Comment vous protéger de la fraude
- Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Si un placement, un produit ou un service promet des avantages ou des garanties irréalistes, il peut s'agir d'un signal d'alarme. Faites preuve de prudence et de diligence raisonnable avant de vous engager.
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Ne vous connectez à votre compte que par le biais de my.wealthsimple.com/app ou de l’application mobile.
Les fraudeurs peuvent se faire passer pour Wealthsimple en créant de fausses pages de connexion qui volent vos identifiants de connexion. Vérifiez toujours l’URL d’une page avant de vous connecter. - Ne donnez jamais vos identifiants de connexion et informations personnelles comme, mais sans s'y limiter, les mots de passe, les de vérification à deux facteurs (2FA), les codes de récupération, les clés cryptographiques, votre numéro d’assurance sociale ou vos numéros de carte de crédit.
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Méfiez-vous des messages et des liens non sollicités. Cela peut comprendre un SMS provenant d'un numéro inconnu, un courriel inattendu ou un message sur les médias sociaux qui vous demande de cliquer sur un lien ou de fournir des informations personnelles, prenez le temps d'approfondir vos recherches.
Pour valider la véracité d’une publicité de Wealthsimple, visitez le centre de récompenses dans l’application (l’icône de cadeau dans le coin supérieur droit de l’écran) ou visitez notre page de promotions. - Soyez prudent lorsque vous interagissez en ligne avec des étrangers. Certains fraudeurs utilisent de fausses offres d’emploi, des applications de rencontres et des annonces d’items à vendre pour inciter les gens à communiquer leurs informations personnelles et financières.
Contactez notre équipe de soutien
Si vous doutez de l’authenticité d’une interaction, veuillez contacter notre équipe de soutien :
Durant les heures d’ouverture (du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h HE) :
À l’extérieur des heures d’ouverture (y compris les fins de semaine) :
- Appelez le 1 844 221-5492 pour parler à notre équipe de prévention des risques.
Que faire si vous pensez avoir été victime de fraude?
- Contactez immédiatement le support Wealthsimple. Vous pouvez contacter notre équipe de solutien.
- Si possible, réinitialisez votre mot de passe. Cela peut s'avérer utile si l'escroc a accès à votre profil Wealthsimple.
- Surveillez toute activité suspecte dans vos courriels. Toute modification ou retrait de vos comptes entraîneront l’envoi d’une notification d’activité non autorisée par courriel.
- Signalez la fraude au Centre antifraude du Canada (CAFC) et/ou à la police locale. Cela peut aider les autorités de l'ordre à enquêter sur les escroqueries et à éviter que d'autres n'en soient victimes.
- Ne répondez pas aux personnes qui vous proposent de vous aider à récupérer les fonds perdus et ne les contactez pas. Voir ci-dessous les diverses fraudes de récupération, qui visent à exploiter encore plus les victimes d'escroquerie.
Types de fraudes courants
Hameçonnage
Qu'est-ce que c'est? L'hameçonnage est un type de fraude en ligne visant à vous faire révéler des informations sensibles telles que des mots de passe, des numéros de carte de crédit, des codes de 2FA, des codes de récupération ou des données personnelles (telles que le NAS/TIN). Les fraudeurs commencent généralement avec par un courriel, un texto ou un message sur les médias sociaux usurpant l'identité d'une organisation légitime et vous demandant de cliquer sur un lien et/ou de télécharger une pièce jointe contenant un logiciel malveillant.
Ce que vous devez faire : Vérifiez l'identité de l'expéditeur de toute communication suspecte afin de vous assurer qu'il est légitime. Faites preuve de prudence avec les liens et les pièces jointes - ne cliquez jamais sur des liens ou ne téléchargez pas de pièces jointes provenant de courriels, de personnes ou de numéros de téléphone inconnus. Si vous cliquez sur un lien ou téléchargez une pièce jointe, utilisez un logiciel de détection de logiciels malveillants pour vous assurer que votre appareil n'est pas compromis.
Veuillez signaler toute tentative d’hameçonnage à notre équipe de sécurité à scamalert@wealthsimple.com.
Hameçonnage – Fausse page de connexion
Qu’est-ce que c’est? Une version d’hameçonnage qui consiste pour un fraudeur à créer une fausse page de connexion Wealthsimple pour voler vos identifiants de connexion et votre code de 2FA. Ces pages sont habituellement convaincantes, mais l’URL ne sera pas celle de la véritable page de connexion : my.wealthsimple.com/app. Les client.es seront dirigés vers une fausse page de connexion par le biais de publicités, messages et courriels frauduleux.
Ce que vous devez faire : Vérifiez que l’URL de la page Web sur laquelle vous vous connectez est bien my.wealthsimple.com/app. Si vous vous connectez accidentellement sur un faux site :
Hameçonnage - Usurpation d’identité
De quoi s'agit-il? Une variante de l'escroquerie par hameçonnage consiste pour un escroc à se faire passer pour un représentant de Wealthsimple et à vous contacter par texto , courriel ou téléphone. Ils peuvent vous demander votre mot de passe ou votre code de 2FA, qu'ils utiliseront pour accéder à votre compte.
Ce que vous devez faire : Ne partagez jamais votre code de 2FA avec une personne prétendant être associée à Wealthsimple. Vous saurez qu'il ne faut pas le partager parce que le code 2FA se lit comme suit :
Votre code de vérification est :123456. Ne communiquez ce code à personne ; nos employés ne vous le demanderont jamais.
OU
Code de vérification Wealthsimple : 123456. Nous ne demandons jamais ce code ni n'envoyons de liens par SMS. Connectez-vous à "my.wealthsimple" sur le Web
Si vous parlez à un.e représentant.e légitime de Wealthsimple lorsque vous appelez notre centre de solutien, il se peut qu'on vous demande un code de sécurité, que vous pourrez alors révéler.
Veuillez signaler toute tentative d’hameçonnage à notre équipe de sécurité à scamalert@wealthsimple.com.
Arnaque romantique
Qu'est-ce que c'est? Une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage vous demande d'ouvrir un compte Wealthsimple. Ells peu vous demander de déposer votre propre argent ou d'envoyer de l'argent directement sur votre compte. Elle retir alors les fonds ou vous demandent de les retirer en utilisant une méthode spécifique. Les fraudeurs peuvent vous dire qu'il s'agit d'une occasion d'investissement ou qu'ils ont des problèmes financiers. Ils peuvent également vous demander votre numéro d'assurance sociale et vos coordonnées bancaires dans le but d'ouvrir un compte Wealthsimple sans votre consentement.
Ce que vous devez faire : Si une personne rencontrée sur une application de rencontre ou de réseautage mentionne une occasion d'investissement ou vous demande une aide financière, bloquez-la immédiatement et signalez son compte. Si vous avez déjà ouvert un compte Wealthsimple, veuillez nous contacter directement par téléphone.
Offre d’emploi frauduleuse
De quoi s'agit-il? Les fradeurs vous contactent avec une offre d'emploi à distance qui vous demande d'envoyer ou de recevoir de l'argent ou des crypto monnaies pour recevoir votre chèque de paie ou acheter des fournitures pour commencer à travailler. Le « travail » peut consister à accomplir des tâches, à rédiger des avis en ligne ou à envoyer des colis à des personnes que vous n'avez jamais rencontrées.
Ce que vous devez faire : Méfiez-vous des offres d'emploi qui promettent un salaire irréaliste pour peu ou pas d'efforts. Les entreprises légitimes ne recrutent pas sur WhatsApp ou d'autres services de messagerie en ligne, et ne vous demanderont jamais de verser de l'argent pour commencer à travailler ou pour recevoir votre chèque de paie.
Investissement frauduleux
De quoi s'agit-il? Ces fraudes promettent des rendements élevés ou rapides et garantis, sans aucun risque. Au moment de retirer des fonds, les personnes peuvent se rendre compte qu'il est impossible de récupérer leur argent. Ce type de fraude peu fonctionner comme des systèmes de Ponzi ou être mené par gestionnaires de placements non réglementés.
Ce que vous devriez faire :
- Faites preuve de diligence raisonnable en vous renseignant sur l'entreprise. L’organisation est-elle réglementée? A-t-il des antécédents ou des avis en ligne? Vérifiez si la société est enregistrée auprès due CANAFE ou de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario, et recherchez les alertes à l’intention des investisseurs pour voir si la société a déjà été signalée.
- N'envoyez jamais d'argent ou de crypto monnaie sans avoir fait des vérifications préalables.
- Recherchez les erreurs grammaticales ou linguistiques dans l'URL du site web ou ailleurs sur la page.
- Ignorez les offres qui semblent trop belles pour être vraies.
Investissement frauduleux - Usurpation d’identité
De quoi s'agit-il? Une personne prétendant être affiliée à Wealthsimple vous contacte par texto , courriel ou téléphone. Elle peu prétendre avoir des placements à votre nom qui nécessitent un compte Wealthsimple pour être transférés au Canada. Elle vous aidera à ouvrir un compte à l'aide d'outils de partage d'écran vidéo, ou elle créera un compte en votre nom à l'aide de vos informations personnelles. Les entreprises qui se sont déjà fait passer pour Wealthsimple comprennent « SimpleWealthFX » et « Canadian Capital Markets ».
Ce que vous devez faire : Veillez à être la seule personne à avoir accès à votre compte Wealthsimple. Si vous pensez qu'une entreprise se fait passer pour Wealthsimple, veuillez contacter notre équipe de solutient.
Fraudes de récupération
De quoi s'agit-il? Une personne vous contacte ou se présente comme étant en mesure de récupérer des fonds que vous avez perdus lors d'une fraude préalable. Ces personnes peuvent prétendre être affiliées à la police ou à une organisation gouvernementale. Elles vous demanderont de fournir des informations personnelles ou de payer d'avance pour recevoir les fonds récupérés.
Ce que vous devez faire : Ne donnez jamais d'argent pour en recevoir. Contactez la police et le Centre antifraude du Canada pour signaler les fraudes précédentes et toute fraude de récupération que vous pourriez rencontrer.
Fraude d’urgence
Qu’est-ce que c’est : Il existe quelques variantes de l’escroquerie d’urgence :
Fraude d’urgence familiale :
Les fraudeurs peuvent prétendre être un membre de la famille (par exemple, un petit-enfant, un parent) en détresse qui a besoin d'une aide financière immédiate en raison d'une situation d'urgence (par exemple, un problème médical ou juridique). Ils peuvent demander de l'argent ou des informations personnelles.
Personnification de l'ARC (Agence du revenu du Canada) :
Les fraudeurs se font passer pour des agent.es de l'ARC et prétendent que vous avez des impôts à payer ou qu'un remboursement vous est dû. Ils vous demanderont un paiement ou des informations confidentielles. Les agent.es légitimes de l'ARC n'exigeront jamais un paiement immédiat par téléphone et ne demanderont jamais d'informations personnelles par courriel ou par message texte.
Fraude policière :
Les fraudeurs se font passer pour des policier.ères et prétendent qu'une enquête est en cours concernant votre identité, votre compte bancaire ou votre carte de crédit. Ils peuvent exiger de l’argent ou des Informations personnelles. Les vrais services de police ne demandent jamais de paiement par téléphone ou en ligne.
Ce que vous devriez faire :
- Vérifiez l'identité de l'appelant en lui demandant son nom, son numéro de matricule et son organisation.
- Raccrochez et appelez directement l'organisation en question en utilisant un numéro de téléphone vérifié (par exemple, pour l'ARC : 1-800-959-8281).
- Méfiez-vous des appels urgents ou émotionnels ; les fraudeurs utilisent souvent ces tactiques pour créer un sentiment de peur ou d'urgence.
N'envoyez jamais d'argent et ne donnez jamais d'informations personnelles sans avoir vérifié l'authenticité de la demande.
Rappelez-vous qu'il est toujours préférable de redoubler par excès de prudence lorsqu'il s'agit d'appels ou de courriels non sollicités prétendant provenir d'agences gouvernementales ou des autorités.
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