Une personne de confiance est une personne à contacter en cas d’urgence que vous pouvez ajouter à votre profil Wealthsimple. Elle peut contribuer à protéger vos intérêts financiers des personnes malveillantes et de toute forme d’abus financier.

Wealthsimple contacterait votre personne de confiance advenant l’un des scénarios suivants :

• Une activité suspecte est constatée dans votre compte;
• Des inquiétudes sont soulevées quant à une baisse de vos capacités cognitives;
• Nous n’arrivons pas à vous joindre dans une situation qui exige que nous vous contactions;
• Toute autre situation où Wealthsimple soupçonne de l’abus financier dans votre compte.

Droits et limites de la personne de confiance dans votre profil

Ce qu’elle peut faire :

• Agir comme point de contact dans le cas d’activité suspecte dans votre profil

Ce qu’elle ne peut pas faire :

• Donner des instructions à votre institution financière ou agir en votre nom;
• Accéder à vos comptes;
• Prendre des décisions financières en votre nom.

Quelle est la différence entre une personne de confiance et une procuration?

Il y a plusieurs différences entre une personne de confiance et quelqu’un à qui l’on confie des pouvoirs par procuration. Contrairement à la procuration, la personne de confiance n’a pas le pouvoir de prendre des décisions ou de gérer votre compte à votre place.

Qui choisir comme personne de confiance?

Lorsque vous choisissez une personne de confiance, assurez-vous de désigner quelqu’un qui :

• Est fiable et protégera vos intérêts;
• Est mature;
• Est à l’aise de parler avec votre institution financière;
• Vous connaît assez pour être au courant des changements survenus dans votre situation personnelle;
• Connaît votre réseau de soutien;
• N’est pas quelqu’un ayant procuration sur votre compte;
• Accepte cette responsabilité.

Conseil : Pour avoir plus d’informations sur comment choisir une personne de confiance, consultez cette page.

Ajouter une personne de confiance à votre profil Wealthsimple

Wealthsimple offrira automatiquement aux nouveaux.elles utilisateur.rice.s d’ajouter une personne de confiance au moment de leur inscription. Pour ajouter cette information à votre profil ou pour modifier votre personne de confiance, veuillez communiquer avec notre service à la clientèle.