Aperçu

Apprenez comment ajouter ou mettre à jour un bénéficiaire dans votre REEE individuel ou familial.

Ajouter un bénéficiaire à un REEE familial

Dans un REEE familial, tous les bénéficiaires doivent être frères et sœurs et avoir un lien de parenté avec vous. Vous pouvez ajouter ou mettre à jour un bénéficiaire par l'entremise de votre compte Wealthsimple sur le site Web.

Pour ajouter un bénéficiaire à votre REEE familial existant, suivez ces étapes :

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. Sélectionnez votre compte REEE familial
3. Faites défiler vers le bas et, du côté droit de l'écran, vous verrez Bénéficiaires du REEE
4. Cliquez sur Ajouter un bénéficiaire
5. Saisissez les informations requises, puis cliquez sur Enregistrer et signer les ententes
6. Vous serez redirigé·e pour signer votre ensemble de documents DocuSign (ententes)
7. Une fois les ententes signées, vous serez redirigé·e vers l'onglet Accueil

Ajouter un bénéficiaire à un REEE individuel

Si vous avez un REEE individuel, vous ne pouvez pas ajouter un bénéficiaire supplémentaire. Nous recommandons d'ouvrir un nouveau REEE familial avec le bénéficiaire inscrit sur le REEE individuel, puis de transférer les avoirs vers le nouveau compte. Vous pourrez ensuite fermer votre REEE individuel d'origine et faire vos cotisations futures dans votre nouveau REEE familial.

Une fois que vous avez ouvert un nouveau REEE familial, veuillez contacter notre équipe de soutien, et nous pourrons vous aider à transférer vos avoirs et fermer votre compte.

Mettre à jour un bénéficiaire dans un REEE

Si les informations saisies pour votre bénéficiaire sont incorrectes ou doivent être mises à jour, suivez les étapes ci-dessous pour modifier ces informations :  

1. Connectez-vous à votre profil Wealthsimple
2. Sélectionnez votre compte REEE
3. Du côté droit de votre écran, sous Bénéficiaires du REEE, vous verrez une liste de vos bénéficiaires existants
4. Cliquez sur Mettre à jour à côté du nom du bénéficiaire que vous souhaitez mettre à jour
5. Mettez à jour tous les champs avec des informations incorrectes
6. Cliquez sur Enregistrer et signer les ententes (ce bouton sera grisé si aucun changement n'a été apporté)
7. Vous serez invité·e à signer de nouvelles ententes de compte avec les nouvelles informations du bénéficiaire

Une fois ces étapes terminées, les informations de votre bénéficiaire seront mises à jour.