Aperçu

Vous pouvez ajouter un bénéficiaire à n'importe lequel de vos comptes enregistrés. Vous pouvez également ajouter un successeur ou un bénéficiaire subsidiaire à certains types de comptes enregistrés. La désignation de fonds pour les comptes non enregistrés ne peut se faire que par le biais d'un testament.

Ajouter ou supprimer un bénéficiaire (toutes les provinces/territoires sauf le Québec)

Un bénéficiaire est une personne qui hérite des avoirs de votre compte en cas de décès.

Ajouter un bénéficiaire

Vous pouvez ajouter un bénéficiaire principal directement à partir de votre compte Wealthsimple. Vous devez utiliser le site Web de Wealthsimple pour ajouter un bénéficiaire.

Pour ajouter un bénéficiaire principal à votre compte enregistré :

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. À partir de la page d’accueil , sélectionnez le compte enregistré souhaité
3. Sélectionnez les ellipses (...) dans le coin supérieur droit
4. Choisissez Gérer les bénéficiaires dans le menu
5. Sélectionnez Ajouter un bénéficiaire ou Ajouter un autre bénéficiaire si vous ajoutez plusieurs bénéficiaires au compte
6. Remplissez les informations relatives au bénéficiaire
7. Sélectionnez Ajouter un bénéficiaire pour compléter le formulaire
8. Saisissez l'affectation du bénéficiaire, puis sélectionnez Continuer.
9. Vérifiez les informations relatives au bénéficiaire et cochez la case J'accepte les conditions de la désignation du bénéficiaire.
10. Sélectionnez Confirmer pour ajouter le bénéficiaire.

Supprimer un bénéficiaire

Vous pouvez supprimer un bénéficiaire principal directement à partir de votre compte Wealthsimple. Vous devez utiliser le site web de Weathsimple pour supprimer un bénéficiaire.

Pour supprimer un bénéficiaire à partir de votre compte enregistré :

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. À partir de la page d’accueil , sélectionnez le compte enregistré souhaité
3. Sélectionnez le bouton ellipse (...) dans le coin supérieur droit.
4. Choisissez Bénéficiaires gérés dans le menu
5. Sélectionnez la corbeille à côté du bénéficiaire que vous souhaitez supprimer du compte 

Ajoutez ou retirez un bénéficiaire successeur ou un bénéficiaire subsidiaire (toutes les provinces/territoires sauf le Québec) 

La désignation d'un successeur permet à votre partenaire ou à votre conjoint d'être propriétaire de votre compte en cas de décès. Vous pouvez ajouter un successeur aux types de comptes suivants :

• CELI
• REER de conjoint
• FERR
• CELI

Un bénéficiaire subsidiaire héritera de vos actifs si le bénéficiaire principal du compte ne peut ou ne veut pas le faire. Vous pouvez ajouter un bénéficiaire subsidiaire à n'importe quel type de compte enregistré.

Ajouter un successeur ou un bénéficiaire subsidiaire

Pour ajouter un successeur, vous devez remplir notre formulaire en ligne.

Pour ajouter des bénéficiaires subsidiaires, vous devez

• ajouter vos bénéficiaires principaux en suivant ces étapes, puis
• remplir notre formulaire en ligne

Le formulaire ne nécessite pas de signature physique et vous avez la possibilité de désigner un successeur et/ou des bénéficiaires subsidiaires pour certains types de comptes.

Supprimer un successeur ou un bénéficiaire éventuel

Vous pouvez remplir notre formulaire en ligne pour retirer un successeur ou un bénéficiaire subsidiaire précédemment désigné.

Si vous résidez au Québec

Le gouvernement provincial du Québec n'autorise pas la désignation de bénéficiaires par l'intermédiaire des institutions financières. Si vous résidez au Québec, vos bénéficiaires doivent être désignés par testament.