Une personne de confiance est une personne à contacter en cas d’urgence que vous pouvez ajouter à votre profil Wealthsimple. Elle peut contribuer à protéger vos intérêts financiers des personnes malveillantes et de toute forme d’abus financier.

Wealthsimple contacterait votre personne de confiance advenant l’un des scénarios suivants :

• Une activité suspecte est constatée dans votre compte;
• Des inquiétudes sont soulevées quant à une baisse de vos capacités cognitives;
• Nous n’arrivons pas à vous joindre dans une situation qui exige que nous vous contactions;
• Toute autre situation où Wealthsimple soupçonne de l’abus financier dans votre compte.

Droits et limites de la personne de confiance dans votre profil

Ce qu’elle peut faire :

• Agir comme point de contact dans le cas d’activité suspecte dans votre profil

Ce qu’elle ne peut pas faire :

• Donner des instructions à votre institution financière ou agir en votre nom;
• Accéder à vos comptes;
• Prendre des décisions financières en votre nom.

Quelle est la différence entre une personne de confiance et une procuration?

Il y a plusieurs différences entre une personne de confiance et quelqu’un à qui l’on confie des pouvoirs par procuration. Contrairement à la procuration, la personne de confiance n’a pas le pouvoir de prendre des décisions ou de gérer votre compte à votre place.

Personne de confiance	Procuration
Ne peut pas prendre des décisions en votre nom	Peut prendre des décisions en votre nom
Ne nécessite aucun document	Nécessite des documents démontrant que vous voulez donner procuration à une tierce personne
Peut être ajoutée, modifiée et retirée en tout temps	Toute modification doit passer par un processus formel et documenté
Aucun contrôle de votre compte Wealthsimple	Une fois nommée, la personne ayant la procuration a le contrôle complet de votre compte Wealthsimple
Sera contactée en cas d’activités suspectes ou de soupçons d’abus financier dans votre compte.	Ne sera pas contactée en cas d’activité suspecte ou de soupçons d’abus financier.

Qui choisir comme personne de confiance?

Lorsque vous choisissez une personne de confiance, assurez-vous de désigner quelqu’un qui :

• Est fiable et protégera vos intérêts;
• Est mature;
• Est à l’aise de parler avec votre institution financière;
• Vous connaît assez pour être au courant des changements survenus dans votre situation personnelle;
• Connaît votre réseau de soutien;
• N’est pas quelqu’un ayant procuration sur votre compte;
• Accepte cette responsabilité.

Conseil : Pour avoir plus d’informations sur comment choisir une personne de confiance, consultez cette page.

Ajouter une personne de confiance à votre profil Wealthsimple

Wealthsimple offrira automatiquement aux nouveaux.elles utilisateur.rice.s d’ajouter une personne de confiance au moment de leur inscription. Pour ajouter cette information à votre profil ou pour modifier votre personne de confiance, veuillez communiquer avec notre service à la clientèle.