accélérer le transfert.
Voici les renseignements dont vous aurez besoin :- Nom du courtier : Wealthsimple Investments Inc.
- Adresse : 201-80 av. Spadina, Toronto, ON, M5V 2J4
- Détails du transfert
- CUID ou Code du courtier : CSIT
- Numéro de fournisseur : 7829
- Code de représentant : HX1
- Numéro de compte : où se trouve mon numéro de compte?
Si nous avons besoin de renseignements supplémentaires, nous vous en aviserons par courriel. Sinon, nous vous aviserons lorsque le transfert sera effectué. Si vous avez des questions à propos de votre transfert, ou si vous avez des difficultés à établir votre transfert en ligne, veuillez communiquer avec notre équipe.
Transférer depuis un fournisseur de régime d'actions d'employés différent
- REAP/REAA/REAA de Sun Life
- Canada Life
- Manulife
- BMO
- TD Share Ownership
- Connectez-vous à votre compte Wealthsimple
- Sélectionnez Virements dans la barre de menu
- Sélectionnez Transférer un compte
- Ouvrez le menu Type de compte
- Choisissez le type de compte que vous souhaitez transférer
- Cliquez sur Suivant pour continuer
- Suivez les instructions pour terminer le transfert de votre compte
- Soumettez finalement votre demande de transfert
- Ouvrez une session sur l’application Wealthsimple
- Appuyez sur l’icône de flèches en bas de votre écran
- Sélectionnez Transférer un compte vers Wealthsimple
- Appuyez sur Commencer
- Suivez les instructions pour effectuer le transfert de votre compte
- Soumettez finalement votre demande de transfert
Étape 1. Téléchargez vos formulaires et relevés de compte
Si vous avez reçu des formulaires de votre fournisseur de régime d’actionnariat des salarié.es ou de votre employeur, veuillez les remplir (et les numériser, le cas échéant) avant de commencer le transfert. Vous en aurez besoin au moment de téléverser vos documents.
Étape 2 : Demandez le transfert auprès de Wealthsimple
Délais de transfert
Les transferts de régimes d'actions d'employés peuvent prendre de 5 à 10 jours ouvrables à compléter. Il est tout à fait normal qu'il y ait un délai entre le moment où les actions quittent votre compte et celui où elles apparaissent dans votre compte Wealthsimple.
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