Aperçu
Une personne de confiance est une personne que vous pouvez ajouter à votre profil Wealthsimple en tant que contact d'urgence. L'ajout d'une personne de confiance peut vous protéger, vous et vos finances, contre les personnes mal intentionnées et d'autres formes d'abus financiers.
Quand Wealthsimple peut-il contacter votre personne de confiance ?
Wealthsimple contacterait votre personne de confiance advenant l’un des scénarios suivants :
- Une activité suspecte est constatée dans votre compte;
- Des inquiétudes sont soulevées quant à une baisse de vos capacités cognitives;
- Nous n’arrivons pas à vous joindre dans une situation qui exige que nous vous contactions;
- Toute autre situation où Wealthsimple soupçonne de l’abus financier dans votre compte.
Droits et limites de la personne de confiance dans votre profil
Ce qu’elle peut faire :
- Agir comme point de contact dans le cas d’activité suspecte dans votre profil
Ce qu’elle ne peut pas faire :
- Donner des instructions à votre institution financière ou agir en votre nom;
- Accéder à vos comptes;
- Prendre des décisions financières en votre nom.
Personne de contact de confiance et procuration
Il existe de nombreuses différences entre une personne de contact de confiance et une procuration. Voici un tableau qui explique les principales différences :
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Personne de confiance |
Procuration |
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Ne peut pas prendre des décisions en votre nom |
Peut prendre des décisions en votre nom |
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Ne nécessite aucun document |
Nécessite des documents démontrant que vous voulez donner procuration à une tierce personne |
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Peut être ajoutée, modifiée et retirée en tout temps |
Toute modification doit passer par un processus formel et documenté |
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Aucun contrôle de votre compte Wealthsimple |
Une fois nommée, la personne ayant la procuration a le contrôle complet de votre compte Wealthsimple |
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Sera contactée en cas d’activités suspectes ou de soupçons d’abus financier dans votre compte. |
Ne sera pas contactée en cas d’activité suspecte ou de soupçons d’abus financier. |
Choisir votre personne de confiance
Lorsque vous choisissez une personne de confiance, assurez-vous de désigner quelqu’un qui :
- Est fiable et protégera vos intérêts;
- Est mature;
- Est à l’aise de parler avec votre institution financière;
- Vous connaît assez pour être au courant des changements survenus dans votre situation personnelle;
- Connaît votre réseau de soutien;
- N’est pas quelqu’un ayant procuration sur votre compte;
- Accepte cette responsabilité.
Conseil : Pour avoir plus d’informations sur comment choisir une personne de confiance, consultez cette page.
Ajouter une personne de confiance à votre profil Wealthsimple
Wealthsimple offrira automatiquement aux nouveaux.elles utilisateur.rice.s d’ajouter une personne de confiance au moment de leur inscription. Pour ajouter cette information à votre profil ou pour modifier votre personne de confiance, veuillez communiquer avec notre service à la clientèle.
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